房地产,在历史停顿的夜晚 | 房叔说975

楼市   房产   2024-11-07 19:30   浙江  


云湖之城、荷语江山府、桂月云翠 4 盘预售公示、登记,列表见文末↓



2024年11月6日,特朗普胜选美国总统竞选,共和党拿下参众两院及白宫,并在联邦最高法院占据6位大法官,继罗斯福后几无第二任美国总统得到如此大的权力自由度。


2024年11月8日,为期共4天的中国人大常委会会议即将闭幕,届时应会披露本轮财政扩张的具体方案,尤其是全世界都在关注“近年来力度最大”的化债规模。


人是擅长亲近回忆,却对当下疏离的动物,总在恍惚回哞里明晰渺小的自我当时正身处历史停顿的注脚。


▲西湖日出 by 辉


2024年11月7日的夜晚,房地产正经历这样的时刻,破晓之后,东方改变西方主导世界格局如轰鸣的列车继续向前,而房地产是其中转起来的重要齿轮。


关于这个齿轮的作用,要怎么转,之后的纷争——


今日推文,房地产,在历史停顿的夜晚。





▲玉带晴虹 by 辉


启动。


若你问笔者房地产后面有什么确定性,这两个字是一定能给你的。


无论海对岸的特朗普在世人眼里怎么乖张,上台保证“美国本土利益优先”和给选民一定的承诺兑现是保守派必须做到的。


作为全球最大消费市场,我国40%左右的顺差来自美国,对华来说,加征关税、限制中国高端产品比如新能源、电子产品出口或许只是程度的问题;


一旦贸易战、关税战、科技限制战再开,是压力也是动力。


动力是会倒逼我国加快国产替代、自主创新、解决卡脖子的问题;压力不用说,出口是重要经济支柱,对民营外贸企业更是就业相关;


今年上半年,中国正式超越德、日成为汽车出口第一大国,尤其是新能源居功至伟,在美国开始要逆全球化的时候,我们只会加速布局海外市场,走“走出去战略”,鼓励制造业企业出海建厂,绕过关税。


换言之,出口不能在大展宏图的时候重创。于是一方面,这要通过人民币的适当贬值和补贴维持企业成本和出海利润,另一方面,经济要稳,必须刺激内需


不用争论房地产是不是消费品还是投资品,操盘手最希望“模糊”才是好事。至少它是目前国内最大规模的货币派生和蓄水工具,投资钱几年没少花、出口前路荆棘,内需不靠房地产维持规模,仅靠家电老车以旧换新和神鬼莫测的股市赚钱,是不现实的。


所以,房地产必须“撑一把”,绿皮火车还有阶段性的历史使命。




▲西湖 by 辉


轨迹。


撑一把、转起来,要有规律和轨迹。


首先,切切关注明天即将披露的刺激计划和财政数字,到底“几万亿”、中央赤字率扩多少,想地产“红”,4、5w亿是不够的,只停留在给内陆省“借新还旧”的层次,剩的钱也就保交楼。


必须要超预期,才能“货币安置化”、“存量房快速收储做保障房”、“规划大蓝图”、“降息”多线并行,让全国重点省市的存销比短期内快速下降;


同时,要满足几点。


1、去库存会去非中心城区。但凡沾上“大批收储作保障轨”的板块,不要谈房产投资,有也不再是赚倒挂的逻辑。


同时,这会进一步加剧中心城区的“稀缺性”富集,说白了,官方盖戳炒不了的板块越多,被围起来的市场就越供需失衡,多月量稳定后,带着情绪带来涨价。


2、解放产品力。刚解限价,仍限价盘吃点限时福利没几天,“计容新规”就背刺,明年的新盘完全可以大期待。


另外,笔者关注到有读者关切“羊毛出在羊身上”的问题,计容新规的增得房率变相涨价,笔者不敢说一点没有,但更精确的是引导房企该往“哪里花钱”,这是价值观


随便举个例子,工程都知道的,地下一层地上三层,鼓励架空层停车、停车楼、禁用实体围墙改结合市政绿化,都是省钱的事,把省下的钱用在做好公区、做好小区平面和空间的丰富性,这没问题。


还有200㎡小门厅不计容、地铁出口广场面积一换三等等不一而足,都是刹“铺张浮华”之风,奖“精致用心”匠心。


3、越少的行政限制、税率成本越好,这个目前在做了。


10月的二手成交量过了9000,可喜,但价格没有明显变化,需要多个月成交稳定,同时,预计在明年小阳春需要有“价格”的利好。


饶是如此,才能让房地产这个齿轮因为政策发力的短期情绪热,变成“持续转下去”。




▲秋水山庄 by 辉


纷争。


明天的会后,无论怎么出“一揽子”计划和多少万亿,结合大洋彼岸的另一头,美联储政策会议上正就是否再次降息进行讨论;


必然短期利好楼市,因为有“情绪”有实际的宽松,这影响“预期”


当然一定也会带来纷争,刺激的钱够不够,出口受阻带来的就业、收入恶化这些更关于“价值”的“共识”基本面没变,但是说不定消费刺激也包括发钱呢。


中国楼市是政策市,共识+预期粘连在一起互相合成的才是价格。


比较乐观的情况是,短期的政策热情绪热可以撑一把经济到明年的小阳春,量到价到,价不到量也必须稳住,让地产转起来,为国买房置换起来;


后面的事,要么预期回归理性共识,二手房价再稳不起来,倒挂就真的进入历史舞台,整体进入新房即好房,贵地输血财政的消费市,剩一点豪宅市场给有钱人;


要么预期自我实现、放大共识,大家买着买着,带一点稀缺的美丽新房子价格自然会起来,


比如笔者一晃眼就能想出的产品策略:和限价前一样的价格,更好的品质更大的得房率更低的税费更低的总价(因为户型套内面积小了),周边的二手房东咬牙不降价,岂不是帮你维持着另一种“倒挂”和高流动性。


接着又是2018的旧事,只不过疯狂怕是难现了,毕竟如今整体的二手价格也就2016年-2017的水平,政策连着猛发力几个月,杭州稳住涨点也正常。


(此前,10.8发改委召开经济专题发布会、10.12财政部明确4大方面任务、10.17住建部就促进房地产平稳健康发展有关情况召开发布会、10.21央行如期降息,10.25国常会、10.23工信部发布会、10.22发改委、10.18-20金融街论坛等继续提到加快增量政策出台。)





▲新新饭店 by 辉


利益。


诚然,无论多空大军如何就价格的两个方面鸡同鸭讲,成年人看到利益即可——短红,长“软着陆”,后面几个月窗口期,做好置换。


不管刺激会出多少钱、就业几年能向好、特朗普要作多少事、新房子涨不涨,老、非核心资产越来越不行是必然的,不体现在“价格”就在“流动性”,因为预期和共识都催不热。


胆子小但有需求就卖了钱拿手里,春天不涨慢慢看,春天涨了秋天买,看看产品、旺季分流好上车。


另一方面,你也不要觉得会买你老房子的朋友逻辑不通,地价多年不涨、库存倒越来越高,你还拿手里,你说你赚什么钱;地价都比房价高了这么多年才卖,价值表现当然稳定了,你真别说谁赚了谁亏了。


是你亏了本可以赚的时间点,他赚到了你为他省下的钱。




▲西湖 by 辉


超预期刺激是否如期而至?


房地产,渡过历史停顿的暮夜,期待明天,太阳照常升起。



-END-


 

/一叶  编辑/一叶
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| 今日公示楼盘 |
板块

楼盘名

面积

价格
套数

未科

云湖之城

105-239

36100

250

东湖新成

荷语江山府

117-141

22669

48

市北

桂月云翠园

96-139

37000

100

| 今日登记楼盘 |
板块

楼盘名

面积

价格
截止日期
大学城北

沁瑄云上府

85-139

22108

11.8

2024杭州楼盘图(11月版)

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