点击蓝字
关注我们
变相买卖外汇，是指行为人采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇，通过外汇和人民币之间的互换，变相实现外汇交易，以赚取非法利润的行为。根据最高检、公安部规定，倒卖或者变相买卖外汇，情节严重的构成犯罪。本文以刑法为依据，并结合最高检、公安部的规定，说明倒卖或者变相买卖外汇，涉及刑事风险的相关法律知识，希望对大家有所帮助。
一、变相买卖外汇，有4种情形构成犯罪。
根据最高检和公安部规定，行为人实施变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，具有4种情形之一的，应当以非法经营罪惩处，分别是：
1．非法经营数额在500万元以上的，或者违法所得数额在10万元以上的；
2．非法经营数额在250万元以上，或者违法所得数额在5万元以上，且具有下列情形之一的：
（1）因非法买卖外汇犯罪行为受过刑事追究的；
（2）二年内因非法买卖外汇违法行为受过行政处罚的；
（3）拒不交代涉案资金去向或者拒不配合追缴工作，致使赃款无法追缴的；
（4）造成其他严重后果的。
3．公司、企业或者其他单位违反有关外贸代理业务的规定，采用非法手段，或者明知是伪造、变造的凭证、商业单据，为他人向外汇指定银行骗购外汇，数额在500万美元以上或者违法所得数额在50万元以上的；
4．居间介绍骗购外汇，数额在100万美元以上或者违法所得数额在10万元以上的。
二、典型案例。
赵某组织赵某某、周某某等人，于2019年2月至2020年4月间，在阿联酋和国内提供外币迪拉姆与人民币的兑换及支付服务。具体的经营模式是，其在阿联酋迪拜收进迪拉姆现金，同时将相应人民币转入对方指定的国内人民币账户，后用迪拉姆在当地购入“泰达币”（USDT，与美元锚定的稳定币），再将购入的泰达币通过国内同伙即时非法出售，重新取得人民币，从而形成国内外资金的循环融通。赵某等人共计非法经营金额达人民币4385万余元，获利共计人民币87万余元。
三、赵某的行为系变相买卖外汇的行为，构成非法经营罪。
赵某等人的行为表面上是买进、卖出虚拟货币的行为，但实质上利用外币（泰达币）为媒介，最终实现了外币和人民币之间的货币价值转换，属于非法买卖外汇，因其非法经营的数额已经超过500万元，非法获利超过10万元，已经构成非法经营罪。
上期，向大家展示的法律格言：“宁正以逆众意执法而违私志。”这句话出自—桓范《政要论为君难》，您答对了吗？
本期的法律格言是：“禁胜于身，则令行于民;上不行法则民不从彼。”
您知道这句话出自哪里？请知道的读者在留言区作答，欢迎大家的参与。
答案我将在下期文章中公布。
我是杨律师，北京威诺律师事务所合伙人，从事法律工作30多年，擅长刑事辩护、金融不良资产处置、公司与投资兼并、建设工程纠纷，执业期间我接手过很多疑难复杂、社会影响重大的案件，愿以我的微薄之力帮助有需要的人，更愿法治的阳光照耀每一寸土地！
如果你正面临刑事纠纷，欢迎随时来找我：18600904838👈（备注公众号添加更快），我为你答疑解惑、帮助你和你的家人走出人生中的至暗时刻！
