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一名大学生为了赚取一些零花钱
在他人的蛊惑下
将自己的银行卡借给他人使用
结果被卷入了刑事案件当中
面临着帮信罪的指控
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案情回顾
小明是一名大一学生，平时遵纪守法、勤奋学习，这天小明正在学校图书馆看书，突然走过来两名男子，其中一男子将小明双手往后收拢并控制了起来。
警察：我们是区刑警，现在需要带你到我们所上配合我们调查。
小明：我怎么了？你们要抓我？
小明恐慌极了，在警官将他带出图书馆的短短2分钟内，把这辈子做过的所有坏事都想了一遍，就连前几天地上捡了20元没上交派出所的事情都想了又想。
警官将小明带上了警车。
小明：警官，请问我到底犯了什么事？
警官：你犯了什么事你不知道吗？！你态度好点，坦白从宽，自己好好想想，老实交代了。
小明：警官，我真的不知道。
警官：半个月前给你打电话让你来派出所配合调查你知道吗？
小明：这个我知道。
警官：那你还不知道自己犯了什么事？当时电话里怎么说给我说的？有本事来抓我！你看我们有没有本事来抓到你，当时的嚣张劲呢？你别现在给我装委屈，你可一点都不冤！
小明：警官，我当时说话是不好听，但是我以为是诈骗电话，我以为你们是骗子。
警官：我都让你到派出所来核实身份了，还诈骗电话？瞎扯！哪个诈骗的会让你到派出所去核实？都这个时候了还嘴硬！你现在想不起来就慢慢想，等到了派出所有时间想。
到了派出所，警官将小明带到了一间房间。
警官：你现在打算交代了吗？
小明：警官，我真的没有做过什么违法乱纪的事，总不能让人招没做过的事吧。
警官：你把银行卡拿给别人用过吗？
小明：没有！这个我是知道的，银行卡不能借给他人，我办卡的时候银行工作人员说过。
警官：你参与过洗钱没有？你现在要老实交代，不要抱有侥幸心理。
小明：警官，你们应该是抓错人了，我没有参与过洗钱。
警察：去年10月到12月，你卡上转进去那么多钱那么多笔，你收到后立即取现金出来，这个事情你不知情？
小明这才恍然大悟。
小明平时生活费用有限。大一下半学期的一天，他在校园里遇到自称叫孙钱的陌生男子，对方说是小明的学长。
孙钱：同学，你可以帮我一下忙吗？我有一箱东西，箱子很轻，但是体积比较大，我一个人抬不动，可以帮我抬一下吗？
小明：没问题！同学，我是大一会计专业的，你哪个专业的呢？
孙钱：我啊，我是学投资的，大四的，算起来是你学长，等下我们可以加个微信，以后在学校里有什么不懂的尽管来问我。你今天帮了我忙，我也要礼尚往来。
小明顿时心生敬意，心想原来是学长，没走多远，箱子就搬到了目的地，小明立马拿出了手机互加对方为好友，加上好友后，小明打开孙钱的朋友圈，发现发布的都是代抢票、二手奢侈品、黄牛演唱会门票等朋友圈。
小明：学长，你还没有毕业就已经开始做生意了吗？这一箱是什么东西呢？
孙钱：我啊，自己瞎捉摸的，现在在做二手奢侈品，也给同学们提供各类兼职，我自己就挣点差价。同学，你今天帮了我，刚好我今天才接到一个兼职，轻松又赚钱，本来是留给我宿舍兄弟们的，今天你帮了我，你要是感兴趣的话，我拉你一起。
小明：学长，是什么兼职呢？我怕我不会做。
孙钱：只需要将自己的银行卡借给一家公司，那家公司和我一样是做二手奢侈品的，他们公司做得大，经常被银行限制收款，银行让他们要提供买卖合同，你知道的，那些有钱人哪里会为了那么一点钱还和你正儿八经签个什么合同，所以经常拿不出来，但是生意要做啊，所以让我们协助收款，我们把银行卡给他就行，就可以获得报酬。
说着，孙钱打开了刚才搬动的纸箱，并让小明看。
孙钱：你看，就是这些包。
小明看件纸箱里的确都是叫得上号的品牌的包包。
小明：我把卡给他，我有点怕，能不能不给他？
孙钱：那你用另外一种方式，对公司来说要麻烦些，佣金要少些，就是你只给他卡号，你收到钱之后取出来给公司，公司派人来拿钱。这个你放心嘛，密码什么的都在我们自己手上，给他的钱都是你收到的，这个你总不怕了吧。
小明：这样可以。
于是孙钱将小明拉入了一个“代收款团队”的群，告知他每天都需要去商店消费几元，看看卡是否异常了，把消费记录拍照到群里，如果异常了，今天就不能收款不能获取佣金。
小明照做了。后来没过几天，群里有人说接到了银行的电话，问这些钱是什么钱。孙钱在群里发消息让大家解释说是二手奢侈品买卖费用。
群里的人：学长这个钱干净吗？
孙钱：肯定干净，到你们这里都三四手了。
小明心想，什么三四手？管他的，反正不是我的钱，问多了万一嫌弃我，就不带我做这个兼职了，岂不是失去了这么好的一个工作？！
接下来的一个多月，小明每天卡里都会收到三四笔几千几万的收款，收到后，等公司的工作人员来了后就去银行取出来，每次公司取出来后，公司都会给小明大概收取款项2%的佣金。
小明高兴极了，觉得能够认识孙钱学长真是幸运极了。
但是一个多月后，孙钱学长说，这家公司改变了经营模式，不需要代收款了，这个兼职结束了。
过了没多久，孙钱又找上小明，问他是否愿意尝试一下新兼职工作，这次有一个帮助抢演唱会门票的兼职，到指定位置，指定位置布置了网络外挂，比其他地方的网速快很多，这样可以提高抢中几率，抢中了有高额回报。
小明表示自己没有做过，不会操作，怕到时候抢不到又白跑一趟，孙钱看这件事能成，赶紧说。
孙钱：你可以不需要做任何事，我们先把抢票的钱转到你的账户中，这样你就不怕我们骗你了，我们给你钱肯定是超过我们要抢的票的费用的，你是放心的。然后我们用你的手机、银行卡、身份证信息操作，你就在旁边守着，如果抢到了，还是照常给你结算一笔不菲的佣金。
有了之前兼职的经历，小明立即心动了。到了现场后，有两位工作人员等待着他，一位拿着小明的手机操作，一位和小明闲聊，小明聊得起劲，在没有充分了解事情的严重性的情况下，将自己的银行卡、手机、支付密码交给了对方，并配合了所谓的抢票费用支付。
后来交易的次数多了，小明发现抢票支付的对象怎么都是千奇百怪的，有些担心，孙钱解释说他不会坑自己的学弟学妹。小明这才又放心参与了这项兼职。
不久之后，上海一受害人报案称自己被诈骗了200多万，警方很快介入调查，很快便抓获了诈骗人员。但是在查询这200万元的赃款流向时，发现已经不知所踪，早已转入了全国各地各个不同的账户中。后经过调查，警官发现有部分赃款进入了小明的账户，小明在收到赃款后频繁取现。
后来就发生了小明被抓捕的那一幕。
小明将这些情况如实告知民警后，警官告知小明他的行为已经涉嫌犯罪，他收取的所谓的二手奢侈品款是上海一位女士被诈骗的款的一部分。小明被送至看守所里羁押，他在看守所里悔不当初。
【文中人物、单位均系化名】
解读嘉宾
成都市武侯区司法局 副局长 吕茂超
四川明炬律师事务所 律师 谢红
问
什么是帮信罪？
根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定：“明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”
在本案中，小明将自己的银行卡号提供给他人，用于接收诈骗资金，后又将银行卡借给他人用于接收诈骗资金，被用于非法活动，这些行为都符合帮信罪的构成要件。
问
如果小明被判刑，以采取哪些措施争取从轻处罚？
如果小明被判刑，他可以采取以下措施争取从轻处罚：
（1）如实供述自己的罪行：根据《中华人民共和国刑法》第六十七条规定：“犯罪嫌疑人、被告人如实供述自己的罪行的，可从轻处罚。” （2）积极配合调查：他们应该积极配合司法机关的调查工作，提供相关的证据和线索，帮助司法机关更好地了解案件事实。
（3）认罪认罚：如果他们对自己的行为构成犯罪没有异议，并且愿意接受司法机关的处罚，可以选择认罪认罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条规定：“犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可从轻处罚。”
问
小明的行为给社会带来了哪些危害？
（1）助长了网络犯罪的气焰：他们的行为为网络犯罪提供了便利条件，使得诈骗分子等能够更加顺利地实施犯罪活动，从而助长了网络犯罪的气焰。
（2）损害了他人的财产权益：小明的银行卡被用于接收诈骗资金，这可能导致大量的受害者遭受财产损失。
（3）破坏了社会信用体系：小明的行为破坏了社会信用体系的完整性。银行卡和网络账号都应该是合法使用的工具，他的滥用行为使得这些工具的可信度降低，影响了社会的正常运转。
问
如何预防帮信罪的发生？
为了预防帮信罪的发生，可以采取以下措施：
（1）加强法律宣传教育：社会应该加强对公民的法律宣传教育，特别是关于网络犯罪相关法律的宣传。让公民了解帮信罪的构成要件、危害以及法律责任，提高公民的法律意识。
（2）提高自身警惕性：个人应该提高自身的警惕性，不轻易相信陌生人的承诺，不参与任何可能涉及犯罪活动的行为。例如，不轻易将自己的银行卡借给他人，不随便注册不明用途的网络账号，不随便代收款。
（3）规范银行卡的使用行为：银行应该规范用户使用行为，加强对用户的管理和监督。例如，对账号进行严格审核，对可疑的转款取现活动进行监测和制止。
问
如果小明的案件进入审判阶段，法官会考虑哪些因素来判定他们的罪行？
如果小明的案件进入审判阶段，法官会考虑以下因素来判定他们的罪行：
（1）主观故意：法官会考虑他是否明知他人利用信息网络实施犯罪而提供帮助。如果他主观上有故意的行为，那么更有可能被判定为构成帮信罪。
（2）行为情节：法官会考虑他们的行为情节是否严重。例如，小明的银行卡接收的诈骗资金数量，银行卡被用于非法活动的次数和影响范围等。如果行为情节严重，那么更有可能被判定为构成帮信罪。
（3）社会危害程度：法官会考虑他的行为给社会带来的危害程度。如前面所述，小明的行为可能会助长网络犯罪的气焰、损害他人的财产权益和破坏社会信用体系等。如果社会危害程度较大，那么更有可能被判定为构成帮信罪。
问
小明被指控帮信罪后，他们的家人可以做些什么？
小明和小丽被指控帮信罪后，他们的家人可以做以下事情：
（1）给予情感支持：家人应该给予他们情感上的支持，让他们感受到家庭的温暖和关怀，帮助他们度过心理难关，劝导积极如实交代案件事实。
（2）鼓励配合调查：家人应该鼓励他们积极配合司法机关的调查工作，如实供述自己的罪行，争取从轻处罚。
（3）寻求法律帮助：家人可以为他们寻求法律帮助，咨询律师或者聘请律师为他们辩护。律师可以根据案件的具体情况提供专业的法律建议和辩护策略。
问
对于帮信罪这种新型犯罪，从社会和家庭的角度应该如何反思？
从社会和家庭的角度，对于帮信罪这种新型犯罪应该进行如下反思：
（1）社会层面：社会应该加强对网络环境的监管，规范网络市场秩序，打击网络犯罪。同时，社会应该加强对公民的法律教育，提高公民的法律意识和道德素质，让公民明白自己的行为可能会带来的法律后果。
（2）家庭层面：家庭是社会的基本单位，家庭关系的和谐对于社会的稳定至关重要。在家庭中，应该加强对家庭成员的教育，特别是关于网络安全和法律知识的教育。让家庭成员了解网络犯罪的危害以及如何预防网络犯罪，培养家庭成员的责任感和自我保护意识。
希望通过今天的案例，大家能在帮助信息网络犯罪活动罪方面引起足够的的重视，不要代为收取任何来历不明的资金，保管好自己的银行卡及相关信息，不外借，不参与可能与犯罪相关的任何活动。
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