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黄金店主管接到顾客的电话
要做一笔大生意
买家却隐藏在幕后
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案情回顾
李燕是一家黄金店的销售主管，平时经常为了业绩发愁。2023年9月的一天，之前曾经在店里购买过黄金的顾客老张突然打电话给李燕，说要介绍一名客户到店里来买10万元的金条，李燕顿感高兴。但是老张接下来的话却让李燕犯了难。
老张：这个客户只是用他的账户来刷卡，金条不用给他，等钱到账了之后你就让他走，到时候我会来取金条，相当于我用他的卡买黄金。
李燕：需要这样操作啊？
老张用别人的账户过账刷卡，然后东西刷出来不给刷卡的人还给他，这是什么操作？李燕想起之前看过有关电信诈骗的宣传，隐隐约约觉得这里面有问题。但是想到这个月的业绩还完成，而且老张是自己的老客户了，不好得罪他，李燕就同意了。没过一会儿，一个20多岁的小伙子小刘到了店上找到李燕，李燕随即安排店员把小刘带到柜台上，刷了10万元。钱到账之后，小刘果然自己就离开了。过了一个小时，老张打电话给李燕，让李燕把黄金拿到附近的停车场交给老张，只见老张行色匆匆，拿过黄金之后也不验货、不要求提供发票，迅速就离开了。
第二天老张又打电话给李燕，说还要介绍另一个人来买黄金，也是只刷卡不拿货走，并且告诉李燕以后可以长期合作，每天都有客户来买黄金。李燕一听可以长期合作，加上前一天的交易没有出问题，就立即同意了。过了一会儿一个叫小王的男子过来刷卡转了8万元，就离开了。这时店里突然来了几名民警，要求查看前一天小刘来刷卡的监控，还向店员了解这笔交易的情况。李燕顿时就紧张起来，连忙联系老张，问他怎么办。
老张：你就告诉警察是正常做生意，有什么问题也是买家的问题，跟你无关。对了，把我们之间的聊天记录删掉免得惹麻烦。
李燕：好，马上删。
听老张这么一说，李燕赶紧把聊天记录删除，又按照老张的要求把黄金送到停车场交给了老张。这两笔交易李燕一共赚了1000多元的提成。
正当李燕为了完成业绩而高兴的时候，民警找上门来找到李燕调查。原来，这两次刷卡并不是正常的黄金交易，而是电信诈骗团伙为了转移赃款而采取的洗钱方式。两笔购买黄金的钱是被害人被电信诈骗后，犯罪团伙通过层层转账找到两名“卡农”小刘和小王，让二人出面购买黄金，所用的资金自然是电信诈骗被害人被骗的钱。老张等人在幕后操纵这一切，将赃款变成了黄金。
最终，李燕因为帮助诈骗团伙洗白赃款，涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被提起公诉，面临着法律的惩罚。
成都市金牛区人民检察院
第二检察部 检察官 孙毅
如何解析这起
为冲业绩而变成诈骗团伙帮凶的案件？
掩饰、隐瞒犯罪所得罪，也就是老百姓所说的销赃罪。是指行为人明知是犯罪的赃款、赃物等，而帮助犯罪者“洗白”为合法资产的行为。
本案当中，李燕并没有参与上游的电信诈骗犯罪，仅是为了冲业绩而做了两次生意，那为什么构成了犯罪呢？因为李燕其实是明知购买黄金的款项存在问题的，李燕在交易过程中，已经发现了老张等人的行为存在种种异于常理之处，比如刷卡人与收货人分离、收货人在店外收货、既不验货也不索要票据等等。作为一名有经验的销售主管，李燕完全有能力察觉到这并非正常的黄金买卖，很可能是买主的资金来路不正。尤其是第二天当公安民警到店铺上来调取监控调查第一笔交易的时候，李燕就应该完全明白这是有问题的。然而李燕出于完成业绩的考虑，不但没有主动配合公安机关调查，还帮助犯罪者完成了黄金交易，达到了犯罪者将赃款洗白的目的，构成了犯罪。
近年来，随着司法机关打击电信网络诈骗专项活动的不断深入，犯罪分子转移不法资金越来越困难。而黄金价格高、体积小、容易出手的特点，使得不少犯罪分子开始用买卖黄金做幌子来“洗白”赃款。检察官提醒广大黄金商户，遇到不正常交易的情况，一定要提高警惕，切勿为了一己私利，沦为“洗钱”犯罪的帮凶。
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