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免责声明：本文是个人日记，不构成投资建议。
文中所有观点， 仅代表个人立场，不具有任何指导作用
一、
先说一下退市。
我们在3月份的时候，就察觉到今年是一个退市大年。
并且在4月份的时候，重点提示了微盘股和st的风险。很多读者应该对当时，乌烟瘴气的评论区还有印象。
之后，st板块一路跳水。
自此，那波为st辩护的，很多人再也没有出现过我的评论区。大概是退市了。
再之后，我们从7月开始月度更新退市高危数据。
而经历了7-8月持续下跌的洗礼之后，我们发现，处在退市危险区的个股，达到了惊人的412只。
二、
关于退市高危股票的遴选，我们分为三个标准：
1，业绩。
凡是2023年业绩为负，且中报业绩为负的，都会被列入。
2，市值。
凡是市值低于20亿，且股价低于2元的，都会被列入。
3，流动性。
凡是流动性低于日均成交额2000万的，都会被列入。
其中1和2是主要标准，3是辅助标准。同时触发以上三个标准的两个，则会被列入高危个股，三个的话，会被列入极度危险。
而最新的数据如下：
符合两个标准的有364只，三个标准的有48只。
而随着时间的推移，从355只上升了到412只。而且，这半年的时间，其中已经有一些股票已经退市。
所以，我特别想提醒大家：
死拿股票不动的做法，在以前可以，在现在不行。因为，现在，真的有可能会被退市。
而且，5亿退市新规现在还没有落地，如果落地，那么一定会加速整个市场退市进程。
所以，强烈建议大家认真审视一下自己的持仓。
三、
今天市场的主要节奏是：
银行和中字头进一步下跌。释放的部分流动性进入到个股。所以，个股尤其是中报还不错的股票，今天表现非常强劲。
关于银行的基本面问题，参见我们对于交通银行的分析。
这篇文章被业内转发和引用了很多次。
通过转按揭的方式，是非常温和的推动存量房贷利率下降的手段，对银行利润有影响，但不至于造成最近连续大跌。
银行大跌的根本原因是，最近两年的上涨，和基本面有极大的不匹配。实际上，暴雷的银行已经逐步从村镇到小城商，再到大城商。
大家可以看一下郑州银行，哈尔滨银行，贵阳银行等等。这些银行不良暴露的今天，就是大行不良暴露的明天。更何况，大行将来还要承担中小银行的合并重整任务。
也正是这个原因，我们才会在7月清仓银行股。参见：
别了，五年的银行股。清仓招行的价格在33-34元之间。
至于银行股的接盘问题，其实都不用多想。在A股永远只有一个定律：散户永远最后一站接盘。
这个定律，是A股永恒不变的真理。理解这个，一切都会好很多。
四、
长线组合几乎完全收复昨日的下跌。
今天，上涨2.07%。
当然，因为今天大涨，再次拉大了对沪深300的超额。
相对沪深300的超额，再次拉大10%以上。
主要是因为，我们持仓中，只有一只股票中报确实不符合预期，然后麻溜地止损。
而且，一些不起眼地股票贡献了很多超额。
在市场压迫2800点的时候，超额收益反而继续上升，完全符合我们的初衷和理念。
如果每年都能做到10%以上超额，久而久之，长期收益一定会拿到很高的回报。
五、
总之：
1，银行股和非银中字头持续出货，给市场带来一定的流动性，个股有所修复。同时，市场开始交易降息。今天长线组合集体大涨，与沪深300超额再度拉到10%以上。
2，在悲观经济数据释放和中报披露完毕之后，资金在剧烈的调仓。而最近市场的变动，而是调仓的体现。整个9月则是国内降息和美联储降息的双重窗口。做好降息或者不降息的应对方案，要比猜测央行的行为更加重要。
还是那句话，做好自己的事情。对于政策落地或者不落地，做好两手准备。如果能落地更好，就努力做高绝对收益。如果不落地，继续寻找比较优势的资产，做好超额。
ps：
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作者：皑（ai）大佳
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