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对于币圈的朋友们来说，除了售卖虚拟货币收款银行卡容易触及上游犯罪涉案黑钱而被冻结外，近年，虚拟货币交易所账户被冻结的情况也在币圈频发。对此，不少朋友可能会感到疑惑，为什么明明账户所属的虚拟货币交易所注册在海外，怎么中国公安还能冻结？到底是什么样的原因导致交易所的账户被冻结？对此冻结风险又应该如何避免呢？本篇文章就结合本团队孙律师办理的一起现实案例来聊一聊这个话题。
说 案
2021年，币圈某大交易所的几个账户被司法冻结，账户持有人多次找到冻结单位，配合做笔录且一直没有获得解冻。事实上，早在2021年，被冻结账户持有人中有人就该案咨询过本团队孙律师，由于冻结人数较多，相互之间未能达成一致意见，当时并没有向本团队确认委托。
2023年，孙俊律师团队接受其中两位委托，几经辗转找到冻结单位。经过调查了解，原来是黑客盗取受害人价值上千万的数字货币，几经流转，最终流入该交易所商家（本案当事人）的账户，由此导致当事人平台账户被冻结。明确原因，对症下药，孙律师通过冻结单位与受害人联系，发现该受害人竟是本团队曾经的客户。通过沟通协商，最终双方达成和解，冻结单位做出决定，将这个已冻结三年的账户进行解冻。
中国公安能否冻结海外交易所账户
以行业中的头部交易所某安为例，在其官网上，甚至针对中国的执法机构来了一个专属链接，全力协助中国内地执法工作的顺利开展。
根据《刑事诉讼法》第一百四十四条第一款之规定，公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。
那么，虚拟货币用户在交易所的账户是否属于涉案财物、财产权利呢？如果公安机关有证据证明用户的虚拟货币账户与犯罪活动有关，例如涉嫌洗钱、诈骗、赌博、传销等，那么公安机关有权对其采取强制措施，以便于查明事实和收集证据。如果用户的虚拟货币账户与犯罪活动无关，那么公安机关无权对其采取强制措施，否则就构成了滥用职权和侵犯财产权。当然，这种情况下，用户也有义务配合公安机关的调查，并提供相关证明材料。
此外，根据中国法律规定，对于刑事案件中的涉案财物，公安机关可以采取查封、扣押、冻结等措施，但原则上刑事案件中的涉案财物是不能由公安机关直接划扣的，都是法院判决以后直接由法院或者法院委托公安机关进行后续的涉案财物的处置。
不过，现实中也有一些例外的情况存在：对于电信网络犯罪案件，在满足特定条件下公安机关是可以直接将涉案财物中受害人的资金直接划扣返还的。
如：根据公安部的《关于印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》，在满足三个条件的情况下，公安机关是可以直接进行涉案资金的划扣返还，一是涉嫌的犯罪是电信网络犯罪，即不法分子通过电信、互联网技术骗取/盗取他人合法资金的案件；二是经公安机关审核被冻结的资金确是受害人的合法资金；三是公安机关要按照规定的方式返还，比如按照直接溯源、按照时间戳溯源时的直接全额返还，以及无法溯源时按照受害人的损失金额和总涉案金额的比例进行返还等。
虚拟货币作为涉案财产该如何返还受害人司法机关的操作方式不完全一致。虽然我国对于虚拟货币的监管有一些相关的规定和通知，比如中国人民银行等部门《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等，以及最近的包含“两高一部”在内的十部委的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》等，但是这些文件并没有具体规定公安机关对于虚拟货币的查封、扣押或冻结的程序和司法处置方式。因此，在实践中难免会出现一些争议和纠纷。
除监管规定外，在技术操作层面，公安机关进行涉案虚拟货币的查封、扣押、冻结、划扣等也具有一定的困难。因为虚拟货币没有实体形式，它只存在于区块链网络中，由一串密码和密钥控制。公安机关要想划扣用户的虚拟货币，他们需要先获取用户在交易所的账户信息和密码，并且要求交易所配合提供相关证据和协助执行。但是，交易所可能会拒绝或抵抗公安机关的要求，因为他们也要保护用户的隐私和利益。目前实务中对于被采取强制措施的犯罪嫌疑人（刑事拘留、指定居所监视居住等），被公安机关普法教育（具体方式各地有所不同）后，往往都会主动配合公安机关处理涉案虚拟财产，比如将掌握的虚拟货币转入公安创建的虚拟货币账户地址。
当然，现实中刑事案件往往都是比较复杂的，有大量的受害人甚至也有大量的犯罪嫌疑人，这时是很难进行直接虚拟货币的划扣的，但是查封和冻结仍然是有可能的，扣押的操作一般是将涉案虚拟货币从犯罪嫌疑人账户转入公安的虚拟货币钱包账户。
交易所账户被冻结的可能原因
中心化的交易平台对其用户采取限制措施的原因，往往是多种多样的，这里以某头部交易所的官方说明为例，限制类型大致可以分为三类：账户使用情况异常，资金来源非法，以及政府部门依法申请冻结。
这里仅对因收取非法资金导致冻结的类型进行详细讨论。
区块链的去中心化特性，使得加密货币的去监管化与跨国结算成为可能，也因此提升了加密货币在非法活动中的采用度。在加密圈内，「合法个人主体因不慎收取黑U，遭交易所冻结账户」类事件已屡见不鲜，轻辄账户被风控资金受限制，重辄沦为洗钱路径一环招致法律制裁。
市场上的黑U进一步分为两类：以黑客攻击为主的链上安全事故关联资金以及各类黑灰产（包括网赌、勒索、贩毒、盗窃、诈骗、暴恐等）地址的链上流转资金。具体而言，主要包括以下几种情形：
1.鱼叉邮件作为诱饵
黑客组织使用来自虚假或欺骗性角色的鱼叉式网络钓鱼电子邮件来接近他们的目标，在这些网站中包含虚假登录页面，诱骗受害者输入帐户凭据。
2.恶意安卓APP盗取
国外情报公司观察到黑客组织使用恶意Android 应用程序，这些应用程序针对希望获得加密货币贷款的中国用户，该应用程序和关联的域名可能会收集用户凭据。
黑客组织甚至会建立虚假的加密货币软件开发公司，以诱骗受害者安装看似合法的应用程序，这些应用程序在更新时会安装后门。
专家认为，黑客组织目前正在积极测试新的恶意软件传递方法，例如，使用以前未使用的文件类型（如新的Visual Basic Script、隐藏的Windows 批处理文件和 Windows 可执行文件）来感染受害者。
3.替换Metamask插件
当黑客组织获取到用户主机权限时，会监视用户数周或数月以收集键盘记录并监控用户的日常操作。
如果黑客组织发现目标用户使用了浏览器扩展钱包（如Metamask）时，他们会将扩展源从Web Store更改为本地存储，并将核心扩展组件（backgorund.js）替换为篡改版本。
4．社会工程手段攻击
黑客组织可能会通过社会工程手段，如仿冒交易平台、发送欺诈性电子邮件等，来欺骗用户将加密货币转移到他们的账户中。
仿冒交易平台：伪装成知名的加密货币交易平台，通过仿冒的网站或应用程序，欺骗用户输入自己的账户信息，从而窃取用户的资产。
资金盘诈骗：创建虚假的加密货币资金盘，向用户承诺高额回报，并引导用户进行投资，然后将用户的资金转移到其他账户，并关闭资金盘。
社交媒体欺诈：利用社交媒体平台，如Twitter、Telegram、Reddit等，伪装成加密货币交易专家或投资人，发布虚假的投资建议或价格分析，引诱用户进行投资，从而骗取资金。
如何避免交易账户被冻结风险
（一）交易平台合规
交易所通过搭建内部合规团队与外部安全合作的形式建立起资金风控机制，具备基本的资金识别能力，因此能够对来自安全事件关联、受限制地区、被制裁清单等地址的资金迅速作出反应。
例如早前 Harmony One 被攻击事件中，黑客曾试图将部分非法所得汇入中心化交易所进行销赃清洗，但这一举动被两个主要的交易所识别，后者通过主动冻结的形式，帮助受害者挽回了124枚比特币的损失。
同样的，如果普通用户账户不慎与黑客地址产生资金关联，也有可能因交易所风控规则而惨遭限制。
（二）个人资金风控
黑U的泛滥导致执法单位侦查受阻、个人用户不慎成为洗钱路径一环、平台机构无法履行反洗钱义务，不仅向加密行业的合规发展提出了挑战，也对个人用户的资金风控提出了要求。那么如何避免收到黑U呢？
一是，每个链上都有其黑名单，有必要熟悉这些地址，对区块链地址出现的部分高危风险（例如涉案资金关联、高危授权、黑灰地址交互等）行为进行及时识别。
二是，跑路项目的地址出来的U不要碰，虽然有的没被标记，但是绝对不是干净的，尤其一些资金盘项目方地址。
三是，不要贪小便宜，很多黑产、跑路、骗来的U，都会被低价处理，行话叫下浮出U。可能有些干净的U急于变现会下浮一点，但是过度下浮的U，千万不要碰。
四是，钱包间的转账也需要注意，因为钱包也有老钱包和新钱包，这个你查他的地址就能知道。新老钱包，老钱包优先。原因：一般的犯罪分子大多数会选择新钱包交易，记录少，省事。
五是，小交易所的币种少碰，极容易出现有人利用小交易所洗白的情况。
（三）冻结风险应对
当您发现自己的账户地址资金遭到限制，您应当及时联系平台客服了解冻结原因，并根据要求提供必要的证明信息以逐步解除账户风控，包括但不限于补充KYC信息、解释某笔资金来源等，通常这一类冻结不会持续太久。
而对于已经明确收取涉案资金，账户遭执法单位申请冻结的案例，解冻流程则会更长。
1.用户首先需要联系客服，以了解冻结原因以及申请单位
2.接着主动联系该执法单位，并委托律师前往当地交涉
3.最后通过提供链上资金报告与法律意见以说明情况，争取部分或完全解除账户 限制与个人法律风险。
其重点在于，执法单位往往会冻结主要关联账户的所有资产，即使这笔赃款仅占您账户余额的一小部分。因此您需要一份翔实的链上资金报告，用于说明您账户所在层级以及灰黑资金比例，理论上账户中涉案资金以外的部分都应当予以解除限制。
在此，本团队建议：近年来多发黑客盗币案件，交易记录的公开性以及监管机构的介入使得黑客套现困难，也会使得无辜账户受到牵连。对此，除了需要交易平台合规的进一步完善以外，也需提醒各位账户持有者在交易过程中谨慎做好个人资金风险防控。此外，如遇到交易账户冻结问题及法律风险时，应尽快采取联系专业律师团队提供法律帮助。孙俊律师团队在过去承办了大量涉数字货币刑事疑难案件，有着丰富的案件处理经验。如有面临刑事法律风险难以解决的困难，请联系本团队，我们将为您提供专业的法律服务！
