X银行消保中心2024年工作总结及2025年工作思路

文摘   2024-11-04 10:44   河北  

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第一部分:2024年工作总结

一、整体工作情况概述

2024年,我行消费者权益保护工作在总行统一部署下,紧紧围绕监管要求和年度工作目标,持续深化消保体系建设,切实履行消保主体责任。全年共开展消保专项检查XX次,组织金融知识教育活动XX场,累计服务消费者XX万人次,客户满意度达到XX%,较上年提升XX个百分点。投诉处理及时率达到XX%,投诉处理满意率达到XX%,实现了"事前预防、事中控制、事后处置"的全流程管理。

年内重点推进了三项工作创新:一是建立了"XX"投诉预警机制,通过数据分析提前发现潜在问题,主动介入处置,有效降低了投诉量;二是推出"XX"适老服务体系,在XX家网点设立长者服务专区,配备"助老服务管家",精准服务老年客群;三是实施"XX"金融教育项目,联合XX家社区、XX所学校开展金融知识普及,累计培训XX人次,收到良好社会反响。

通过扎实有效的工作,我行获评监管部门"XX"称号,在辖区消保考核中位列第XX名,树立了良好的品牌形象。全年未发生重大消保舆情事件,维护了金融消费者合法权益和市场稳定。

二、重点工作完成情况

(一)消保制度体系建设及执行情况

年内完成《XX分行消费者权益保护工作管理办法》《XX分行金融消费投诉处理实施细则》等XX项制度的修订工作,新增《XX分行金融产品消保审查办法》《XX分行特殊群体金融服务管理办法》等XX项制度,形成了较为完备的消保制度体系。制度执行方面,采取"双线考核+重点督导"模式,将消保制度执行情况纳入支行经营管理评价体系,权重占比XX%。

建立了消保制度执行情况季度检查机制,由分行消保部门牵头,联合内控合规、运营管理等部门,对辖内XX家支行开展实地检查XX次,发现并整改问题XX项,确保制度有效落地。同时,开展制度执行情况回访调查,客户反馈满意度达XX%,较好地实现了制度效果。

(二)消费者权益保护教育宣传

围绕"XX"主题,策划并开展了形式多样的金融知识普及活动。线下方面,深入社区、校园、企业举办金融知识讲座XX场,覆盖受众XX万人次;在XX家网点设立金融知识宣传角,常态化开展面对面咨询服务。线上方面,通过官方微信、D音等平台发布金融知识短视频XX个,累计浏览量达XX万次;开发"XX"线上金融课堂小程序,发布课程内容XX期。

重点人群教育方面,针对老年人群开展"防诈骗"专项课程XX期,培训XX人次;面向在校大学生开展"XX"金融素养提升计划,覆盖XX所高校;针对农村地区群众开展"XX"金融知识下乡活动,走进XX个行政村。通过问卷调查显示,受众对金融知识的知晓度和满意度分别达到XX%和XX%。

(三)投诉管理及处理

建立健全"首问负责制"投诉处理机制,设立7×24小时客服热线,配备专职投诉处理人员XX名。全年共受理各类投诉XX件,较上年下降XX%,其中一般投诉XX件,重大投诉XX件。投诉处理及时率达到XX%,客户满意度达到XX%,均超过监管考核标准。

按照"分类处置、限时办结"原则,将投诉分为XX个等级,明确不同等级投诉的处理流程和时限要求。通过投诉数据分析,发现投诉集中在信用卡分期、理财产品销售、网银操作等领域,有针对性地制定了XX项改进措施。同时,对重复投诉、群体性投诉建立台账管理,实行销号制度,确保问题彻底解决。

(四)产品和服务管理

严格落实产品审查制度,成立产品消保审查委员会,建立"三审三校"机制。全年完成XX个新产品和XX个存量产品的消保审查,发现并整改问题XX项。在产品销售环节,实施"双录"管理,录音录像覆盖率100%;建立产品风险评级与客户风险承受能力匹配机制,切实防范销售不当风险。

服务改进方面,推出"XX"服务品牌,实施网点服务标准化建设,完成XX家网点智能化改造。针对服务短板,开展"XX"专项改进行动,通过优化业务流程、改进服务设施、提升人员素质等措施,使客户等待时间平均缩短XX分钟,业务办理效率提升XX%。

(五)特殊群体金融服务

深入实施适老化改造工程,在XX家网点设置爱心窗口、无障碍通道、轮椅坡道等无障碍设施,配备老花镜、轮椅等便民设施。推出"长者优享"服务项目,为60岁以上老年人提供上门服务XX次,帮助解决存取款、改密等问题XX件。

助残服务方面,与XX残联合作开展"XX"关爱行动,为残障人士提供便利化金融服务。在XX家网点配备手语翻译人员,设置爱心专座,开通绿色通道。针对偏远地区群众,组建XX支流动服务队,定期深入XX个行政村开展代理金融服务,累计服务XX人次。

三、内控管理及考核情况

(一)消保内控体系运行情况

建立了"三道防线"消保内控管理体系,将消保合规管理嵌入业务流程各环节。第一道防线由各网点、业务部门负责,设立消保专岗XX名,配备兼职人员XX名;第二道防线由分行消保部门牵头,联合合规、风险、审计部门开展检查监督;第三道防线由内审部门组织专项审计,全年开展消保审计检查XX次。

强化重点领域管控,制定《XX分行消保合规管理清单》,梳理XX项重点风险点,细化管控措施XX条。建立"周报告、月通报、季总结"工作机制,定期对内控执行情况进行分析评估。全年共发现并整改内控问题XX项,堵塞管理漏洞,防范消保风险。

(二)考核评价体系执行情况

修订完善《XX分行消保考核评价办法》,设置"基础工作、重点任务、创新成效、问题整改"四个维度XX项考核指标。采取"月度预评、季度考核、年度总评"的考核模式,将考核结果与绩效工资、评优评先等挂钩,有效发挥考核"指挥棒"作用。

全年开展消保考核评价XX次,评出优秀网点XX家,优秀个人XX名。对考核排名后XX%的单位进行约谈提醒,督促整改提升。建立考核结果反馈机制,形成《XX分行消保考核情况分析报告》,为改进工作提供依据。

(三)问题整改及优化情况

针对监管检查、内部审计发现的问题,建立问题整改台账,实行挂销号管理。年内共接收各类问题XX项,其中监管发现问题XX项,内部检查发现问题XX项,均已在规定时限内完成整改,整改完成率100%。重点整改了产品销售双录管理、投诉处理时效、信息披露等方面存在的突出问题。

优化工作机制,针对共性问题开展"回头看",举一反三查找风险隐患。建立问题整改长效机制,将整改措施固化为制度规范,纳入日常管理。组织开展案例警示教育,以典型问题为教材,增强全员合规意识。

(四)员工培训及能力建设

制定《XX分行消保人员培训计划》,分层分类开展培训。组织中层管理人员参加监管培训XX期,累计XX人次;举办基层网点人员业务技能培训XX场,覆盖XX人次;开展新员工消保专题培训XX期。培训内容涵盖政策法规、业务技能、案例分析等方面。

创新培训方式,开发"XX"线上学习平台,制作微课程XX个;组织开展消保知识竞赛、技能比武等活动,营造学习氛围。建立培训效果评估机制,通过考试测评、实务操作等方式检验培训成效,员工业务技能达标率达到XX%。

四、存在的问题及不足

(一)制度执行方面

部分制度落实不够到位,存在执行不严、落实不力的现象。主要表现在:一是产品信息披露不够充分,风险提示不够清晰;二是部分网点服务规范执行不够严格,服务标准化水平有待提高;三是消保制度执行的考核约束机制需要进一步强化。

(二)服务质量方面

金融服务质效仍需提升,特别是在便民服务、智能化应用等方面与客户期待存在差距。具体体现在:一是网点布局和服务时间还不能完全满足客户需求;二是线上服务功能不够完善,智能设备应用水平有待提升;三是特殊群体金融服务的针对性和覆盖面需进一步加强。

(三)内控管理方面

内控管理机制还不够健全,风险防控能力需要提升。突出问题包括:一是消保内控职责边界不够清晰,部门协同配合不够紧密;二是重点领域风险排查不够深入,风险预警机制有待完善;三是问题整改长效机制需要加强,整改质效有待提高。

(四)员工素质方面

员工消保意识和专业能力还需加强,与岗位要求存在差距。主要表现在:一是部分员工对消保工作重要性认识不够充分;二是消保专业知识储备不足,解决复杂问题的能力有待提升;三是培训内容和方式需要创新,培训效果需要进一步巩固。

第二部分:2025年工作思路

一、总体工作思路

2025年,我行消费者权益保护工作将以提升金融服务质效为核心,以防范化解金融消费风险为重点,持续深化消保工作机制建设,不断提升消保工作水平。重点做好以下三个方面:一是完善消保工作体系,强化制度执行和监督检查,健全长效工作机制;二是提升服务质量,优化业务流程,创新服务方式,增强客户体验;三是加强内控管理,深化队伍建设,提升风险防控能力。

工作目标:全年客户满意度达到XX%以上,投诉处理及时率、满意率分别达到XX%、XX%以上;消保考核达到监管要求,内控管理制度执行到位;金融知识教育覆盖率持续提升,特殊群体金融服务更加完善;员工消保意识和专业能力明显增强。

遵循"主动服务、突出重点、持续改进"的工作原则,坚持问题导向与目标导向相结合,以客户需求为出发点,切实提升消保工作质效,维护金融消费者合法权益。

二、重点工作安排

(一)消保体系优化完善

一是健全制度体系。修订完善《XX分行消保工作考核评价办法》《XX分行金融消费投诉处理办法》等制度,新增《XX分行消保工作问责办法》,形成更加完备的制度框架。细化操作规程,制定岗位工作手册,明确工作标准和流程要求。

二是强化制度执行。建立"月检查、季评估、年考核"的监督检查机制,将制度执行情况纳入绩效考核。完善制度执行情况报告制度,定期开展执行效果评估,及时发现和解决问题。对重点领域、关键环节加强监督检查,确保各项规定落到实处。

三是优化工作机制。完善消保工作协调机制,建立部门联动工作机制,形成工作合力。建立健全考核评价体系,强化考核结果运用。建立问题整改长效机制,确保整改措施落实到位。

(二)服务质量提升

一是优化服务流程。推进"XX"服务提升工程,简化业务办理流程,提高服务效率。推广"一站式"服务模式,在XX家重点网点试点"综合柜员制"。加强智能设备应用,扩大自助服务范围,提升服务便利度。

二是创新服务方式。开发"XX"掌上银行新功能,优化线上服务体验。推广远程视频服务,为偏远地区客户提供便利。开展预约服务,实行错峰办理,减少客户等待时间。针对特殊群体推出"定制化"服务方案。

三是提升服务能力。组建专业服务团队,配备客户经理XX名。开展"服务标兵"评选活动,树立服务典型。建立服务评价机制,定期收集客户意见,持续改进服务质量。

(三)投诉管理升级

一是完善预防机制。建立投诉数据分析模型,定期开展风险排查,发现和解决潜在问题。加强重点领域和敏感时期管控,防范群体性投诉风险。完善产品和服务信息披露,做好风险提示,减少投诉隐患。

二是提升处理效率。优化投诉处理流程,明确首问责任,压缩处理时限。建立快速响应机制,对重大投诉实行领导包案制。完善投诉处理质量评价体系,定期开展满意度调查,不断改进服务。

三是强化效果运用。建立投诉分析报告制度,定期总结投诉特点和趋势。完善投诉整改机制,举一反三解决共性问题。加强投诉处理结果跟踪回访,确保问题彻底解决。

(四)金融教育深化

一是扩大教育覆盖。制定年度金融知识普及计划,深入社区、学校、企业开展宣教活动。重点面向老年人、青少年、农民工等群体,开展针对性教育。发挥网点宣传阵地作用,常态化开展金融知识普及。

二是创新教育方式。运用新媒体技术,制作短视频、H5等宣传产品。开发"XX"金融知识学习平台,推出线上课程。策划主题宣传活动,增强教育趣味性和吸引力。建立金融教育志愿者队伍,开展面对面教育。

三是提升教育实效。建立教育效果评估机制,通过问卷调查、知识测试等方式检验成效。针对重点人群制定专项教育方案,提供个性化辅导。收集整理典型案例,增强警示教育效果。

(五)内控管理加强

一是完善内控机制。健全"三道防线"管理体系,明确部门职责和工作要求。建立风险排查机制,定期开展自查自纠。完善应急处置预案,提升突发事件应对能力。

二是加强风险管控。制定重点领域风险防控方案,细化管控措施。建立风险预警机制,及时发现和处置风险隐患。加强合规检查和内部审计,确保各项工作合规有序。

三是强化问题整改。建立问题整改督办机制,实行销号管理。开展整改"回头看",防止问题反弹。完善整改长效机制,将整改措施制度化、常态化。

三、保障措施

(一)组织保障

健全消保工作领导体系,成立由分行行长任组长的消保工作领导小组,统筹推进各项工作。明确分管行长为第一责任人,消保部门为牵头部门,各相关部门各司其职、协同配合。在辖内XX家支行设立消保工作小组,配备专职人员,强化基层组织保障。

建立定期研究和协调机制,每月召开消保工作例会,分析研判形势,解决重点难点问题。建立重大事项会商机制,对重要工作及时沟通协调。完善考核评价机制,将消保工作纳入全面经营管理评价体系。

(二)制度保障

进一步完善消保工作制度体系,修订《XX分行消保工作管理办法》等基础性制度,制定《XX分行消保工作评价考核细则》《XX分行消保问责管理办法》等配套制度。建立制度"立、改、废"长效机制,适时开展制度"立、改、废"工作,确保制度体系与时俱进。

强化制度执行监督,建立制度执行情况定期评估机制。制定问责办法,对违反制度规定的行为严肃处理。完善制度培训机制,定期组织制度学习,确保全员知晓掌握。

(三)资源保障

加大消保工作资源投入,在年度预算中安排专项经费,保障各项工作正常开展。做好人力资源配置,在总量控制基础上,向基层网点、服务窗口倾斜,配备数量充足、结构合理的消保工作人员。

优化办公条件,配备必要的硬件设施,改善工作环境。加强专业培训,组织人员参加监管培训、业务交流,提升专业能力。建立激励机制,在评优评先、职务晋升等方面对消保工作表现突出的单位和个人给予倾斜。

(四)技术保障

加强信息系统建设,开发"XX"消保管理系统,实现投诉处理、考核评价、培训管理等工作线上化、智能化。完善数据分析功能,建立消保数据分析模型,为决策提供支持。

推进科技赋能,运用大数据、人工智能等技术,提升风险监测和预警能力。优化线上服务平台,完善自助服务功能,提升服务智能化水平。加强系统运维保障,确保系统安全稳定运行。配备必要的技术人员,为系统建设和运维提供人才支持。你需要哪部门的什么材料,可在下面留言,后续会发出。

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