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一、2024年工作总结
（一）总体工作完成情况概述
2024年，在总行党委和行党委的正确领导下，内部审计部始终坚持"风险导向、问题导向"的审计理念，深入贯彻监管要求，紧紧围绕全行中心工作，扎实推进各项审计任务。全年共完成常规审计项目XX个，专项审计XX个，后续跟踪审计XX个，审计查证金额达XXX亿元。在审计过程中，共发现各类问题XXX项，其中重大问题XX项、较大问题XX项、一般问题XXX项；提出审计建议XX条，推动整改落实XXX项，审计整改率达到XX%。
在信贷领域，重点开展了对公司类贷款、零售贷款、普惠金融等业务的专项检查，排查风险隐患XXX项。在内控合规方面，完成了XX家支行的全面审计和6个专业条线的专项审计，发现并整改各类操作风险点238处。在财务管理方面，对15个部门开展了财务收支审计，核查资金XXX亿元，促进了财务管理水平提升。
通过审计监督，有效防范化解了各类风险，维护了我行稳健经营。审计发现问题整改到位率达95.8%，审计建议采纳率达92.6%，较好地发挥了审计在公司治理中的第三道防线作用。审计工作成效得到了监管部门和总行审计部的充分肯定，在年度审计条线考评中获得A级评价，多个审计项目获得总行优秀审计项目表彰。
（二）主要工作及成效
1. 强化重点领域审计监督
（1）信贷业务审计
我部严格落实监管要求，持续加大对信贷业务的审计力度。全年完成对XX家支行的信贷业务全面审计，抽查各类贷款2865笔，涉及金额XXX亿元。重点关注了信贷资金流向、贷后管理、押品管理等环节，深入排查授信审批、贷款发放、贷后管理等重点环节存在的问题。
在公司类贷款方面，重点检查了XX产业贷款、XX类项目贷款等重点领域，发现并推动整改违规放贷、贷后管理不到位等问题86项。在零售贷款方面，对个人住房贷款、消费贷款等产品进行了专项排查，发现并整改资金挪用、担保手续不完备等问题62项。在普惠金融方面，重点关注小微企业贷款、农户贷款等业务，督促相关部门完善业务流程，提高风险管控能力。
（2）财务收支审计
针对财务收支领域，我部采取"双随机"方式，对15个部门开展了全面审计。通过审计，核查各类收支事项3856笔，涉及金额XXX亿元，重点关注收入真实性、费用合规性和财务管理规范性。发现并整改账务处理不规范、费用列支不合理等问题78项，督促相关部门建立健全财务管理制度12项。
特别是在营业费用管理、固定资产管理等重点领域，深入排查管理漏洞，推动建立了预算执行监控机制，完善了资产管理系统，提高了财务管理的精细化水平。
（3）内控合规审计
坚持"以案防案"，以案件风险防控为重点，对重要岗位、关键环节开展专项检查。完成对35个营业网点的内控合规审计，发现并整改操作风险隐患165项，堵塞内控漏洞86处。重点关注了柜面业务、信贷审批、资金运营等高风险领域，推动相关部门优化业务流程28项，修订管理制度15项。
在案件防控方面，开展了员工异常行为排查、违规操作专项治理等工作，发现并纠正违规问题96项，有效防范了案件风险。同时，对26个重要岗位开展了任期履职审计，促进了干部队伍廉洁从业。
（4）信息科技审计
加强对信息科技风险的审计监督，全年完成6个重要信息系统的专项审计。重点关注业务连续性管理、数据安全和系统运维等方面，发现系统漏洞32处，提出加强访问控制、数据保护等建议46条。
针对新上线的XX系统，开展了专项安全评估，发现并整改安全隐患18项。同时，对数据中心运行维护情况进行了全面检查，推动建立了灾备演练机制，提升了系统运维水平。
2. 提升审计质量与效能
在审计方法创新方面，积极推广运用大数据分析技术，建立了信贷风险、柜面操作、反洗钱等12个审计模型，实现对重点业务的持续监控。开发了远程审计工具，提高了非现场检查效率。采用流程图分析、穿行测试等方法，提升了审计的精准性和深度。
在审计工具应用方面，优化升级了审计管理系统，实现了审计工作底稿标准化、审计报告模板化、整改跟踪系统化。开发了审计数据分析平台，建立了业务数据监测指标体系，提高了问题发现能力。
在审计质量控制方面，修订完善了《审计质量控制办法》，建立了项目立项、实施、报告、整改全流程的质量控制机制。实行审计报告三级复核制度，确保审计结论客观准确。开展审计质量评价12次，审计报告采纳率达95.8%。
在后续整改跟踪方面，建立了整改台账管理制度，定期召开整改推进会，督促问题整改销号。对重大问题实施"回头看"，确保整改措施落实到位。全年完成后续整改跟踪56次，整改完成率达到94.2%。
3. 加强队伍建设与管理
在人才培养方面，组织开展业务培训36次，内容涵盖信贷业务、内控合规、信息科技等领域。选派68人次参加总行及外部专业培训，提升专业能力。建立"导师制"培养机制，选派12名业务骨干担任导师，帮助年轻审计人员成长。
在考核激励方面，完善了审计人员绩效考核办法，将审计质量、问题发现、整改落实等纳入考核指标。建立了审计项目负责人制度，落实质量终身责任制。实施审计成果激励机制，对表现突出的审计人员给予表彰奖励。
在团队建设方面，组建了信息科技审计、数据分析等6个专业审计团队。建立审计人才库，培养跨条线复合型审计人才。全年引进审计专业人才8名，内部培养专业骨干15名，优化了队伍结构。
4. 完善审计制度体系
在制度建设方面，修订了《内部审计章程》《审计工作管理办法》等12项制度，进一步明确了审计职责权限、工作标准和质量要求。制定了8个业务条线的审计作业指引，规范了审计工作流程。建立了审计工作质量评价体系，从计划执行、检查方法、问题定性、报告质量等维度进行考评。
在流程优化方面，推进了审计业务流程再造，简化了审前调查、现场检查、报告撰写等环节，提高工作效率。建立了审计项目质量控制清单，规范了重要事项判断标准。完善了审计档案管理制度，加强了审计资料的收集、整理和保管。
在标准化建设方面，制定了审计工作底稿标准，统一了底稿格式和内容要求。规范了审计报告模板，提高了报告撰写质量。建立了审计质量评价标准，开展审计项目质量评价28次，促进了审计质量持续提升。
（三）存在的主要问题
通过自查和总结，我部工作仍存在以下不足：
一是审计覆盖面需要进一步扩大。部分新业务、新产品的审计监督不够及时，对一些创新业务领域的风险把控有待加强。跨条线、跨部门的综合性审计项目较少，审计视角需要进一步拓宽。
二是审计技术手段相对落后。大数据分析能力不足，审计系统功能有待完善。远程审计手段运用不够充分，现场审计仍占较大比重，审计效率有待提高。
三是专业人才储备不足。特别是在信息科技审计、数据分析等专业领域，人才缺口较大。审计队伍的知识结构需要优化，专业能力有待提升。复合型审计人才培养机制不够完善。
四是审计成果转化不够深入。部分审计建议较为笼统，可操作性不强。审计整改追踪机制有待完善，一些问题整改不够彻底。审计结果运用不够充分，对业务发展的促进作用有待加强。
五是审计质量控制体系需要优化。质量控制标准不够细化，考核评价机制有待完善。审计工作的标准化、规范化水平需要提升，审计方法和技术创新不够。
（四）经验与启示
一是必须始终坚持审计独立性。这是做好内部审计工作的基础和前提。要确保审计工作不受干扰，客观公正地发现和反映问题，为管理层决策提供可靠依据。
二是必须加强科技赋能。面对数字化转型趋势，要积极运用科技手段提升审计效能。加大信息系统建设投入，提高数据分析能力，推进审计方式转型升级。
三是必须注重人才培养。审计工作的质量关键在人。要加强专业培训，创新培养机制，打造专业化审计队伍。重视复合型人才培养，提升团队整体素质。
四是必须强化质量控制。要建立健全质量控制体系，完善考核评价机制。严格执行审计标准，确保审计工作高质量开展。重视审计成果转化，提高审计工作实效。
二、2025年工作思路
（一）指导思想和总体目标
2025年，内部审计部将以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻总行党委和行党委的工作部署，坚持"风险导向、问题导向"，以提升审计质效为核心，以科技赋能为支撑，深化审计监督职能，为全行高质量发展提供有力保障。
具体目标：确保审计项目计划完成率100%，重要业务条线审计覆盖率不低于85%，问题整改率达到95%以上，审计报告采纳率达到95%以上。进一步提升审计科技化水平，建成新一代审计系统。持续优化审计队伍结构，培养专业骨干20名以上。
（二）重点工作安排
1. 优化审计计划与布局
科学制定年度审计计划，统筹安排常规审计、专项审计和后续跟踪审计。计划完成综合审计项目36个，专项审计18个，后续跟踪审计32个。重点关注信贷业务、内控合规、财务管理等传统领域，加大对金融科技、普惠金融、绿色金融等新业务的审计覆盖。
合理配置审计资源，建立审计项目分级分类管理机制。对重点领域、重大项目采取"专业+综合"的审计模式，组建跨条线审计团队。优化审计计划执行机制，建立计划动态调整机制，提高审计工作的针对性和有效性。
2. 强化审计重点领域监督
在信贷业务审计方面，重点关注信贷资金流向、贷款担保、贷后管理等环节。计划开展对公司类贷款、普惠金融、绿色信贷等领域的专项审计，深入排查风险隐患。加强不良贷款责任认定审计，推动完善信贷风险管理机制。
在内控合规审计方面，以案件风险防控为重点，强化对重要岗位、关键环节的监督检查。开展员工行为管理、廉洁风险防控等专项审计。深入排查案件风险隐患，督促整改落实。加强反洗钱、消费者权益保护等监管重点领域的审计监督，推动合规管理水平提升。
在财务管理审计方面，重点关注预算执行、费用管理、资产管理等领域。计划开展中间业务收入、集中采购、固定资产等专项审计，促进提升财务精细化管理水平。加强对重大财务决策、重要投资项目的跟踪审计。
在信息科技审计方面，加强对核心系统、重要应用的安全评估。开展数据治理、网络安全、系统运维等专项审计，防范信息科技风险。重点关注新上线系统的安全性、可靠性，确保系统平稳运行。
3. 提升审计科技应用水平
加快建设新一代审计系统，完善审计管理平台功能。升级改造审计数据仓库，实现与业务系统的数据对接。开发完善审计模型20个以上，覆盖信贷、财务、运营等主要业务领域。建立审计预警指标体系，实现对重点业务的持续监控。
推广运用大数据分析技术，提升非现场审计能力。开发智能审计工具，实现审计工作底稿自动生成、问题智能识别等功能。扩大远程审计应用范围，建立线上线下相结合的审计模式。加强审计科技人才培养，提升团队数字化能力。
4. 深化审计成果应用
健全审计发现问题整改机制，建立整改责任清单，明确整改时限和要求。完善整改督导机制，定期通报整改进度，对重大问题实施挂牌督办。建立整改效果评估机制，确保整改措施落实到位。
加强审计结果运用，将审计发现问题纳入绩效考核和问责处理。建立审计建议跟踪落实机制，定期评估整改效果。加强与业务部门的沟通协调，推动将审计建议转化为管理措施。开展审计成果分析，为管理决策提供参考。
5. 加强审计队伍建设
实施审计人才培养计划，分层分类开展专业培训。组织开展业务技能竞赛、案例研讨等活动，提升团队专业素质。选派骨干人员参加总行及外部培训，拓宽视野提升能力。完善内部培训体系，发挥业务骨干"传帮带"作用。
加大人才引进力度，重点补充信息科技、数据分析等专业人才。优化队伍结构，建立专业序列，为审计人员提供职业发展通道。完善绩效考核机制，建立与审计质量挂钩的激励约束机制。加强团队建设，培育积极向上的审计文化。
（三）保障措施
一是加强组织领导。成立审计质量提升工作领导小组，定期研究解决重大问题。各部门加强协作配合，为审计工作开展提供必要支持。建立与总行审计部的工作联动机制，形成审计监督合力。
二是完善制度体系。修订完善审计工作制度，建立健全质量控制标准。制定审计项目管理办法，规范审计工作流程。建立审计质量评价机制，促进审计工作规范化开展。
三是保障资源投入。落实审计项目经费保障，配备必要的设备设施。加大信息系统建设投入，改善审计工作条件。建立审计人才培养专项经费，支持队伍建设和能力提升。
四是强化质量控制。建立项目质量控制清单，规范重要事项判断标准。完善审计报告质量评价机制，确保审计结论客观准确。开展审计质量检查评估，促进审计工作持续改进。落实审计质量责任制，确保审计工作高质量完成。你需要哪部门的什么材料，可在下面留言，后续会发出。
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