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在非法集资案件中，公司风控总监视其实际的工作内容，有可能会被定性为非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪，无论定非吸还是集资诈骗，都应当尽力争取从犯。本期文章颜建峰律师就来讲解一起风控总监涉嫌集资诈骗罪的案件。
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富某金融公司风控总监涉嫌集资诈骗案概述
2015年3月，吴某、蒋某与刘某商量，虚报注册资金3000万，注册登记“富某金融公司”用于网上集资，并找来陈某、王某及当事人娄某参与筹建。
吴某是老板，负责全面工作；刘某负责人事招聘、文案策划以及招待投资者；陈某负责财务及推广；王某负责推广拉业务；娄某担任风控总监并负责在平台上发标；蒋某负责发放员工工资及公司内务。
公司注册后，吴某租用P2P服务器，创建“富某金融”投资平台，聘请肖某为客服人员培训，由客服人员通过网上及现场派发传单的方式推广平台。
吴某等人又伪造民生银行资金托管证明并发到平台上，谎称资金由民生银行托管，有保障。
吴某私下伪造“XX养殖公司”和“XX商会”印章，冒用XX养殖公司法人及XX商会会长的名义，伪造融资担保协议，交娄某在平台上发出投资招标，请推手制造交易假象，蒙骗投资人进行投标。
娄某与陈某、王某等人通过QQ添加客户，设法让他人在平台进行投标。
被害人通过第三方支付平台将投资款汇入陈某开立的银行账户后，吴某分批转出，部分用于支付投标人本息、公司日常开销和员工工资，部分用于个人购车消费和归还个人债务。
2015年底，娄某与吴某、陈某、刘某、王某、蒋某无法偿还投资款，关闭公司并逃匿。
至结案时止，涉案34名被害人被骗投标款1388170元，未收回本金1342686元。
2016年6月，民警将娄某抓获。法院审理认为，娄某以非法占有为目的，伙同他人使用诈骗方法非法集资，构成集资诈骗罪。
娄某系从犯，归案后如实供述其罪行，依法减轻处罚。法院判处娄某有期徒刑五年，罚金五万元。
富某金融公司风控总监涉嫌集资诈骗案的分析解读
相较非吸来说，集资诈骗是重罪。娄某明知项目是虚假的是本案认定集资诈骗的主要原因
本案娄某被定性为集资诈骗，因此最后的量刑还是比较重的，倘若定性为非法吸收公众存款罪，量刑应当会轻很多。
本案娄某之所以被认定为集资诈骗，主要的原因是娄某作为公司的风控总监，对公司发标的项目有审核的义务，娄某应当明知发标的这些项目是虚假的但还是把项目发标到平台上。
从犯是本案中娄某没有被判十年以上的关键因素
本案中，吴某是公司的实际控制人，当然也是本案的主犯。娄某辅助吴某工作，最后被认定为从犯。
本案中，娄某涉案金额达到134万，按照旧法的法定量刑应当在十年以上，但娄某最终判了五年。法院给予了减轻处罚。
纵观全案，只有这个从犯的情节可以减轻处罚。由此可见，从犯的认定对于非法集资类案件的辩护工作来说，是重中之重。
坦白是娄某能够获得从轻处罚的重要因素
本案中，娄某到案后如实供述了自己的犯罪事实，构成坦白，因此，娄某依法可以从轻处罚。
没有退赔是娄某被重判的重要原因
本案当中，娄某并没有退赔，不能从根本上反映娄某认罪悔罪的态度。因此，法院最终给娄某判处了五年有期徒刑，刑期还是较重的。
律师介绍
Attorney Introduction
颜建峰，资深刑事辩护律师。擅长经济、金融、IT等领域的刑事辩护。曾任职于知名跨国银行。曾任职于知名IT公司，拥有软件设计师证书。
电话：138 1812 8734（同微）
