第一个五年，完结！
财富
2024-12-27 09:01
广东
年末的市场索然无味，大家照着周末的周报看还是没有问题的。上周中欧财富发布了2024《基金投顾业务发展白皮书》，不知不觉基金投顾试点已经过去5年了。从白皮书的内容来看，第一个五年，基本是成功的，亮点比较多。这些亮点也指引着我思考往后如何给大家带来更好投资体验，今天就和大家分享下。显然，随着投资者对基金投顾产品认识的加深，一定会导向收益端。我曾对同事说过，“所有资产配置的目的都是赚钱，如果不能赚钱，为什么客户还要信任我们，还要花费高昂的投顾费用做一个亏钱的配置呢？” 所以在构建快乐老家投顾组合时，我就是以更低的回撤和更高的收益来标榜自己。不能说全市场最好，但我想跟投的家人们体验不会比自己买基金差。对我来说，往后的方向，也会贯彻拥抱更高收益，争取更低回撤去做，这才是顺势而为。尤其是自己炒股的哥们，总会对投资回报有过高的预期。 赚快钱是人之常情，家人们里如果有同业，我想应该深有体会。但从今年的问卷结果来看，大部分大部分的兄弟对预期收益的要求都降到了5%~20%这两档。大家都被时代推着成长，所以也不用一直“教育”投资者。既然选择了基金投顾，那么也一定能理解主理人的投资理念。常有的经历是，看着外面行情灯红酒绿就会想着怎样能追上个股，追上指数。如果刻意压力自己，追求更高的收益，反噬的时候更是害了大家。最后，我觉得比较重要的是大家对多元资产配置有了新的要求。 固然，在当下来说，境外的品种和另类投资都能给资产提供不错的回报以及资产对冲功能。因为很多投资的效果，在A股和中债就可以实现，不能实现的，我只能说是对单一资产的研究不够到位。比如快乐老家一样是根据多元配置的思路展开的，就是资产类别只有A股和港股。总结来说，第一个五年完结，势必迎来下一个五年开始。我希望在第二个五年中，兄弟们能跟随我们实现更好的投资体验。加入快乐老家的方式，公众号的聊天服务里有菜单栏，大家可以点一下就能弹出对应的二维码，扫码即可跳转。
