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海银财富涉嫌非法集资700亿爆雷之后，上海市公安局奉贤分局立案侦查，距今快两个月了。目前海银财富总部的高管仍在侦查阶段。继海银财富上海总部被立案后，各地公安机关也纷纷紧跟上海的步伐，陆续立案。近期成都市、靖江市的公安发布了海银财富的最新公告，本期文章颜建峰律师就跟海银财富地方公安最新公告、最新动态做分享解读。
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成都公安机关关于海银财富的通告
近期，成都市公安局锦江分局已对海银财富管理有限公司成都分公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，并先后依法对谢某、刘某某、陈某某等多名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。为切实维护集资参与人的合法权益，保证诉讼程序的顺利进行，特通告如下：
（一）海银财富管理有限公司成都分公司涉嫌非法吸收公众存款案非法集资行为人（包括业务员），应立即到公安机关配合调查，将自己在海银财富管理有限公司成都分公司等与案件有关联的公司工作服务期间收取的代理费、好处费、返点费、佣金、提成费、私自截留投资款等赃款全额退缴。
（二）尚未报案的集资参与人可携带本人身份证原件和复印件、投资和收取利息所使用的银行卡原件和复印件、银行交易明细原件、投资收据原件和复印件、出借协议原件和复印件等所有相关证据材料到成都市公安局锦江区分局经济犯罪侦查大队登记报案，主动配合公安机关开展取证调查工作。公安机关将依法侦办案件，并及时公布案件侦办进展情况。
靖江市公安局关于海银财富的通告
目前，市公安局正在侦办海银财富管理有限公司靖江分公司涉嫌非法吸收公众存款案。2024年9月起，市公安局对该案的投资人开展申报登记等相关工作，请在海银财富管理有限公司靖江分公司投资的人员，持身份证、投资协议书及复印件、银行资金流水凭证、转账记录向公安机关申报登记。为维护广大投资人的权益，现将相关事项通告如下：
（一）集中登记时间2024年9月27日至11月26日。
（二）登记地点1.靖江籍投资人员请至户籍所在地派出所申报登记；2.非靖江籍投资人员在靖江有暂住地的，请至暂住地所在派出所申报登记；3.非靖江籍投资人员在靖江无暂住地的，请至靖江市公安局经济犯罪侦查大队（阳光大道9号）申报登记。
对于上述通告的解读
海银财富地方分公司以销售职能为主，目前经侦暂定性为非法吸收公众存款罪
海银财富集团总部在上海，财务、技术、产品等各中后台职能部门办公地点也在上海。
海银财富在全国各地拥有100多分公司，这些分公司主要都是以销售海银金融产品为主营业务，职能较为单一。
因此，地方公安机关在立案侦查时都是以非吸罪作为初步定性的，这点和海银财富集团总部公布的立案情况有所不同。
海银总部由奉贤区经侦立案侦查，是以涉嫌非法集资而不是非吸立案。
总部的案件定性情况尚不明确。而地方上的定性，按照公安公示的情况看，最终定性非吸罪的可能性较大。
海银财富地方分公司波及人员较广
根据锦江公安的通告，要求海银财富成都分公司非法集资行为人（包括业务员），立即到公安机关配合调查。
因此，海银财富成都分公司涉嫌非吸人员，或包括大部分海银成都分公司员工，涉及面较广。
这里就有疑问了？底层的中后台员工可能不涉案，但是不是仍属于非法集资参与人，是不是仍需要前往公安退缴工作收入？
公安追缴涉案员工收益的涵盖面很广
根据锦江公安的通告，不仅追缴人员的涵盖面很广，而且追缴涉案员工收益的涵盖面也很广。
一般在非吸案件中，涉案员工的工资、提成等违法所得是主要追缴的对象。
本次通告明确了要追缴员工收取的代理费、好处费、返点费、佣金、提成费、私自截留投资款等赃款。
相当于“翻了个底朝天”。可见成都公安对海银财富的追缴力度还是挺大的。
分公司负责人可能需要对当地立案的案件承担主要责任
在锦江公安本次通告中，提到的谢某、刘某某根据工商查册查询或是分公司负责人。
刑事案件中，一般责任越重排名越前，成都这个案件，谢、刘两名负责人应当对海银成都地区的非吸业务承担主要责任。
两人后续如何定性，定主犯还是从犯，有待观察。两人的准确定性也会影响到海银财富各地分公司负责人的定性。
目前颜律师也了解到，有些地方公安已经对海银当地分公司负责人采取了行动。
仍有大量投资人尚未报案
海银财富暴雷立案侦查后，仍有不少投资人尚未报案。
如未及时报案，可能会影响到后续财产的处置分配，因此，投资人看到警方公告后应当尽早去报案登记。
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律师介绍
Attorney Introduction
颜建峰，资深刑事辩护律师。擅长经济、金融、IT等领域的刑事辩护。曾任职于知名跨国银行。曾任职于知名IT公司，拥有软件设计师证书。
电话：138 1812 8734（同微）
