2025还有红利的三个商业方向

文摘 2025-01-13 20:02 浙江

责编丨阿嘞排版丨在水

4844字丨 18分钟阅读

老高碎碎念：

2024年太艰难了，很多人眼里是百业凋敝，机会渺茫。疫情3年已经打掉了很多人的心性。2024年又让更多的人对未来失去了信心。

于是，“润”、“躺”成为很多人的口头禅。

但其实，弄潮儿还是为我们摸索了几个方向。

本文简单的分析3个具备确定性的方向：出海、生产性服务业、银发市场。

但仅有方向还不够，我们得先保证自己能够活下去，有机会上桌摸牌，再用新的范式转化自己的专业积累，等到商业范式形成，凭着专业沉淀就会赢得新的机会。

说实话，我和你们一样，都在等待下一次洪流。

一、我们处在什么样的风陵渡口？

1、高层的政策激励还没有完全传达到末端

去年Q4以后，国家的政策面已经非常的明显。

就在上周又提出了重启以旧换新政策补贴3C和家电行业，并且将补贴的范围扩大到家用电器以外的电脑，平板和手表，同时以不低于2024年的力度，采用国家和地方政府双重补贴的方式拉动新能源车的消费。

但是这些信息要传递到市场的末梢，还需要有一个过程，只有政策激励的信息传达到位，消费者的信心才会完整的建立。

比如2008年的金融危机，国家的反应速度非常快，四万亿的政策口号响彻内外，街头巷尾都在讨论着4万亿放水会惠泽何方，所以老百姓并不慌。

当时除了江浙，广东的中小企业因受到外贸出口的下滑而一片哀鸿以外，内地的居民其实并没有特别大的感受。

2、扩大内需不在于政策的刺激，而在于消费信心的恢复

国内居民储蓄总额已经高达150万亿元，怎么让老百姓可以放心地花钱？

政策的刺激力度和刺激方式要让老百姓能够理解。

我曾经专门写过一篇文章，论述本次补贴能够至少提升一万亿的消费额，但是这个事我不经过计算，我自己也得不出直观的感觉。

信心恢复的过程比较漫长，政府既要表明态度，又要明确的引导大家应该怎么花这笔钱，怎么样可以享受补贴价值。

二、范式转换的样本是什么？

1、前三次工业革命都可以看作是商业范式的转换的标本

第四次工业4.0之所以尚未成功，主要是被疫情、地缘政治、中美拉锯、俄乌战争等新的冲突改变了进程。也因为大数据、云计算和AI 方兴未艾。

中国内部也出现了在新质生产力和投资政策引导中，各种从未见过的范式，比如大文旅业务。

2、中国的大文旅产业可能是全球最卷的

不光是酒店的硬件、软件、服务能力卷出了天际，更因为中国的旅游业态出现了很多国家未曾出现过的、在短期内急剧涌现的全新的业态。

比如淄博的烧烤、哈尔滨的冰雪大世界、河南的王婆相亲、上海等地的 city walk。

自从开放144小时免签政策之后，从全球涌入中国的各国游客，已经完全不同于此前几十年来访中国的老年旅游团。

现在韩国的年轻人也在搞特种兵旅游，周末两天两夜到上海、青岛打卡，泰国的游客更是到上海“血洗”泡泡玛特的Labubu。

带火了航空公司的售票，更由于国内基础建设的完善，加剧了文旅产业的范式转换。

国内游中，假期出行、拍照、打卡、冲关的传统旅游业务依然存在，但是各地新生的旅游业态已经在悄然改变，大文旅产业逐渐摆脱过去依赖卖门票、贩卖周边商品的业态构成。

现在的文旅产业更注重“体验”、“文化”、“情绪消费”，消费者用自己的参与和表达，重塑了文旅产业的范式。

已经很久不见“观光”这个词了。

它不包含互动。

三、消费市场的底色是什么？

1、消费市场的底色在于95后，00后，制造业的根基在于70后，80后

因为引领消费风向标的永远是最年轻的、具备独立收入的年轻人。

当前就是95后和00后。

中国的年轻人，他们既是生产制造的参与者，生产者，也是引领消费趋势、消费方向的消费者。

当代年轻人的人生底色、受教育程度、心力愿景都远胜以往各代的人。

2、年轻人不想卷，是因为他们看清楚了内卷是低效的竞争，是投入产出比断崖式下降

年轻人并不愿意真正的躺平，他们只是觉得在阶层逐渐固化的可能性下，按照前辈的模式走，更可能沦为别人的垫脚石。

这一代人在消费主张上有自己的审美表达，也有自己的消费观，这背后都是他们完全不同于以前任何一代人的价值观。

消费观就是价值观的具象化表达，当代年轻人希望奔放热烈、浪漫绚丽的生活。

只是在当前，这一切的幻想，都需要有新的范式来演绎。

四、商业新范式：不出海，就出局

1、是的，再不出海就晚了

中国产能占全球的30%，这一比例远超中国GDP占全球18%的比例。

国内的产能已经高度过剩，真正为洪水泄压的闸口都在海外，比如东南亚。

去年泡泡玛特Labubu的爆火，意外地带动了东莞玩具工厂的出口量。

一些提前做准备，拥有商业嗅觉的玩具公司，跟随着泡泡玛特急速的打开了东南亚市场，当地年轻人对于IP玩偶，对于情绪治愈的需求，有小型的企业，因为踩准了风口6个月内挣了5000万元的净利润。

2、大宗消费品也已经掀起了一波出海狂潮。

中国汽车出口从2021年开始猛增。

22年已经出口300多万辆，超过德国位居世界第二；

23年出口491万辆，超过日本跃居全球第一；

2024年出口至少550万辆，这一指标只有日本在30年前曾经达到过。

3、为什么我们眼见着这么多海外市场这么大规模，却迟迟不敢动手呢？

无非是不熟悉海外的市场，不了解当地的政策法规，暂时找不到有利的渠道。

如果要在海外设厂，还要面临资本、土地和劳动力素质这几个难关。

其实我们可能忽略了人才市场的可培养度，就像早在40年前，第一批外资在改开之后来到中国，也曾经认为中国工人的素质太差，职业经理人没有成长的土壤。

但40年以后，他们肯定不会这么想，一方面是中国的高等教育源源不断的在输送合格的工程师，另外一方面本地人勤劳刻苦的精神，培养出一代又一代专业的经理人阶层。

4、出海的业务，很可能是一个打包的商业范式。

有一家公司出海肯尼亚，叫诺联科技（Ahadi Corporation），其实出海并不早，创始人周涛自 2020 年起提供廉价网络服务，实现 “5 美元使用 50G 流量”，远低于非洲大陆均价。

同时他们的理念是做一个社区互联网公司，即所谓的“基础设施即服务”（Infrastructure as a Service）。

网络是底层服务，在此基础上可以发展很多其他业务。

他们推出了 Konnect Food + 电商平台、共享饮水、数字钱包等多元化服务，甚至，还卖菜。

嗯对的，你没看错，卖菜。

这些国家不必走过中国现代化过程中所有的历程，很可能，他们会跳跃式发展。

更有可能，一家公司就做了抖音+阿里巴巴+美团+拼多多的事情。

5、海外的劳动力素质，也许与国内坐而论道的想象不一样。

一个在墨西哥做机械零部件生意的老板告诉我，他发现墨西哥工人在一些精细加工工序上很认真，由于当地较为宽松的工作氛围，工人更愿意主动提出改进意见。

例如，在一个齿轮加工环节，工人建议调整刀具的切削角度和进给速度，使得加工精度提高了15%，同时刀具的使用寿命也延长了20%，大大降低了生产成本。

越南的工人也有可取之处。一家服装企业在越南设厂，越南工人在服装缝制环节的熟练程度很高，尤其是在一些复杂的刺绣和装饰工艺上。

企业通过引入当地的刺绣工艺师，对生产线上的工人进行培训，使得产品的质量和工艺水平大幅提升。

吃苦耐劳是儒家文化圈的共同底色，在东亚、东南亚这个范围内，你能看到好多似曾相识的故事。

五、和资本想象的不一样：银发市场将至未至

前几天和一位从事康养市场10年的管理者做了深度的沟通，他的观点和我一致，中国所谓的银发市场还没有到来。

目前的老年人都不舍得花钱，他们大多采用居家养老的方式。

因此在所谓的银发市场里出现的都是离散的、碎片化的、不得不花钱的项目。

比如，为老年人洗浴，比如说手术后的康复工作，表面上看，似乎都属于刚需，而事实上是人人唯恐避之不及的不得不花的钱。

这种消费不给人带来快乐，它只给人减少痛苦。减少痛苦的产业，如果你不能集中化，集约化，势必也做不大。

比如说为老年人上门洗护，作为一个个体从业者，也许赚得也不错，月入勉强过万。

但要想把它做成公司，可复制、可规模化，远远不够。

就拿术后康复的市场来说，新医改之后，医院缩短住院时长，急切的把病人请走。因为医院的大部分的收入在手术阶段就已经完成，住院其实并不增收。

这里面有一部分是老年人，但老年人的这部分的消费欲望其实并不强烈，他们更多的是进入康复医院，或者是遵从医嘱在家休养，从至亲当中请一位或者是居家保姆来帮助他调养身体。

你说这个地方是我们创业的切入点嘛？

可规模化的可能性实在太低了。

我斗胆预测，中国真正的可规模化的银发市场，将在70后全面步入60岁之后才逐渐形成，也就是说还有十五年的时间，无他，70 后才可能舍得为自己花钱，进而形成银发市场。

那现在应该干什么呢？

应该花心思琢磨，在60后、70后、80 后将来老了，需要什么样的产品和服务。

但是不要成天盯着所谓的老年人的用品去钻研，比如什么厕所里的扶手什么的，盯着这些小东西不会有真正的大机会。

真正的大的机会是站在1个亿、2个亿的人口基数上去思考：让他们感到快乐的、让他们主动追求的、带来享受的消费究竟是什么？

而不是固执地认为老年人体弱多病，容易摔跤导致骨碎骨裂骨折，孤独寂寞空虚这些你自己从未体验过的“假设”（尽管那是事实，但不是商机）。

等到70后、80后活到60岁以后，身体只会比现在的老年人更加健康，消费方式会多种多样。

他们是互联网的第一、第二代用户，见多识广，舍得花钱，不承认自己老无所依。

你信不信，到了那个时候，如果罗振宇还搞跨年演讲，买票的绝大部分依然是70后和80后，他们不觉得那是学习，那是一场年度秀，他们的心态跟现在看演唱会一样。

放弃钻研厕所里的把手吧，放弃老年人洗浴的项目吧，想想看，怎么样能为他们带来更多身心上的愉悦。

六、服务业的新范式：利用 AI 赋能把生产性服务业做起来

国家如此，产业如此，企业亦如此。

美国的服务业非常发达，很多人以为美国的服务业是餐馆、文化等服务业，其实它属于生活性服务业。

美国更发达的是生产性服务业，就是to b的专业服务业，TO C的顾问式服务业，包括了企业的设计服务、研发服务、法律专门服务，财务管理服务、IP服务等等。

而中国的服务业目前主要是从事灵活用工的网约车、外卖、快递等生活性服务业。

在美国的GDP构成中，生产性服务业超过了3成，而中国的生产性服务业大概不到15%。

怎么做大生产性服务业，利用AI赋能就会是一个关键。

比如图片的设计。电商海报的设计，以前设计师重金难求，现在在AI的加持下，一般的人员稍微学一下技术，就能又快又好的完成电商企业的制图需求。

再比如面试招聘，简历的筛选利用AI可以压缩到毫秒级，精准的人员沟通，通过AI更精准的做性格测试、人格测试，更好的把握候选人的面试风险，放宽用人的渠道，但是更精准的录取，提升招聘的质量。

生产性服务业在产业经济中扮演着重要的支撑和推动角色。

它能够促进产业的专业化分工与协作，使企业可以将非核心业务外包给专业的生产性服务提供商，从而集中资源专注于核心业务，提升核心竞争力。

未来的专业外包会在AI 赋能下快速发展，不再是人头外包，而是真正的技术外包，转嫁的不是用工风险，而是错失机会的成本。

AI 不是一个工具，而是生产要素的赋能途径。

全要素生产率（Total Factor Productivity, TFP）是衡量生产力水平的一个重要指标，它反映了在给定的劳动力、资本等投入条件下，企业的产出效率。

也就是说，除了劳动、资本增加以外，所有其他因素对经济增长的贡献是多少？

这其中，就包括技术进步、组织创新、规模经济和管理水平提升等。

提高全要素生产率通常意味着通过技术创新、改进管理方式、优化资源配置等手段来实现更高效的生产。

而AI 是这其中最重要的变量，既是赋能技术进步，也能带来组织创新，还能间接影响管理水平的迭代。

结语：

尽管2024年经济形势严峻，但仍有企业通过创新和转型找到了新的增长点。

出海，不只是产能的泄压阀，更是新商业范式的试验田。

生产性服务业，借 AI 赋能迎来蜕变之机。

银发市场，看似将至未至，实则暗流涌动，必将重塑。

OpenAI在2024年收入达37亿美元，尽管面临50亿美元的亏损，但其未来五年的收入预计将飙升至千亿美元。

那时它才几岁？

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