近日，一名外籍中老年客户持护照、银行卡前往中国银行北京经济技术开发区分行办理个人手机银行注册业务。
工作人员协助客户办理业务过程中，了解到客户办理手机银行是用作转账汇款，顿生警觉，遂进一步了解客户转账用途，客户告知这笔款项是之前购买药品遭受资金损失后，相关方在名为“万维通云办基金清退群”发起的退款活动，声称向指定账户打款3万元就能退回本金3万附带千余元之前损失金额，并且群里还存在着“摇号”“选码”类的饥饿营销套路。
在初步判定客户面临电诈风险并确认客户卡上余额11万余尚未被转出后，网点立即对比既往案例，剖析对方诈骗套路，对客户进行劝诫。但客户半信半疑，仍想进行小额试探性转账，见此情形工作人员将相关情况上报开发区分行并报属地派出所。民警到达现场后，向客户讲解了相关案例，最终在警银合力劝说下，客户最终放弃了汇款的想法，并对民警及银行的工作人员表示了感谢。
编者按：
网贷虽然在一定程度上能提供便捷的融资渠道，但其中也存在大量不法分子利用虚假平台进行诈骗的情况。以各种理由要求先转账汇款、利用受害者急于获取资金的心理等。一旦接到类似可疑的要求汇款转账的通知，不要慌张，应及时与相关正规机构核实情况，或者向警方咨询，切勿盲目按照对方要求操作，以免造成财产损失。
