2024年10月的一天，一位中年女性客户急匆匆来到我行河北廊坊文安支行，要求办理银行卡提额业务。大堂经理询问其需求及用途时，客户表示提额是有一笔投资理财的资金要转入某APP，需要较大限额，我行工作人员察觉事有蹊跷，于是进一步向客户了解情况。
经了解，客户经朋友推荐下载了“慈联”APP，朋友称其已经在此平台投资20余万元，获利达10万元。该客户被诱导注册，先后转入5万元后平台显示每天利息收入为500元，目前显示利息已高达5000多元，短短几天收入如此之高，客户想再次转入10万，由于借记卡限额未成功，遂至我支行提额。在征得客户同意后，工作人员查看了客户手机上的“慈联”APP，发现该投资平台显示投资慈善事业，投资均为希望工程、国家圆梦计划等。
我行工作人员发现客户疑似遭遇网络诈骗，遂指导客户提现，提示当前无法操作。至此，我行工作人员确定客户遭遇了投资类诈骗。然后通过平安中行里的相关案例，向客户讲解他目前遭遇的此类诈骗，最终客户幡然醒悟。我行工作人员立即联系当地反诈中心警官，协助客户报警。
编者按：
投资需谨慎，理财要通过正规渠道。上述案例，不法分子利用客户追求投资高收益的心理，编造了“希望工程”、“国家圆梦计划”等谎言，诱骗客户走进其精心设计的陷阱。在此提醒广大客户，投资理财需要选择正规金融机构，切勿轻信网络平台编造的美好假象，谨防上当受骗。
