某日下午，江某到我行珠海莲花支行要求提取银行卡内余额28,000元。经柜员查询，该账户资金于当日刚刚转入，近几个月仅有零星小额交易记录。江某声称该笔资金由其朋友转入，现急需提取使用。出于职业敏感，我行工作人员询问其朋友信息及交易业务背景，江某表现出明显的回避态度。
鉴于江某表现，我行工作人员一边与其周旋，一边请同事帮忙核查其账户的有关情况，发现江某账户符合我行风险控制模型有关特征，于当日被系统紧急降额为借方440元。而后联系有关部门，确认江某账户为涉诈账户，资金为诈骗资金。见此情况，我行工作人员及时报警，并继续与江某周旋拖延时间，直至警方赶到现场。最终，江某被警方带走。
编者按：本案例中，江某的行为和账户存在多处异常。在此提醒广大客户，一方面要加强对账户管理，防止被不法分子利用。另一方面切勿触碰法律红线，帮助不法分子套取诈骗资金。
