2024年12月5日下午,两名老年客户来到中国银行广州天河支行营业部，办理定期提前结清并转账业务，要求将多笔未到期的银行卡和存单的定期结清转到活期，并声称资金用于购房，工作人员询问详细情况，客户四处张望且神情紧张，无法明确回复相关问题，工作人员结合客户的行为表现，立即意识到客户可能被骗，向客户出示了《防范电信网络诈骗告知书》，对客户作出风险提示及案例宣传并同步报告内控副行长。经进一步的沟通，客户终于告知中国银行有人指引他到银行进行转账，并威胁如不按要求汇款就会有“警察”对其进行抓捕。网点工作人员结合客户紧张的行为表现和可疑的转账用途，立即报告网点负责人，并报警通知民警到场。最终在公安民警和银行员工的共同协助下，两位老人家放弃转账，成功挽回群众经济损失900余万元。
【编者按】
编者按：此事件反映出该网点员工高度的警觉性和责任心,切实做好客户转账真实意愿的尽职调查，筑牢风险防控的第一道防线，守好人民群众“钱袋子”。
