近日，一老年客户致电中国银行上海市某支行预约6月5日取现人民币50万元，网点查询客户账户余额，当日确实已有50万元资金转入，但客户年龄较大且前期已陆续在网点支取过20万现金，故网点对其加强关注。6月5日客户到店，询问是否可以马上取款。对于当日客户一定要现金取款的异常举动，进一步向客户了解具体情况。对于该笔款项实际用途及资金来源，客户先后声称用途为工程款、家里装修、给朋友帮忙取。
网点第一时间联系区反诈中心请求协助劝阻。反诈中心反馈，该客户在一个“畅聊AW”的APP上被诱导投资理财，经过银行工作人员和民警耐心劝导,该客户终于明白自己差点上当受骗，她对工作人员和民警表示由衷的感谢。
【编者按】
对于老年客户的大额转账、取现、提额需求，柜面人员或厅堂人员应有效落实审核职责。如有异常，必要时需提级劝阻，建议联系属地派出所，及时介入处置，争取时间，共同做好高龄潜在受害人交易劝阻工作，保障客户资金安全。
