近期，我行成都开发西区东电支行发现企业客户某建筑工程公司交易数据异常，账户在收到多笔个人转账后，集中通过三方支付平台转出，收款方为某线上商户，有明显电诈特征。支行工作人员随即到公司实地调查，向客户介绍了目前电诈的严峻形势和典型案例。原来，客户因经营困难，房屋抵押贷款已逾期，急需资金周转。有贷款中介主动联系客户，表示能为其办理贷款，但是贷款办理前需要“美化和修饰企业经营流水”，要求客户交出公司账户和网银U盾。
工作人员判断客户遭遇了诈骗，随即进行风险提示。客户意识到自己被骗，立即给贷款中介打电话，但无论如何也联系不上。支行按照管控要求对客户账户进行了止付处理，并指导客户立即报警。
编者按
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上述案例中，诈骗分子利用客户急切的贷款需求，以帮助客户获取银行信贷资金为名，骗取并使用其账户过渡非法资金。在此提醒广大客户，要妥善保管好银行账户，避免误入不法分子的诈骗陷阱。
