聚焦｜胸怀"国之大者"服务高水平对外开放，描绘高质量服务“一带一路”精彩画卷——记中国工商银行专项融资部（营业部）成立三十周年

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文_中国工商银行专项融资部

　　1994年12月30日，中国工商银行专项融资部（营业部）前身——总行营业部在北京前门大街正式挂牌营业。30年来，总行营业部始终坚决贯彻党中央战略部署，服务集团发展大局，因时而变，锐意进取，从境内走向境外、从传统信贷走向专业融资、从总行直营走向条线经营，在不断实践探索中发展成为服务“走出去”战略和共建“一带一路”的专业融资部门，支持一大批国家战略项目落地，开创一系列产品和管理机制先河，锻造了一支经历市场周期考验的专家型队伍，有力带动境外机构发展壮大，助力推进集团国际化战略。

　　回望30载来时路，“工银专融”已成为工商银行服务高水平对外开放的“金字招牌”，在服务高质量共建“一带一路”和集团高质量发展中留下了独特的专融印记。

　　专业化转型。总行营业部成立之初就是工行的“直营窗口”，面向全国集团公司及重点企业提供本外币存、贷、汇等服务，支持国有大中型企业发展及国家重点项目建设。在总行营业部直接支持下，中国联通、神华集团等对国计民生有重要影响的行业龙头企业相继设立并发展壮大，首都国际机场第三航站楼等国内标志性项目顺利落成。2004年，在工行党委部署下，总行营业部认真总结经验，研究国外银行业的先进经营模式，按照“重点发展专业性强、操作风险大、技术含量高并对全行发展具有一定战略意义的业务”要求，开启专业化转型，将客户和资产基本下划分行，总行营业部集中经营飞机融资、船舶融资、国际银团和出口买方信贷四条专业产品线。

　　国际化发展。2008年全球金融危机爆发后，为积极应对国际政治经济格局的深刻变化，党中央作出战略决策，加快中国经济“走出去”步伐。中资企业在输出优势产能、开拓市场空间、引进先进技术、优化产业结构、获取经济资源、突破贸易保护壁垒、实现跨国经营等方面需求旺盛。工行党委迅速贯彻党中央战略部署，确定总行营业部为“走出去”融资服务的专业部门，以金融服务“走出去”。2008年，总行营业部与公司业务二部合并，全面撤出传统国内业务，集中力量建设专项融资产品线，突出服务“走出去”的发展导向。工商银行由此成为惟一一家为“走出去”业务建立总行专业部门的商业银行。

　　集团化经营。2010年，为进一步强化利润和价值创造导向，激发经营活力和业务潜力，总行营业部改革为利润中心。2013年，习近平总书记提出“一带一路”倡议，我国对外开放进入新的历史阶段。2014年，工行党委为进一步提升服务对外开放质效，突出专项融资在公司信贷业务中的特色优势，将营业部调整为专项融资部（营业部），进一步聚焦服务“一带一路”和“走出去”等结构化融资业务的经营管理。

　　条线化发展。为适应“一带一路”由“大写意”到“工笔画”、标志性工程和“小而美”项目并重的新阶段，按照工行党委部署，2021年专项融资部由利润中心回归总行部门，经营模式由“总行直营”优化为“总行专业管理，分行属地经营”，进一步发挥好集团合力。专项融资部履行“条线主建”职责，着力完善全行专项融资产品体系、营销机制、制度办法、业务系统和风控体系建设；同时发挥长期直营形成的专业经验优势，针对重大战略复杂项目，带领分行共同推进，对分行业务发展“扶上马、送一程”，支持分行履行“主战”职责，以强总部带动强条线建设，全行专项融资业务进入高质量发展新阶段。

　　服务“一带一路”，支持标志性、“小而美”项目落地生根

　　伴随“走出去”战略和“一带一路”倡议持续推进，专项融资业务不断发展，累计支持“走出去”和“一带一路”项目超过400个，累计承贷额超过1200亿美元，涉及全球90余个国家，业务遍布中资企业“走出去”主要市场，支持埃及新首都中央商务区、柬埔寨首都机场高速路、安哥拉KK新城保障房、赞比亚下凯富峡水电站等标志性工程以及一系列供水、医院、学校和农业灌溉等“小而美”民生项目，有力支持沿线国家社会经济发展；参与国家领导人高访见签23次，见签项目39个，在中资商业银行服务共建“一带一路”领域始终保持领军地位。以2014年为例，工商银行独家牵头当年全国第一、第二和第四大“走出去”项目，专业能力获得境内外政府、国际同业和中资核心客群的广泛认可。近年来，融资项目荣获汤森路透、欧洲货币、国际融资评论等40余项国内外奖项，连续多年获得《财资》杂志“最佳项目融资银行”、《环球金融》杂志“最佳‘一带一路’银行”奖项。

　　践行大行担当，促进国内国际双循环协同共进

　　在战略资源保供领域，针对我国主要金属和油气资源对外依存度较高的现实挑战，支持我国首条跨境陆上战略原油进口管道——中哈原油管道，非洲最大、全球第二大浮式天然气——莫桑比克四号区块项目，非洲第一、全球第四大铜矿——刚果（金）卡莫阿铜矿，我国首个海外世界级铜矿新开采项目——秘鲁特罗莫克铜矿二期以及几内亚铝土矿等多个长期可靠、安全稳定的境外资源供给基地，完成中海油加拿大尼克森石油公司、五矿秘鲁邦巴斯铜矿等战略资源并购，增强了我国资源供给自主性。在产业链稳链固链领域，支持我国通讯技术企业发挥全球领先优势，在18个国家设备出口和数据通讯网络建设；支持海螺水泥、中国中化、中国建材等优势产能企业开拓乌兹别克斯坦、俄罗斯、土耳其、印尼等市场，提升市场竞争力，锻造长板更长；支持武钢、徐工收购德国蒂森克虏伯、施维因等欧洲企业，增强了先进工程装备技术实力，推动产业链短板更优。在绿色低碳领域，与国内五大发电集团和中电建、中能建等电力承建商建立绿色“朋友圈”，支持阿联酋迪拜光伏电站、埃及本班光伏电站、中巴经济走廊系列能源项目等标志性绿色能源项目落地，实现绿色成效。

　　深化国际合作，践行共商共享共建结硕果

　　专项融资部注重发挥融资纽带作用，在共建“一带一路”领域广泛搭建金融合作桥梁，形成丰硕成果。2017年，在首届“一带一路”国际合作高峰论坛期间，专项融资部牵头发起“一带一路”银行间合作机制（BRBR），被纳入峰会官方合作成果，目前已有75个国家的182家成员行及观察员机构，下设绿色金融、金融科技、投融资、普惠金融等工作组。在中非合作领域，积极落实2018年中非合作论坛北京峰会上宣布设立的“中国—非洲经贸博览会”机制，作为博览会金融服务战略合作伙伴，承办博览会项下“中非经贸合作磋商会”“中非金融合作对话会”等活动，吸引超600家企业参会，获得相关部委高度肯定。

　　汇聚集团合力，提升国际化发展综合效益

　　专项融资业务具有客户优、项目大、收益高的鲜明特点，既能有效深化客户战略合作，带动分支机构业务发展，又能发挥结构化特点，支持分行拓展存款、中收，撬动综合化业务落地。专项融资部高度重视联动境内外机构，累计将76%资产落地分支机构，有力支持其经营发展。以2017年南美某大型铁矿项目为例，专项融资部仔细研判市场风险，精心设计结构，提供贷款成功支持企业产能扩建。项目建成后经济效益良好，除大量贷款利息、结算、中收外，客户在工商银行当地机构积存存款远超贷款金额，助力子行业绩大幅跃升。

　　守正：立足“国之大者”

　　高水平对外开放和高质量共建“一带一路”是新发展格局的重要组成部分，也是实现中国式现代化的重要依托。资金融通作为“一带一路”五通之一，具有重要的战略意义，发挥关键的支撑作用。专项融资部始终立足国家战略需要，发挥自身优势，承担服务“走出去”战略和共建“一带一路”主力军角色，以国家战略为先导，明确发展重点，建立专业队伍，创新产品机制，完善组织保障，坚持商业化、市场化原则，在践行大行担当中实现了可持续发展。

　　开拓：创新引领发展

　　创新始终是专项融资部发展的关键词。开拓优质市场客户，支持集团成功开拓非洲、东欧等新兴市场，与淡水河谷、力拓、沙特电力、西班牙电信、英国航空、MTN等全球知名企业开启集团内首次合作。支持集团新机构创设，2007年牵头组建工银租赁，支援专业人才和优质业务，使之成为金融系首家挂牌开业的租赁公司。推动信贷管理机制创新，2017年在全行率先提出并推动建立主权信用风险限额管理，建立主权客户经理机制，实现对境外主权风险的主动规划管理，属国内银行业首创。开创跨境融资新模式，创新开展中长期出口买方信贷、境外飞机融资、跨境战略并购、跨境人民币融资等多项业务产品，均为行内首单；经过多年经营，形成了“资源支持融资”“能源三方合作”“大型城市建设”“战略跨境并购”“多币种国际银团”“信保项下本地币融资”等创新融资模式，被市场广泛接受。

　　专注：专业能力致胜

　　30年来，专项融资部坚守专业匠心，以市场为导向，与业界专家和优质客户并肩同行，形成了一支具备国别风险研判能力、海外市场营销能力、全外文沟通能力、跨法系谈判能力、融资结构设计能力、财务模型搭建能力、大型银团安排能力和海外咨询顾问服务能力的专业队伍；代表工商银行担任中国对外承包工程商会副会长单位、世界银行集团全球基础设施项目评议机制顾问委员会惟一中资委员、丝路规划研究中心专家委员会委员、中国航协银行成员及财务金融审计委员会委员、商务部内地澳门“一带一路”工商专业委员会理事单位等“走出去”领域的权威机构角色，彰显了市场对工商银行的专业度认可。

　　稳健：风控合规为先

　　专项融资部积极融入集团全面风险管理框架，持续完善风险防控体系，建立健全部门风险管理与内部控制委员会机制，不断提高审查审批、评级授信、资产评估、贷后管理、涉敏合规等环节风控质量。夯实制度“四梁八柱”，在工商银行制度框架下完善条线及本部制度办法，实现业务全链条全覆盖。建强建优合规体系，提升外汇合规水平，严控操作风险。加强业务顶层设计，坚持危地不往、乱地不去、危业不投，强化业务在国别、行业和客户维度的投向指导。压实工商银行一道防线风险控制工作责任，坚持底线思维，加强风险监测，持续提升风险早发现、早识别、早暴露、早处置能力，统筹推动高质量发展和高水平安全。

　　以高质量党建为引领，打造专融铁军

　　坚持党建引领，始终把思想行动统一到党中央要求上，深刻认识金融工作的政治性、人民性，坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，持续强化理论武装，坚决守牢廉洁底线，认真落实工行党委各项决策部署，锚定高质量发展目标任务，以高质量党建增强业务发展驱动力和服务共建“一带一路”市场竞争力，打造服务高水平对外开放的专融铁军。

　　以服务国家战略为导向，塑造专业品牌

　　紧紧围绕服务构建新发展格局和高水平对外开放战略任务，积极落实我国支持高质量共建“一带一路”八项行动，按照“高标准、可持续、惠民生”要求，支持互联互通、绿色发展、稳链固链、资源保供、数字合作等重点领域，统筹推进标志性工程与“小而美”项目。通过金融“源头活水”助力中国产品、服务、技术、品牌和标准“走出去”，稳慎推动跨境投融资项目中的人民币应用；支持国际先进技术、战略资源更加畅通“引进来”，以海外资源支持国内大循环高质量发展。

　　以强化条线经营为抓手，提升综合贡献

　　系统优化条线经营机制。推进客户资源、制度建设、专业能力、产品组合向境内外分行“四延伸”，提升条线整体经营水平，锻造直营直管尖兵。建立健全“五位一体”培训体系，通过年度条线培训、季度线上培训、其他条线共同授课、为分行送训上门等多种形式，提升条线专业能力。抓住国内优质客户集中“出海”的市场机遇期，以跨境融资为抓手，带动客户的托管、跨境资金池、账户、金融衍生品、保函等综合金融服务，提升价值贡献，打造集团高质量发展的新增长点。

　　以全面风险管理为保障，筑牢安全底线

　　压实“一道防线”风控责任，加快完善专项融资产品和制度体系，落实条线主体责任。做好业务准入，强化风险源头防控。抓实抓牢常态化风险排查，加强风险预判，落实管控方案。持续加强条线风险监测，提升风险防控前瞻性、全局性与主动性。加快“数字专融”建设，用好卫星大数据等科技手段，加强与中信保等外部数据联通共享和条线业务管理系统功能优化，提升条线数字化、智能化、信息化水平。