文/Kristy Johnson
一项最新分析显示，如果没有父母的财务支持，高收入夫妇平均需要搬离悉尼市中心约43公里，才能买得起房。
根据CoreLogic和Canstar的数据，一对年收入各为125,021澳元的夫妇，买房的选择将集中在中央海岸、彭里斯（Penrith）、利物浦（Liverpool）和坎贝尔镇（Campbelltown）等地区。
如果愿意妥协去买公寓，他们可以更靠近市中心，比如在Edgecliff、Parramatta和Sutherland等地找到合适的房产。
这个模型假设该夫妇的总预算为1,553,750澳元，同时对年收入75,013澳元（低收入水平）和100,017澳元（平均收入水平）的购房者进行分析，根据澳大利亚统计局的平均周薪数据推算出借贷能力和标准首付款，并将其与各城区的房产中位价进行对比。
CoreLogic澳大利亚研究负责人Eliza Owen表示：“即便是双高收入夫妇，如果仅依赖自身收入和20%的首付款，在悉尼的一些区域依然无法进入房市。”
她指出，这类家庭只能负担大悉尼地区约一半的房屋市场。
“像沃克吕斯（Vaucluse）这样的地区是显而易见买不起的，但当问题出现在Hills District、悉尼西北部和内西区等地时，就更令人担忧。他们仅能进入54%的房产市场。”
预算为701,250澳元的高收入单身人士，如果考虑购买公寓，则需要转向中央海岸，或如Mount Druitt、St Marys、Penrith、Fairfield West和Liverpool等郊区。然而，想要购买独栋房屋，仅有北部中央海岸的San Remo一个郊区符合条件。
一对低收入与平均收入的夫妻，预算约为1,023,750澳元，可以在中央海岸或Strathfield、Homebush、Roselands等地购买公寓，或在Penrith、Jamistown、Liverpool和Campbelltown购置独栋房屋。
人口学家Simon Kuestenmacher指出，除了可负担性问题外，还出现了家庭明显分化的趋势。
“这对社会凝聚力来说是绝对的灾难。过去社会结构像钟形曲线，现在则更像字母U。低收入家庭住在城市边缘，通勤时间更长，与家人相处的时间更少。”
Canstar数据分析总监Sally Tindall表示，住房可负担性问题迫使一些购房者重新定义他们心目中的“澳大利亚大梦”。
“有块草地曾经是必须的标配，但对一些首次购房者来说，已不再是必需品。他们必须平衡需求、愿望和预算，并调整预期以进入房市。”
MortgageWorks总监Anthony Roddy提到，一些客户甚至考虑换职业以提高在理想城区购房的可能性，但没有获得现金赠与的客户通常更有动力。
“大约20%到30%的买家没有收到现金赠与，但我发现他们通常更愿意做出更大的牺牲来踏上买房的阶梯。例如，他们可能会选择购买一居室的公寓，计划在三到五年后再换更大的房产。”
他补充道，一些客户选择在Meadowbank、Rhodes或Parramatta等有自成一体CBD的城区购房，而通勤到悉尼市中心变成了周末的活动。
“这些新兴CBD距离他们居住地仅五公里，因此工作日往返市中心的概念已经被完全颠覆了。”
Finance Craft的贷款经纪人Shane Howley指出，公寓正逐渐成为首次购房者唯一可负担的选择。
“人们现在被迫更多地考虑公寓而非独栋房屋，尤其是对于那些希望生活便利或靠近工作地点的购房者来说，这已经不是一个选择问题。”
LJ Hooker Terrigal总监Matthew Farrugia表示，他出售的房产中，有不少首次购房者选择搬到中央海岸。
“这里更便宜，而且性价比更高。大约150万澳元就能买到带泳池的四五居室独栋房屋。”
根据Domain数据，Terrigal的房屋中位价在截至9月的一年中上涨了7.1%，达到150万澳元。
Farrugia还提到，当首次购房者对比悉尼的租金和海岸地区的按揭时，选择变得显而易见。
“花150万澳元购房的首次买家并不多，但如果考虑到他们在悉尼每周可能支付高达1200澳元的租金，这笔钱在海岸地区足够支付房贷。”
更多详情请参阅：https://www.smh.com.au/property/news/where-you-can-buy-a-house-in-sydney-without-the-bank-of-mum-and-dad-20241126-p5ktke.html
