人大本JHU硕学姐的转行经历，从互联网大厂到PEVC

在就业形势较为不好的时期，能下定决心辞职并成功转行到自己一直想从事的投资工作，我觉得十分幸运，下面把我的个人经验分享给大家，可能对工作年限在1-3年的社招朋友会有一定借鉴意义。

首先必须要说明的是，跨行成本很高，所以建议大家一定要想清楚自己到底要不要转行、为啥转行，真的想好了，再做好心态上的调整，能够接受自己从一个相对游刃有余的老油条状态进入全新的行业、从最初级的活儿干起。大家可以多找找已经在PEVC工作过的朋友聊聊，看看金融从业者的真实状态，顺便对这个行业祛祛魅，不然很容易又跳到另一个大坑里…

投资分析、投后管理、募资IR、基金管理、合规风控……虽然同在PEVC大行业，但是不同岗位的日常工作内容差异还是挺大的。我最开始将目标锁定在投资分析岗和投后管理岗，经过数轮和面试官的交流后，我认为投资岗的工作内容对我来说更具吸引力，便将后续精力都聚焦在了找投资岗位的工作机会。

最靠谱的渠道是找熟人内推。如果你不没有熟人的话，多尝试在BOSS 、猎聘、脉脉等平台投递，或者找猎头推荐，还可以关注目标公司的公众号和专做金融招聘的公众号，上面也会发布招聘信息。

【笔试】

每家机构对社招的笔试考察形式差异比较大，此处列举部分题目：完成某个行业的研究报告并以PPT形式呈现，根据某企业的财务、产品经营数据来回答有关公司运营管理的主观题，考察会计财务、投资条款的客观选择题，等等。当然，也不乏一些机构跳过笔试、直接进入面试环节的。

【面试】

首先，绝对绝对绕不开的问题就是"为什么跨行／为什么离职"，回答公式：转行原因＋转行准备＋自身优势。

多结合自己过往从0到1的经验，以及你为转行做了哪些具体准备、你的职业规划是否清晰，来给自己的学习能力、适应能力、抗压能力做背书。可以是你之前转行的经验，也可以是你着手做一个完全陌生领域的新项目并成功的故事。比如我的教育背景和实习经历都是金融，毕业后却进入了互联网公司，并且做出了一定项目成绩，其实这也算是一次跨行。另外，要善于介绍自己上一段看似不相关的工作经历，树立起自己具备产业背景或者可迁移能力的形象，打造区别于纯金融背景的差异化优势。

其次需要针对公司所关注的投资赛道、过往交易做功课，最好能对行业或具体公司形成个人的深度观点。

最后就是常见的财务、估值建模问题了，这方面的资料很多，大家可以上网搜索学习。

回答任何问题时态度一定要坦诚，毕竟面试官阅人无数，很容易分辨出你是真诚热爱还是编造理由。

行研是每一位投资人投入精力最多的环节之一，找到可比上市公司的材料往往是学习行业深度知识、商业模式的捷径，这些材料主要包括了【招股说明书、审计报告、法律意见书和交易所问询意见回复】，那么在哪里能找到这些有价值的材料呢？

1、交易所网站／证监会信息披露平台：不论上交所、深交所还是证监会平台，都有专门的上市／拟上市公司的信息披露，可以直接下载，网址放在图片啦

2、慧博投研：用慧博查上市公司的各种公开材料、各大券商研究所或研究机构发布的公司研报＆行业研报简直超方便，需充值会员～我自己在日常工作中，发现最最最"好用"的材料是拟上市公司的问询回复！

以芯旺微为例，询问了不同类型 MCU 的市场规模、准入门槛、主要厂商及竞争格局、未来发展路径，发行人是否存在差异及原因；

以英方软件为例，询问了发行人差异化竞争体现，技术研发难度，市场替代难度。

对于【行业竞争和趋势、差异化优势、国产替代进度、原材料采购问题】等等基本上你想要了解的问题、你没想到的问题，大佬们都帮你问啦！直接看公司和券商如何回复，帮你快速了解行业内部信息～

做好行研是必不可少的基本功，对于发展很快的硬科技行业，更是需要投资人每日精进。了解足够多的行业信息，才能为后续开展尽调访谈找清方向，有效筛选项目，尽可能避免"吃了不懂行业不懂技术的亏"，毕竟LP手里的真金白银经不起几次忽悠

投资经理初入行读物，内容全面且简单易读，能够帮助你快速高效地对PEVC投资工作建立认知，熟悉工作中必备的财务分析和估值技能。主要适用于：即将毕业工作的学生党＋入行1-2年的职场新人＋以及准备转行来从事投资工作的朋友~

1、基金管理相关：《股权投资基金运作——PE价值创造的流程》叶有明

从基金概念、分类到工作实务流程、协议撰写，再到投后管理，全面讲述基金运作的始终，是建立认知的入门书籍。

2、财务相关：《一本书读懂财报》肖星、《火眼金睛读财报》张新民

教你解读三张财务报表及勾稽关系，并穿插实际企业案例，通俗易懂

3、估值相关：《财务模型与估值：投资银行和私募股权实践指南》Paul Pignataro

将会计学金融学的概念与 Excel 实际操作相结合，以沃尔玛为例，细致讲解财务建模、预测

4、投资理念相关：《原则》Ray Dalio 、《价值》张磊、《投资的护城河》Heather Brilliant & Elizabeth Collins

学习大佬生活和工作的经验与原则，理解巴菲特的投资理念，用价值投资的眼光寻找优秀标的

背景：硕士学历，金融专业，有金融实习，无互联网实习经验

应聘岗位：产培生

校招流程：网申1轮笔试6轮面试（包括小组群面2轮、资深同事面、 team leader 面、总监面、 HR 面）。每一轮安排紧凑，通过的话基本1-3天就会有回复，我大概半个月内完成的，在总监面试环节获得了口头 offer

推荐想应聘互联网的同学去看"鹅厂wo谈会"，尤其是零经验的同学，看后能对岗位形成初步认知、获得启发。

我认为应聘前期对岗位本身形成深刻见解是十分重要的（包括：岗位提供什么价值、工作内容有哪些、所需要的能力是什么以及你是否匹配、工作中会有哪些对接方等），这能帮助你在面试中遇到问题时迅速抓住突破点，思考到问题背后的本质，以终为始地回答，也能向面试官体现你有认真做过功课、有极强的意愿和热情。

首先明确 C 端产品经理和B端产品经理的区别， toB 和 toC 的用户受众不同，工作思维上也大相径庭，了解这一点后才能更从容地应对面试。

 toB 的需求是很明确的， toB 产品主要目的是解决效率问题，更多是逻辑的推理，服务大客户，因此 B 端产品经理需要尽快将自己变成行业专家。

 toC 则需要在体验和情怀方面有深度揣摩和思考，更多是对用户的感受。

产品最重要的是观察，思辨大于执行。我做的是 C 端产品经理，所以多分享些关于 C 端的。

 C 端产品经理面对的是个体用户，因此更强调对于人性的洞察。每一个功能按钮的摆放，背后触发的逻辑，边界场景及策略，交互流程和 UI 风格，等等，其中的诸多细节都需产品经理逐一定义（如果定义不清，研发和测试同学会对你展开疯狂追问）。

每一个设计都会对用户的使用体验带来影响。产品经理的魅力和影响力也正在于此，你所定义的产品功能和策略会影响到千万人、上亿人的生活方式（想想微信、小红书、美团、高德地图）。而做产品最有挑战性的一点在于，你不光光需要创造 idea ，还要去把脑中想法落实到纸面上（也就是需求文档 PRD )，更要去实现 idea ，包括需求评审、研发设计测试、产品验收上线和复盘等，这是一个全闭环的过程。

产品经理的核心竞争力在于用最短的时间，达到可以和所有开发人员进行交流的能力。

在这里，一切由你定义、创造。

一个好的需求应该是满足用户潜在的需求，而不是创造不存在的需求。

如何发掘尚未被满足又被需要的功能呢？最快速的方法是多听用户反馈，用户的损点往往是痛点，不过要注意别被用户表面的说辞所蒙蔽，一定要学会识别用户的根本诉求，才能给出好的解决方案。最提倡的方法是日常多用产品，尝试不同的、新的产品，使用过程中多积累多思考"为什么这样设计""解决了什么痛点问题"，主动对业务做思考、拆解并想解法，才不至于脑袋空空。

1、分析问题的逻辑：用户没看到、用户没看懂、没满足用户诉求、用户有诉求但是没使用。多分析几次就会了

2、产品设计的逻辑，竞品为么要这样做

3、多主动思考、多体验产品、多与人交流

如何写出一份条理清晰、大家都能读明白的 PRD ，非常考验 PM 的工作素养。

首先搭好框架，第一部分说明需求背景和收益，包括但不限于：

1、你是基于什么考虑而认为当下有必要做这个功能的

2、你用户调研的结论与发现

3、竞品是怎么做的、好还是不好

4、现在做这件事是否符合业务目标

5、预计能带来什么收益，最好量化

这样做的目的是让需要配合你工作的研发、设计、测试，以及能一票否决你的老板，大家都认同你要做的事，将大家拉到同一个价值背景和出发点。

第二部分说明需求的具体方案，你需要事先做好完整路径、场景推演，理解用户在每个环节分别需要什么，这样被从各个角度挑战的时候才不容易懵掉、才站得住脚。

 tips ：提供蓝图（俗称"画饼")，结合中长线思考规划来拆分出当前的需求，这是闭环＋完善的过程，容易让研发、设计同学理解。

把原型图（或线框图）放最前面，结合原型图对应来讲体功能逻辑。

画线框图的要点：信息层级的设计，以分组减少组块；视觉呈现用黑白灰色稿画清楚，主次用字号、字重、灰度区分。

需求评审前，就要和研发、设计聊可行性、是否有存在的坑，提前解决。

要懂技术，一是不容易被研发忽悠，二是便于赢得研发的好感、日后工作推进起来更顺利流畅。

更高阶的做法是学会互相预留空间，互相成就，大家一起想的方案更容易被接纳和支持。

评审会上扼要说需求（即"你想要什么")，主要讲方案（即"需要大家怎么做")。

记录会上遗留问题和对应跟进人，会后解决并同步结论。

考验项目管理能力和沟通能力的时候到了。

最基本的是要管理好项目进度，一旦明确排期后就须严格执行，有延期风险及时暴露并请延期方解释原因，以文字记录在项目晨会进度表里。

没有任何需求是一帆风顺的，遇到困难才是常态，被质疑被怼、好好的需求方案突然被横插一脚被要求修改都是很正常的。多做多积累经验就好了，开发过程中通常会暴露出事先未考虑完善的地方，不慌，及时补全即可，千万别把问题带上线。

在一次次做需求的过程中练习、磨合，构建产品金字塔，让体验的飞轮转起来（产品的金字塔模型：见图）

最后总结下产品经理的能力模型：用户理解、技术理解、数据分析、市场分析、产品规划（需求蓝图）、产品设计。

对于职业道路的选择，我认为应源于对工作内容的价值认同。迷茫很正常，职业选择没有拒绝对的对与错，建议大家在职业生涯的早期多去尝试、低成本地试错，内心的答案会慢慢清晰。

你好，这里是热爱分享职场感悟、girl’s power和生活碎片的小姐姐吖~

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