罗欢平律所|银行卡因接收涉赌、涉电诈资金被公安机关冻结怎么办?

文摘   社会   2024-08-08 18:01   广东  


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哪些单位有权冻结公民存款:



公民的合法财产受到法律保护,仅有经法律法规确认有权采取强制措施的机关单位才有权在满足一定条件的前提下冻结公民银行账户。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百四十四条第一款规定“人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要,可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。”该条条文赋予了侦查机关冻结公民银行账户的权利。但这种强制措施实施权并非无限扩张的,措施的采取前提也应当以侦查犯罪为目的,与犯罪无关的财产亦无权冻结。


案情简介:



2023年2月18日,身在广东省的张女士收到银行发来的在中国银行开立的银行账户被冻结的通知,冻结单位为重庆市某公安局。张女士联系了公安在冻结时备注的电话,被告知卡上有24万余元的资金交易涉嫌接收电信诈骗非法收入,因此被冻结,该电信诈骗案已由公安立案侦查。但张女士系有正当经营生意的守法公民,从未参与过任何有关电信诈骗等犯罪活动,卡上资金为何会与犯罪活动有关,张女士百思不得其解,遂联系了我所,寻求专业的法律帮助。


办案过程:



要向公安机关申请解除冻结,如何阐述解冻的理由,前提是必须调查清楚张女士该银行账户为何会被公安机关怀疑是涉诈账户以至于被冻结。我所律师团队介入本案后,及时与张女士和相关办案警官沟通了情况。了解到:张女士与家人合伙经商,主要从事服装批发、零售相关的经营活动,张女士名下中国银行账户主要用于在与相对方的交易中接收货款。其中,有若干笔2021年的收款共计24万余元系来自陌生人转账。实际上,张女士在交易中,大部分货款的结算方式为张女士提供本人账户给对方,对方再委托第三人向该账户汇款。律师团队分析得出,应当是交易相对方将涉诈资金用作了货款结算。但张女士接收相应款项系完全正当合法的经营收入,不应被当作不法资金被冻结或划扣。张女士经营的小规模买卖,不可能苛责张女士逐一核实接收的货款来源的合法性。

因此,律师团队分析案件后给出方案:第一步,收集相关材料用以证明张女士在对应时间内接受的款项属于来自正当合法经营活动的货款结算,包括但不限于、在对应时间与交易相对方订立相关买卖合同的磋商记录、对账单、银行流水、交易单据。第二步,草拟解除冻结申请书或执行异议申请书,递交给公安机关及下达执行裁定的人民法院,以书面形式提出解冻申请、执行异议。并起草相关情况说明,对对应时间内接受的货款所对应的订单或合同进行说明,进一步证明货款来源的合法性。第三步,及时与公安机关、人民法院进行沟通,了解涉案刑事案件的办理进展,跟进对解除冻结措施的审核进度。

最终,经过律师团队的不懈努力、当事人的积极配合、公安机关的细致审核,终于确认张女士卡上资金确为合法经营收入,公安机关决定解除冻结措施。


律师建议:



首先,应尽快了解公安机关冻结银行账户的具体原因及法律依据。请务必核实冻结账户的具体法律文书,以便采取相应对策。在了解冻结原因后,应积极配合公安机关的调查工作,如实陈述相关事实,提供必要证据,证明资金来源合法。在整个过程中,请务必注意收集和保存相关证据,包括但不限于银行流水、交易凭证、合同协议等,以便在必要时作为证明自己清白的依据。




律师介绍 

Lawyer introduction

罗欢平律师

ROLENDO

重庆大学法律硕士
香港科技大学EMBA
律所创始人、主任律师


全网新媒体粉丝超650万

矩阵账号粉丝更是逾1000万



广东罗欢平律师事务所

广东罗欢平(南沙)律师事务所

广东罗欢平(白云)律师事务所

2016年获聘为广东省房地产研究会副研究员

2017年广州市第二届公诉人与律师控辩大赛团体三等奖

2017年获聘为广州市广播电视台经济与法频道

"特约法律顾问"

2017年荣获《律战行动》节目组“月度战士”称号,

第一季冠军

2019年成为"九三学社社员"

2020年获聘为广州市司法局“广州云普法”团队成员

2020年担任广州市律师协会宣传工作委员会委员

2020年担任婚姻家事法律专业委员会委员

2022年担任九三学社广东省第九届委员会

社会和法制专门委员会委员

2022年担任广东省律协涉案企业刑事合规专业委员会委员

2022年11月荣获连州市丰阳镇人民政府授予的

"公益直播彰爱心,司法助农有力量"荣誉称号

2022年11月荣获连州市乡村振兴农产品

"公益推广大使"称号

2023年3月荣获陕西广电助农好物

"公益宣传推广大使"称号

2023年3月在陕西乡村振兴直播活动中荣获

泾阳县西红柿"公益宣传推广大使"称号

2023年8月担任天河区公益律师普法宣讲团成员

2023年获得《第二届中国律师公益(社会责任)典型案例》提名

2024年1月获得中政法举办"首届法律服务创新产品"入选案例

2024年3月获聘广东省房地产研究会研究员、房地产法律服务专家团及房地产传媒研究委员会副主任

2024年担任广东省律师协会公益法律事务工作委员会委员




律师介绍 

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罗园辉实习律师

广东罗欢平律师事务所

实习律师




擅长民商事纠纷、公司法务等业务



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说明 illustrate

除精研实务外,我所承办的案件中有大量胜诉判决(或者代理效果较好的案例),因同事平时都较忙,一直未能抽出时间专门整理、分享出来。后续我们会陆续分享更多的案例出来,欢迎大家阅读、点赞、收藏+转发哈!


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【版权声明】
作者 |罗园辉实习律师
审核 | 黄荷
排版 | 蒋蓓茵


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