罗欢平律师|谨防涉嫌经济犯罪交易模式

文摘   社会   2024-08-14 18:01   广东  


实务文章

Practical articles


引言:



车行对公民推销车辆用于运营,并承诺高回报和回购或回租兜底,然后以低首付、高融资、高利息分期付款签订合同,一旦逾期还款,即强制收车。


案例简介:



2023年5月23日,李先生与A公司签订了《保底合作合同》,约定:“委托人在第三方平台达到居间人下列要求:平台接单工作不低于28天/月,每天在线时间不得低于10小时,接单公里数满足每天跑到平台系统公里数380公里以上,司机每天在平台接单不能拒单超过两次及以上。则可按照电费1200元/月以及车子使用成本(按3800元/月计算)为业务合作成本核算基础。以上条件司机能够完成公司任务的,公司保证司机除去充电成本及车辆使用成本每月纯收入10000元以上,若达不到上述情况在车辆完好无损无违章等情况下,可将车辆退回本公司,后期月供与保险与车主无关。”

签订上述《保底合作合同》后,在A公司的操作下,李先生与融资租赁公司签订了《融资租赁合同》。然,李先生作为合同签订方对于具体的合同内容并不知情,A公司、融资租赁公司也并未告知李先生任何关于《融资租赁合同》的相关内容。

2023年5月23日,李先生在A公司处提取了一辆广汽埃安汽车。2023年5月起,李先生按照合同约定完全履行了合同义务,但是A公司并未实现合同中每月纯收入10000元以上的合同义务,且A公司承诺的平台派单也并未实现。

2023年9月6日,李先生与A公司沟通退车事宜,对接人表示“直接过去公司签就可以”。然,A公司在李先生前往公司处理退车事宜时,并无任何工作人员与李先生对接,李先生多次反馈,A公司均消极对待。


本案诉讼请求:



1、请求依法解除李先生与A公司签订的《保底合作合同》;

2请求依法解除李先生与融资租赁公司签订的《融资租赁合同》;

3、请求依法确认案涉车辆于《保底合作合同》解除之日起归A公司所有;

4、请求依法判令案涉车辆的贷款自《保底合作合同》解除之日起均由A公司承担;

5、请求依法判令A公司返还李先生就涉案车辆已向融资租赁公司垫付的款项***元(以实际产生为准);

6、请求依法判令融资租赁公司协助李先生与A公司办理车辆变更手续;

7、请求依法判令本案诉讼费由被告承担。


办案过程:



2023年11月,接到当事人的委托后,我们起草了《协助退车通知函》给A公司,函告A公司:在收到《协助退车通知函》后,李先生与A公司签订的《保底合作合同》终止;A公司在收到该通知函3日内即刻联系李先生,协助李先生办理退车事宜(包括但不限于办理车辆过户、车贷变更、交付车辆等事宜);A公司在收到该通知函起承担车辆后续的分期费用。

同时,我们起草了《告知函》签发给融资租赁公司,要求融资租赁公司出示《融资租赁合同》及说明融资租赁公司与A公司的关系及合作模式,并将与A公司签订的《保底合作合同》及《协助退车通知函》作为附件一并签发给融资租赁公司。

在等待A公司和融资租赁公司回函的时候,同步起草诉讼文书递交至法院立案。


案件结果:



法院依法受理后,认为案件属于经济犯罪,依法将案件移送公安机关立案侦查。A公司负责人收到法院裁定后主动联系李先生,主动赔偿李先生车辆全额贷款。


办案小记:



近期广东省内存在很多与本案交易模式类似的案件,均是车行或其他组织对公民推销车辆用于运营,并承诺高回报和回购或回租兜底,然后以低首付、高融资、高利息分期付款签订合同,一旦逾期还款,即强制收车等,并起诉分期购车款及利息。针对案涉的交易模式,受诉法院均以案件存在经济犯罪嫌疑,依法对类似案件移送公安机关立案侦查。

近年来网约车盛行,许多人转行从事网约车司机并通过网络找到了融资租赁公司或者与本案类似的车行,在车行承诺高回报或回租兜底的情况下,经车行/融资租赁公司的操作进行贷款。但现实情况是,在收入不如预期想退车时,车行拒绝回收车辆并跑路,自己还得承担车辆高额贷款。在此提醒广大朋友,高回报、高收入、回购、回租兜底的承诺有极大的风险,请谨慎入坑。




律师介绍 

Lawyer introduction

罗欢平律师

ROLENDO

重庆大学法律硕士
香港科技大学EMBA
律所创始人、主任律师


全网新媒体粉丝超650万

矩阵账号粉丝更是逾1000万



广东罗欢平律师事务所

广东罗欢平(南沙)律师事务所

广东罗欢平(白云)律师事务所

2016年获聘为广东省房地产研究会副研究员

2017年广州市第二届公诉人与律师控辩大赛团体三等奖

2017年获聘为广州市广播电视台经济与法频道

"特约法律顾问"

2017年荣获《律战行动》节目组“月度战士”称号,

第一季冠军

2019年成为"九三学社社员"

2020年获聘为广州市司法局“广州云普法”团队成员

2020年担任广州市律师协会宣传工作委员会委员

2020年担任婚姻家事法律专业委员会委员

2022年担任九三学社广东省第九届委员会

社会和法制专门委员会委员

2022年担任广东省律协涉案企业刑事合规专业委员会委员

2022年11月荣获连州市丰阳镇人民政府授予的

"公益直播彰爱心,司法助农有力量"荣誉称号

2022年11月荣获连州市乡村振兴农产品

"公益推广大使"称号

2023年3月荣获陕西广电助农好物

"公益宣传推广大使"称号

2023年3月在陕西乡村振兴直播活动中荣获

泾阳县西红柿"公益宣传推广大使"称号

2023年8月担任天河区公益律师普法宣讲团成员

2023年获得《第二届中国律师公益(社会责任)典型案例》提名

2024年1月获得中政法举办"首届法律服务创新产品"入选案例

2024年3月获聘广东省房地产研究会研究员、房地产法律服务专家团及房地产传媒研究委员会副主任

2024年担任广东省律师协会公益法律事务工作委员会委员




律师介绍 

Lawyer introduction


刘楚泓律师

广东罗欢平律师事务所

专职律师




擅长民商事纠纷,包括不限于建筑工程施工合同纠纷、

离婚纠纷以及各类合同纠纷



团队照片 

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说明 illustrate

除精研实务外,我所承办的案件中有大量胜诉判决(或者代理效果较好的案例),因同事平时都较忙,一直未能抽出时间专门整理、分享出来。后续我们会陆续分享更多的案例出来,欢迎大家阅读、点赞、收藏+转发哈!


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【版权声明】
作者 |罗欢平律师、刘楚泓律师
审核 | 黄荷
排版 | 蒋蓓茵


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