富豪反诈复仇记

文摘   2024-12-24 20:59   河北  

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这几年很卷,很多人“出海”。

国外有些地方不太卷,比如越南,比如中亚地区的哈萨克斯坦。

哈萨克斯坦从2000年初开始经历了经济腾飞,大基建、大消费蓬勃发展,财富向居民扩散,很多普通人也走上了发家致富之路。

但全世界的有钱人大概都有同样的烦恼 —— 怕割韭菜,怕在自己的地盘被割韭菜。

就连美国的顶级富豪,索罗斯这种金融大鳄,都把国籍从美国搬去了新加坡。

哈萨克斯坦2006年左右发生过一次比较严重的银行业流动性危机,让人后怕至今。

今天这个故事,是一位哈萨克斯坦的有钱人,担心自己的钱不安全,把钱转去国外,却遭遇诈骗,跨境追索,后来通过自力救济实现复仇的故事。

  • 一、故事的主角

故事的主角是一位哈萨克斯坦的有钱人,也不算什么土豪,职业是保险经纪人。大概是因为服务的都是高净值人士,介绍的都是高端跨境理财类保险,收入颇为不菲,仅2007年的佣金收入便有100万美元左右。

他不放心哈萨克斯坦的银行,想把钱放在境外。

有个英国人找到他,推荐他去香港开户。他的客户都有境外资金,可以将佣金付到他的香港账户。

  • 飞往香港

英国人娴熟地利用离岸公司制度,为富豪设计了一套缜密的公司架构:

BVI公司→英国公司→香港公司

2007年9月,富豪飞到香港。

英国人没来,安排他儿子出面接待。他儿子当时在中国内地留学。

他们来到香港地标中国银行大厦,在大楼的25层,富豪看到了一副繁华、繁忙的景象,到处都是服务人员接待各种客户。富豪去了一间VIP室,一位金融精英递上渣打银行的名片,引导他填写开户文件。

开户的过程有点长。

富豪签完文件,回国等了几个月后,才收到开户成功的确认,还收到了一个密码器,每次银行账户操作用来接收临时验证码,确保转账是本人操作。

富豪试着从香港账户中给其他账户转账6万美元,成功了。富豪很满意。

此后,保险佣金就都流进了这个账户。一年多时间,账户金额超过了100万美元。

  • 取款失败

2009年初,富豪想要动用账户里的钱,发现转账失败。

询问英国人,英国人称账户涉及洗钱,资金被冻结了。富豪请客户帮忙提供了资金来源证明,但收到的反馈是 —— 他涉嫌洗钱,可能被提起控告。

英国人告诉他:别来香港!你会被抓!

富豪不信,飞来香港。找到熟悉的中国银行大厦,来到熟悉的25楼,发现那里没有渣打银行。

在翻译的帮助下,他终于找到了渣打银行。柜员查看了他的信息,告诉他:

银行账户是有的,但系统显示你和账户没有关系。

当初帮忙开户的渣打员工是假冒的,每次登录的网银网址是假冒的,密码器也是假冒的。

渣打银行账户的余额是:63.78美元。

显然,那个英国人是个骗子。

  • 报案无果

富豪向香港警方报案,香港说骗子在英国,我们管不了;

富豪向大陆警方报案,大陆说事发地点不在内地,主犯也不在内地,而且你不是我国公民;

富豪追到英国,雇了一名私家侦探,找到了英国人的居住地伯明翰。

伯明翰警方一看案子就头大 —— 太复杂了,我们搞不定。对不起,不能收你的案子。

富豪来到伦敦(负责全英金融诈骗案件),金融之城经验丰富的警察还是摇头 —— 太复杂了,我们搞不定。对不起,不能收你的案子。

英国在2008年金融危机之后大幅削减财政开支,给警察的办案经费也少了。诈骗类的犯罪98.5%没有向警方报案,而少量报案的案子,只有0.4%判了刑。

  • 五、有钱人的救济通道

富豪还有一条路可走 —— 自诉。
英国有一条古老的法律,允许受害人自己花钱起诉。

(世界大部分国家的刑事案子都是国家公诉,公安调查、检察院代表国家起诉)

伦敦原本于1829年组建了专业的警察队伍打击犯罪,但如上文所述,2008年后缺钱,警方力有不逮,于是普通法下那条古老的法律又被唤醒。

虽然法律面前人人平等,但金钱面前也是人人平等。

英国的法律系统非常昂贵,律师按小时收费。一个案子花上几十万、几百万是很常见的事情。

这也意味着,刑事自诉事实上只有富豪能够承受得起。

好在富豪有钱,找到了英国一家专门做刑事自诉的律师事务所,向骗子开战。

因为经费管够,判决结果大获全胜。2017年,这场长达8年的跨境诉讼迎来终局,骗子被没收财产,判刑5年。

其中有个细节,富豪雇佣的私家侦探从骗子曾经送给富豪的一款限量版T恤中找到线索,追踪T恤的商家,查到了骗子的银行账户。—— 这是开源数据分析在财产线索查找中的作用。

最后,富豪还可以向政府申请诉讼费用补偿。按照英国的法律,如果你愿意支付前期的成本,哪怕最后判决败诉,政府也可以补偿诉讼成本,包括律师费、调查费、证人费等等。

2014-2015年,自诉人申请的补贴金额是36万英镑;2019-2020年,这个金额达到了1230万英镑!说好的削减财政经费呢?

正义只降临到能够付费的人。



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