FinTech China | 金融科技前沿精选（第184期）

12 月 18 日，英国金融行为监管局公布私人间歇性证券和资本交易系统（PISCES）计划，拟于明年推出以改变私人证券市场。该计划顺应公司长期私有化趋势及投资者对私营公司股票交易需求，为投资者开辟收购私营公司股份新途径，增强公司发展和扩大规模能力。鉴于其会引入新风险，FCA 启动磋商实施风险警告，确保投资者了解潜在风险。FCA 临时市场执行董事和英国财政部经济大臣均强调 PISCES 的变革潜力和战略重要性。PISCES 的推出是英国金融行为监管局提升英国金融市场竞争力系列改革的结果，包括改革招股说明书制度、赋予资产管理公司投资研究费用支付灵活性、推出数字证券沙盒及制定加密货币监管路线图等，是金融行为监管局和财政部为私营企业发展创新建立有利环境的合作成果。

相关资讯链接：

https://fintech.global/2024/12/18/fca-announces-pisces-platform-to-open-investment-in-private-companies/

12 月 25 日，证券交易委员会（SEC）重申致力于确保金融科技行业监管的透明度和完整性。SEC 局长与申请人会面时强调创造公平包容的监管环境，为金融科技生态系统申请人提供公平竞争环境，承认利益相关者对有效监管的焦虑。注册是监管基石，技术复杂性体现高监管标准决心。他还强调利益相关者意见对金融科技法规的重要性，会纳入有效观点完善框架。SEC 扩大监管范围，他目标是将尼日利亚定位为金融科技监管领导者。针对流程速度担忧，他澄清审慎做法确保公平全面。透露明年加快监管行动，新金融科技法待总统批准，将提供法律框架。保证每份申请会彻底审查，符合国际最佳实践和国家利益，营造友好环境保障各方利益促可持续增长。

相关资讯链接：

https://regtechafrica.com/nigeria-sec-commits-to-transparency-and-fairness-in-fintech-regulation/

区块链协会对美国国税局提起诉讼，指责其最新的加密货币经纪商规则超越法定权限且违反《行政程序法》。美国国税局于 2024 年 12 月 27 日发布最终法规，扩大经纪商定义，将去中心化交易所等纳入其中，要求从 2027 年开始，经纪商报告数字资产销售总收益及纳税人信息。新规定下，促进数字资产交易的 DeFi 平台若对交易施加控制可能被归类为经纪商，这给软件开发商和交易基础设施提供商带来重大合规义务。区块链协会批评美国国税局给软件开发商施加“非法合规负担”，认为规则威胁区块链生态系统，并承诺对抗“错误规则制定”。该诉讼与其他影响区块链开发者的监管行动相似，如 Tornado Cash 开发者因涉嫌洗钱被判刑。美国国税局估计新法规将影响众多 DeFi 经纪商和美国纳税人。这起诉讼标志着加密货币行业对抗监管过度的斗争显著升级，其结果可能影响美国及其他地区去中心化金融的未来。

相关资讯链接：

https://regtechafrica.com/global-blockchain-association-challenges-irs-over-crypto-broker-rules/#

12月31日，京津冀三地金融科技创新监管工具实施工作组公示了2个拟开展跨区域协同测试的创新应用。本次公示的创新应用均为京津冀三地机构联合申请，其中“基于区块链技术的贷后资金回流监测服务”聚焦对公贷款业务，运用区块链、隐匿查询等技术，在充分保障数据安全的前提下，在确保各方原始数据不出域的基础上，将银行对公客户跨行交易信息进行最小化可信共享，辅助银行监测客户贷后资金回流风险，进一步提升银行信贷风控水平。“基于深度学习和智能安全终端的轻型柜面服务”聚焦乡村振兴金融服务，运用深度学习、活体采集、北斗定位、数据加密等技术搭建轻型柜面高集成度终端设备，并结合老年人需求构建适老化服务生态，提供账户管理、交易查询、金融产品咨询等基础金融服务及养老金服务、生活缴费、金融知识宣传等便民服务。

1月3日，广东省地方金融管理局、广东证监局发布关于警惕以境内企业赴香港“上市”发行知识产权份额名义实施非法金融活动的风险提示，近期，广东省经监测发现香港某某知识产权交易中心在多个省市宣称，中小企业可将其商标等知识产权资产证券化后在香港“上市”，并收取高额的“上市”费用；同时，通过交易软件为境内投资者搭建交易平台，向社会公众推介所谓的“知识产权份额”，目前已有部分投资者反映其权益受损。据了解，香港某某知识产权交易中心或“上市”企业未经香港和内地金融监管部门批准或许可。根据现行法律法规，上述以境外“上市”为噱头宣传推介、诱导社会公众购买“知识产权份额”的行为不受法律保护，涉嫌非法金融活动，企业和投资者可能面临较大风险。

1月3日，公安部在京召开专题新闻发布会，通报公安部和金融监管总局联合部署开展保险诈骗犯罪专项打击工作举措成效情况。金融监管总局稽查局李有祥局长表示，将以《反保险欺诈工作办法》为基础，指导行业建立健全各项反欺诈长效机制。一方面，持续推动《反保险欺诈工作办法》的落地见效。强化消费者权益保护，强调行业联防联控和行业内外部协同，突出大数据等新技术在反欺诈领域的运用，开展保险公司欺诈风险管理能力评价。另一方面，将专项打击的经验做法完善固化下来。包括丰富线索来源，建立“数据汇聚—大数据建模—锁定线索”的反欺诈工作路径，推动反欺诈实体组织持续发挥作用等，指导各级金融监管部门加强与公安机关的协作机制建设，细化协作内容，夯实行刑衔接工作基础，不断健全保险欺诈风险治理体系。

12 月 24 日，在 ESG 标准快速发展下，亚太金融机构加紧将可持续性纳入运营框架。普华永道《可持续发展至关重要三》报告显示，金融服务业在推进全球可持续发展目标方面有进展也有障碍。超半数受访金融机构承诺净零排放，但对 SBTi 遵守度低。情景分析在气候风险管理中应用刚起步，随着监管要求，这一数字有望上升。近一半机构在可持续框架中解决生物多样性问题，与 TNFD 合作少。亚太地区 53%经济价值与自然资源直接相关，凸显采取生物多样性行动的迫切性。推动脱碳目标、扩大情景分析、采用生物多样性标准是金融机构关键。随着监管收紧和市场需求发展，有远见机构已利用这些做法应对未来挑战。

12 月 30 日，国际货币基金组织团队依据绿色公共财政管理框架对马尔代夫的绿色公共财政管理实践进行评估，并开展公共投资管理评估气候模块。此次评估既确定了马尔代夫近期公共投资管理改革的优势，也指出了其预算和投资周期中影响效率及应对气候变化相关挑战能力的剩余优先事项。基于马尔代夫的能力、财政资源和正在进行的改革举措，评估团队提出了将气候变化考虑因素纳入公共财政管理和公共投资管理实践的六项优先建议。

12月27日，由中国社会科学院和中国气象局联合编写的《应对气候变化报告（2024）》（以下简称为《报告》）在北京发布。《报告》显示，2024年我国可再生能源发电装机规模持续增长，城镇新建建筑中绿色建筑面积占比超过90%，新能源汽车年产量已突破1000万辆。中国的气候政策显示出了明确的方向性和连续性，为全球气候治理贡献了积极力量。《报告》认为，人工智能作为新质生产力，为助力解决全球气候变化问题带来极大机遇。人工智能在气候变化领域的应用和发展潜力，涵盖了资料同化与气候模式改进，气候预测与预估，智能气候治理、减缓和适应，能源管理优化，碳排放监测，极端灾害预警，防灾减灾决策等多个方面。其先进算力以及巨大应用前景为突破当前气象预报和气候变化预测的瓶颈提供了新思路与新契机。在此背景下，我国可提前布局“1+N”人工智能新技术与新模式研发，将应对气候变化列入人工智能技术研发与应用的优先领域，这需要政府、企业、科研机构和社会各界共同努力。

·END·

排版：李煜坤