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又被夸奖了

文摘 2024-11-07 23:28 河北

销售工作，尤其保险，日常打鸡血太有必要了。

像被客户夸奖、认可，就是很好的鸡血呀。

最近两年“保单整理”这活儿，我是没少干，这活儿纯是售后服务，公司完全不考核，也没额外佣金，还特花时间，但我倒算是乐在其中。

既然是纯服务，所以基本上完全靠自愿（因为大多数客户并不会主动要求），所以是否做、做得好不好，还是蛮考验的。

我想了想为什么我愿意坚持做这事？

核心原因是我并没有很强的“功利心”。

我服务的部分客户，有公司分配的，有其他经纪人离职后接手的，虽在我名下，但我并没有从客户身上挣到钱，而且未来他也不一定从我这里再买。

即便已经投保过的客户也有很大的可能，短期内或后续并不会加保。

如果我抱着让客户签单的心态，这事儿做起来就不舒服了。

我非常认可保单整理的价值，很喜欢做保单梳理的，因为我觉得既然我们去做了风险的安排，就一定要清晰自己的保障有哪些，再糊里糊涂就不太好了。

很惊喜的是，因为做这件事，我已经得到过很多的夸奖和认可了。

就像我开头说的，在流失率如此高的行业被认可，这又何尝不是打鸡血。

上周我不经意发现我的保单托管在人才济济且将近7000人的明亚北分排29名，还是蛮靠前的呢。

我说了半天的保单整理到底长什么样子，以我自己家为例聊聊。

保单整理是Excel格式的，一共有4个或者4个以上的表：

感觉有点多啊，别急，很清晰。

第1个表是“家庭保单汇总”，所有在保保单一目了然，包括保单号、保险公司、产品名称，类型，投保日期，保障期间，保额，交费年限，剩余交费多少年，交多少钱，都看得很清楚；

第2个表是保额展示，可以看到每个人对应的各项保障，包括重疾、意外、医疗、寿险等分别是多少保额；

第3个表是每个产品的合同保障内容汇总，想看的话，可随时回顾；

第4个表是交费计划，哪个月，需要从谁，哪张卡，扣多少钱都很清晰；

如果你有年金险和增额终身寿险，后面的表是就是年金给付现金流表和增额寿险现金价值表。

我来分别展示下表12345：

信息量虽大，但还是很清晰的。

哈哈，我的家庭（包括父母一共6个人）保单目前有38张，其中重疾险11份，医疗险7份，定期寿险3份、意外险4份、年金险6份、增额寿险3份、此外还有1份齿科保险、1张节税保险、3个万能账户。

乍一看还是很多是吧，那是因为有一些险种我做了一些组合。

比如11份重疾险中，我自己就有4份，总保额有差不多160万+。健哥有3份。

6份年金中，我自己有3份，健哥和父母各1份，以养老年金居多。

还有不同时间购买的3份增额寿险，作为俩娃的教育基金。

除了发这个表，我还会配一个汇总分析：

收到的反馈还是相当不错的。

Last

我觉得保险这个工具的意义就是为我们无法承担的风险，比如大额医疗费，大病导致的收入损失、身故等，用保险这个杠杆儿工具提前做一个对冲。

因此，定期做保单整理是非常重要的，可以帮我们清晰保障，也好阶段性调整保额和查漏补缺。

这样咱们的家庭保障配置，才能在我们家庭的防护中去发挥它的功能呀。

可以回家翻保单啦，哈哈。

如果想找我来整理，记得VX备注来意

Wendy不代表任何一家保险公司，完全从您的实际家庭情况和需求为出发点，从市场上各家公司挑选产品设计保险方案，提供保险咨询、投保、理赔等一系列保险服务。

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