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2023，年度总结

文摘财经 2024-02-06 16:17 河北

Wendy的第412篇原创文章

坐标+北京

《你好，我是王冉Wendy》

说来惭愧，从2016做保险经纪人到现在，也经历了8个年头了，前面7年从来没有对自己的工作成果做过总结和复盘。

每年就只是知道自己完成了多少保费和考核业绩，新增了多少客户，但客户来源和不同险种业绩占比等细致的数据从未研究过。

最近几天我花了好几个小时梳理2023工作年度的保单数据，虽然跟自己预期相似，但真的数据出来还是挺让我吃惊的。

虽然从2019开始到现在，每年都是连续达成MDRT（保持了一个在很多人看来还不错的成绩）。

但我自己知道，业绩稳定却很难再进一步突破，一定是有原因的。

一、我对2023保单数据的复盘

个寿保单总数124张（这里不算万能险，仅是开通账户的这种），其中52张是新单，剩余72张是医疗险续保保单。

72张医疗险续保保单：

我自认为关系还OK的客户，在我的清单中有150多人，但只有72张医疗险续保保单（有不少还是家庭单），这个数字还是挺让我吃惊的。

这说明我的很多客户的家庭一张医疗险保单没有（或没有从我这里投保）。

52张新单个寿保单：

1、其中包括：重疾险、定期寿险、医疗险新单，养老年金和增额寿险（也就是除意外险和团险外的其他保单）。

2、仅涉及30个投保家庭（不包括我自己），说明我的签约客户数量还是太少了。

其中新客户9个：转介绍新客户5个，缘故1个，网络3个。

加保老客户共21个。

说明下：一个家庭有多个投被保人的话，这里我都算做1个。

分析数据后得到几个结论：

我自认为关系还不错的老客户有150多个，但产生加保的客户只有21个，说明老客户维护和开发是不够的；
老客户介绍的签约新客户只有5个，这说明我的转介绍远远没有做到位，所以业绩很难再向上突破，更加说明我需要更进一步做好客户服务；
网络带来的寿险新客户只有3个，说明新客户的获取能力也变差了。

3、卡单-个人意外险保单，仅有81单，其中还有我自己和家庭单，涉及投保人仅42个（包括我在内，仅42个家庭有意外险保单）。

虽然其中有部分客户有在其他渠道购买，但总的来说，还特别多客户意外保障是有缺口的。

总结：2024年，必须重视客户服务，目标是增加客户黏性，提升客户服务体验和满意度，进而让更多有缺口的客户做补充，还有就是争取更多转介绍。

二、关于个人IP经营（2023年1月-12月）

1、公众号更新71篇

产品-养老类/增额类：27篇，产品-保障类：18篇，团队招募相关：8篇，其他杂谈：16篇。

招募只有8篇文章，太少了！

产品相关-保障类和储蓄类数量上也不够！

所以2023的招募和拓展新客户成果都不太好，这么看原因找到了，工作量不够。

5天更新1篇，效果不好正常。

2、小红书更新28个

视频11个+图文17个

其中：储蓄养老相关4个，团队招募16个，理念/工具类8个。

小红书收获1个新客户（做好全家保障），1个增员，这个工作量之下，还是有成绩的。

更新太太太少了，很明显是活动量欠缺，想要业绩提升，最直接的就是提升活动量！

小红书目前还是一个流量不错的平台，今年不能放弃。

三、2023心态和工作分析

团队2023一直稳定在10个人，没有起色，在发展不OK的状态下，整个人的情绪状态就比较焦虑、还有觉得有点孤单，内耗比较严重。

今年爸妈和婆婆都帮忙带娃，人多的时候也比较乱，和家人相处方面，情绪不够稳定，这方面2024要多读书、多改变、多成长。

团队发展和个人业绩前三个季度都不算有清晰目标（模糊的目标），最后一个季度才开始有目标，虽然清晰，但是执行力度还是不太够，另外就是缺少复盘，不知道自己的优势和欠缺在哪里（这次做好复盘之后清晰多了）。

四、关于2024

1、要向有结果的人学习目标设定和管理，同时协助团队伙伴（已经有2节成熟的课程要仔细学习和实践）；

2、自己的销售流程再打磨，让团队伙伴可以复制；

3、熟练运用两张经典的保险配置图，保险意义和功用、个人财务-养老规划。

资产配置和养老规划方面，学习到了两张非常有用的图，和客户沟通效果也很好，多练习、实践，复制给团队伙伴；

3、重疾险销售高效思路；

4、另外团队进来的新人，针对新人情况分析自身情况，辅导业务方向

5、朋友圈经营相关的辅导课；

以上都要再实践，然后形成自己的课程【当然，下一步研究如何做课程，有哪些平台（b站？or其他）】

关于课程总结：一是形成团队的辅导课程，二是面对客户的一些保险理念；还有面对增员的系统课程；形成一个自己的系统！

2024工作真的要变得系统化了，有目标，还要有方法！

提升活动量（客户服务+自媒体更新）+减少内耗！

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Wendy不代表任何一家保险公司，完全从您的实际家庭情况和需求为出发点，从市场上各家公司挑选产品设计保险方案，提供保险咨询、投保、理赔等一系列保险服务。

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