年末诈骗高发！警惕群聊中的转账陷阱 | 防诈情报局

财富 2024-12-27 11:55 江苏

转账指令需谨慎

骗子最爱钻空子

职场防骗小贴士：多问几句，少被骗几次！

真实案例

湖北男子王某有天收到一则好友申请，通过后被拉入一群聊。王某发现群内有“老板”张某、“同事”刘某等人，便误以为这是公司群。随后“老板”在群内发布指令，要求王某查询公司可用余额并把钱汇入指定账户。王某并未起疑，按“老板”要求向其指定账户进行了转账。不久“老板”称还有一笔钱需要支付，王某再次向指定账户进行了转账。随后“老板”要求继续转账，意识到有问题的王某打电话询问其老板，老板称并未要求转账，王某遂发现被骗。

诈骗套路揭秘

伪装潜入，建立信任环境：诈骗者通过不合法手段，假冒公司领导或高管身份，潜入受害人的社交圈或工作群聊，利用群内已有的“同事”角色作为掩护，逐步建立对受害人的信任。

发布指令，诱导财务操作：在取得一定信任后，假冒的领导会在群聊中发布紧急或看似合理的财务指令，如查询账户余额、紧急转账等，诱导其执行未经核实的财务操作。

连续索款，暴露诈骗本质：一旦初步转账得手，诈骗者会继续编造各种理由，如项目追加投资、紧急支付费用等，要求受害人连续向指定账户转账，直至受害人警觉或账户资金耗尽，此时诈骗者已消失无踪，资金难以追回。

如何防范？

核实身份，警惕群聊指令：在社交群组中接收到涉及财务操作的指令时，无论指令来自何人，都要保持警惕，通过电话或面对面沟通等可靠方式直接核实对方身份和指令的真实性，避免盲目执行。

遵循公司流程，不擅自转账：对于任何要求转账的指令，要严格遵守公司的财务管理制度和流程，不将资金汇入未经授权的账户，即使指令看似来自公司高层或紧急情况，也要通过正规渠道进行核实和审批。

保护信息安全，及时报告异常：加强个人和公司账户的安全管理，不轻易泄露账户密码和敏感信息，一旦发现任何异常或可疑情况，要立即停止操作，并向公司相关部门或警方报告，及时采取措施防止损失扩大。

💡网络安全无小事，防范意识要常提！

THE END

……

作者 | 淡莉

整理编辑 | BETA财富管理研究

Beta理财经理家园

专注理财师职业成长与销售技能提升，提供理财师需要的一站式营销获客工具，你想要的这里都有。

最新文章

节前备货，贷款为何要瞄准年初时机？| 贷款一点通

年轻人迷上养生？养老还需早做规划！| 颐养无忧

什么是个人养老金？有什么优势？| 个人养老金知多少

98%胜率的债基，今年还能买吗？| 秒懂基金

投资有周期，重要的是敢于抓住机会 | 有基知识

养老如何保障？5类工具帮你盘明白啦！| 财商保典

配置增额终身寿险，谁做投保人？| 财商保典

参保地多次变更，养老金领取地看这里 | 社保使用全攻略

听说过CPI，但你知道和它一起发布的PPI吗？| 秒懂宏观

2025开局不利，定投助你反败为胜 | 图说理财

利好来了！央行、证监会联合官宣；展望2025，房地产十大趋势（2024.12.30-2025.1.5）| 理财周历

重疾险中的轻症和中症是什么？| 秒懂保障

【防非】投资新项目要跟吗？警惕虚假项目的陷阱！| 消保学堂

热搜第一！年底医保卡的钱会“清零”吗；如何在电子社保卡申请养老保险关系转移？（12.30-1.5）| 保险周记

“客服”来电要小心！春运期间警惕诈骗套路多 | 防诈情报局

市场波动增加，是定投的好时机吗？| 秒懂基金

新年大额存单密集发行，有必要买吗？| 秒懂理财

弹性退休暂行办法来啦，“弹性”该如何抉择？| 财商保典

为啥说投资封闭式理财“省心省力”？| 理财问答

怎么让退休金更高？攻略来啦！| 财商保典

2025年首轮油价调整要来了，怎么变？| 秒懂市场

年末市场风格会切换？要跟吗？| 基不可失

重定价日到了！100万贷30年省22.6万？| 秒懂信贷

是什么在阻碍你做养老规划？| 养老保典

大文豪马克·吐温投资屡屡失败，能够给我们哪些启示？| 有基知识

贷款时，如何选择合适的保证人？| 贷款一点通

最低持有期理财，随时加菜下锅，享受收益！| 理财宝典

每一口反式脂肪，都在跟养老过不去！| 颐养无忧

养老为何要趁早？一日之计在于晨！| 财商保典

年终奖这样花，让你越花越有！| 秒懂理财

理财规模突破30万亿！存款换理财合适吗？ | 秒懂理财

存款利率持续下降，但适当的存款仍然很重要！| 秒懂理财

为什么大家开始入手分红型增额终身寿险？| 财商保典

摸清家底！第五次全国经济普查结果出炉；明年房地产工作怎么干？住建部最新部署！（12.23-12.29）| 理财周历

新年新气象！从积攒小金库开始~ | 图说理财

利好！开户数及“入金”速度明显提升；社保卡发卡银行能否变更？（12.23-12.29）| 保险周记

个人养老金产品同台竞技，如何选？ | 个人养老金投资攻略

告别2024，四大投资热词带你回顾过去一年~ | 秒懂市场

年末诈骗高发！警惕群聊中的转账陷阱 | 防诈情报局

2024年度盘点，这十件保险业大事值得关注！| 财商保典

新的一年，先把这些家庭理财技巧用起来~ | 秒懂理财

养老这条路，如何避免无效步数？| 财商保典

为什么越来越多理财喜欢设置“持有期”？ | 理财问答

总说大力提振消费，消费情况到底是怎么看的？| 秒懂宏观

银行股制霸2024涨幅榜，2025能否继续起舞？| 基不可失

最短持有期理财，开启新年“松弛感”投资 | 理财问答

参加个人养老金，和自己存钱养老有什么区别？| 养老保典

央行再对债市出手，债基还能配置吗？| 秒懂基金

从火鸡的故事，看如何面对阴晴不定的市场~ | 有基知识

2025年养老金将迎21连涨，养老无忧了吗？| 财商保典

分类

时事

民生

政务

教育

文化

科技

财富

体娱

健康

情感

旅行

百科

职场

楼市

企业

乐活

学术

汽车

时尚

创业

美食

幽默

美体

文摘

原创标签

时事社会财经军事教育体育科技汽车科学房产搞笑综艺明星音乐动漫游戏时尚健康旅游美食生活摄影宠物职场育儿情感小说曲艺文化历史三农文学娱乐电影视频图片新闻宗教电视剧纪录片广告创意壁纸头像心灵鸡汤星座命理教育培训艺术文化金融财经健康医疗美妆时尚餐饮美食母婴育儿社会新闻工业农业时事政治星座占卜幽默笑话独立短篇连载作品文化历史科技互联网

发布位置

广东北京山东江苏河南浙江山西福建河北上海四川陕西湖南安徽湖北内蒙古江西云南广西甘肃辽宁黑龙江贵州新疆重庆吉林天津海南青海宁夏西藏香港澳门台湾美国加拿大澳大利亚日本新加坡英国西班牙新西兰韩国泰国法国德国意大利缅甸菲律宾马来西亚越南荷兰柬埔寨俄罗斯巴西智利卢森堡芬兰瑞典比利时瑞士土耳其斐济挪威朝鲜尼日利亚阿根廷匈牙利爱尔兰印度老挝葡萄牙乌克兰印度尼西亚哈萨克斯坦塔吉克斯坦希腊南非蒙古奥地利肯尼亚加纳丹麦津巴布韦埃及坦桑尼亚捷克阿联酋安哥拉