10月26日、27日，金秋十月，首期“LQA法商架构师”认证课程在北京成功举办。本次课程为期两天一晚，课程内容丰富，结构紧凑，涵盖了风险篇、工具篇、架构篇及实战演练四大板块。为来自全国的财富管理同业的律师、保险、保险经纪、私行、家办、信托行业的学员带来了一场知识的盛宴，帮助学员集中突破法商知识系统与实战技能，并搭建了学员链接优秀同业、促进协同和互为团队的平台与社群。随着我国私人财富的快速增长，财富管理行业迎来了前所未有的发展机遇与挑战。据统计，2022年可投资资产1000万元以上的高净值人群已达316万人，且数量仍在持续增长。财富管理的核心在于管理和防范风险，而法律风险与成本是很多财富规划方案绕不开的终极问题。因此，具备法商通识与综合规划能力，已成为财富管理从业者及高净值客户的“托底”素质——变短板为护城河。当前专业培训市场上财富管理课程大多聚焦于产品、工具等“术”的层面，缺乏系统性、全面性的为高净值客户服务的专业人士的法商通识的系统培训课程。为了弥补这一市场空白，薛京律师作为国内最早的财富管理律师之一，作为主理人精心研发了“LQA法商架构师”认证课程，并由香港私人财富管理协会（PWMA）进行专业能力认证。该认证课程旨在帮助学员建立法商技能全景模块，通过体系交付、场景提炼、案例解析等沉浸式学习，突破“法商”短板，提升个人在财富管理领域的核心竞争力。![]()
（图：课程内容板块）
LQA法商架构师认证课程由薛京律师发起，确定培训整体逻辑与架构，邀请业内顶级专家反复论证与优化内容，在金秋十月开始北京首站培训，并由行业一线的专家亲授。在两天一晚的高强度学习中，专家导师倾囊而授，学员更是藏龙卧虎，积极互动教学相长。
在风险篇中，薛京律师以《高净值客户多维法律风险梳理》为主题，从婚姻、继承、股权、债权、税务等多个风险维度，搭建了高净值客户财富面临法律风险的全景体系，帮助非法律专业人士和非财富管理律师，迅速梳理、建立、提炼与财富管理相关的法律体系与风险维度，本篇章节还提炼了法商框架模型的方法和示例。既解决了学员碎片化学习“法商”的痛点，又解决了清晰、简洁给客户讲“法商”的难点，薛京律师提出通过“SCS模型”“五大清单系统”“客户认知管理”等快速建立法商思维框架的方法。 在工具篇中，薛京律师结合办案经验，介绍了财富管理主要规划工具与典型功能，如家族宪章、家族信托、家庭保险与保险金信托、慈善信托等工具的应用场景，以及大量的“法律+金融”方式提供财富管理解决方案的案例。在风险篇的基础上，进入工具篇解读各种工具的功能与如何互补，使得律师背景的学员开启一扇新的技能大门——服务工具的多元化和丰富化；使得非法律背景的学员获得了解释金融工具新的破冰点——如何讲清楚金融工具的法律优势（如“用保单立遗嘱”功能）。![]()
本次认证课程工具篇中，特别邀请到传家智库主理人、世家联合家族办公室创始人，家办业务专家柏瑞敏老师分享家办单元：《家族办公室：如何构建家办业务体系》。该板块包括家族办公室的起源与发展现状，通过案例重点介绍如何构建家族办公室服务体系，提炼家族传承的本质：立足于家族成员、家族、家族企业的根本利益与需求，从人力资本、金融资本、文化资本及社会资本四个方面，提供全方位、定制式的私密专业服务，实现对家族财富的保护、管理与传承。柏瑞敏老师也根据亲身经历分享了家办业务中，长期主义与使命感的重要性，从一线业务经验加深了学员对于工具与使命结合的意义。
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（图：柏瑞敏老师）
架构篇：解析多个案例
提炼家企传承的挑战
与法商思维框架
本次认证课程的架构篇中，由中国社科院应用经济学博士后、中国社科院财经战略研究院研究员宋健博士进行亲授。宋健博士结合自身服务多个家族的多年经验，从中国家族企业传承各个风险案例提炼出不同类型的挑战，分析家族企业传承的四条路径选择与不同路径下规划重点，以及家族企业传承的“传”与“承”的心理准备与家族辅导等方面，从拆解典型案例入手，为学员服务企业家客户打开了视野、搭建了为高客分析风险案例的能力框架。![]()
（图：宋健博士）
北京站还特别邀请了一位神秘嘉宾——家理律师事务所创始人与主任易轶律师。易轶律师以《财富管理法律服务的几点思考》为主题进行分享，结合亲办案例，对比了传统法律服务与财富管理法律服务的异同，以及如何进行业务突破和创新，财富管理如何与同业和异业进行合作与协同，为学员们提供了宝贵的实践经验和行业洞察。![]()
（图：易轶律师）
案例篇：经典案例风险
与实战演练
沉浸式运用法商架构技能
学以致用才是培训与认证的目的。本次课程的重头戏是最后一个板块——学员现场实战演练模拟案例。该版块由北京大成律师事务所合伙人、中国政法大学法学博士郭琳律师讲解案例与引导解析。通过复杂案例案情讲解，模拟客户目标与要求，带领学员们进行案例研讨与方案展示，将所学知识应用于实际情境中。在三个复杂案例讨论环节，学员们积极发言，热烈讨论。每轮案例通过对决，分别发表了各自的解决方案。在短时间的压力下，每一组的学员都综合运用了所学的法商框架思维，梳理客户风险、提供可以运用的工具与功能要点，并提出综合方案。方案虽然还不成熟和完美，但是大家都感到同样的案例，培训后的思路和视野完全不同，可以组合的工具和调动的合作专业资源也大大丰富。薛京律师对各组的方案优缺点进行了精彩的点评与优化建议。![]()
（图：郭琳律师）
紧张而充实的两天一晚认证课程结束后，在热烈的气氛中，LQA法商架构师认证课程圆满结束，学员与导师共同参加了预授证仪式。接下来是紧张的考试环节，我们期待第一批通过认证的法商架构师的诞生。
本次课程能够圆满完成，需要特别感谢协办方策略律师事务所的大力支持。来自全国三十多名律师、金融专业人士参观了策略北京总所，聆听了策略的快速发展与律所文化，感受到策略所强大的行政支持。
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同时，还要感谢学员的信任与导师的开放与精心准备，两天一晚的培训结束后，首期学员们反响热烈，纷纷表示受益匪浅。他们不仅收获了丰富的知识和框架思维，还结识了来自各行各业的精英人士。
正如薛京律师所说，带着业务的“痛点”来，带走破冰的“技点”——法商架构师的技能与“互为团队”的信心。
新技能、新起点、新征程，北京首站完美收官。我们下一站再见~
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（图：学员合照）
北京大成律师事务所高级合伙人
在公司法律业务、股权非诉与诉讼业务方面有丰富的执业经验，曾为多家大型企业提供并购、重组、融资等专项或常年法律服务，代理多起公司纠纷案件。
财富管理领域资深律师，擅长家族信托、家族企业治理与股权传承等创新法律业务，为诸多高净值人士提供私人财富顾问服务，协助家族设计传承方案，代理多起涉及私人财富股权纠纷。
