2024年12月1日
之前，我为OMO新顾销设计了7个配套工具，为了帮助一线销售更好的践行客户需求导向的保险销售流程。
这七个工具，以服务手册为首，其他的都是如何更好的把手册用起来！
今天，把第二个工具，做了个迭代，我总觉得之前的缺乏一个逻辑主线，就是比较生硬的用了9张图，来解释家庭财务规划需求的基本理念，现在有些不太适应市场环境了。
新的工具2，从家庭财务规划的概念和要不要开始，然后再是怎么才算有效的家庭财务规划？需要的一些基本原则是什么？我以什么样的模式来服务客户？顺其自然的就打开了《家庭财务需求分析服务手册》，进入到销售流程！
哪怕是小白，有手册和流程在手，也能完成自展的流程。
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这个工具，可以在做个人IP的时候，成为一名营销员的服务宗旨，固化下来，提前让你所有的朋友/准客户/客户都了解！也可以面谈时，拿出来为客户做正式销售流程前的服务说明！大概15分钟的时间！
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先就家庭财务规划的定义和范围达成一致！然后，要不要规划？每个家庭都需要规划的，不管经济水平如何。
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财务规划的目的就是要积累财务，让生活越来越好！积累财富的路径？就是财务规划的实施。
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基本原则，就是处理好收入、支出与储蓄的关系！
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我发明了一个词儿，进出有度！就是家庭好不容易积累的财富，要尽可能的在你的掌控之下！
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这是我发明的另外一个词儿，收入分配有序！家庭收入分配金字塔的合理顺序！
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这就是人身险的服务范畴！和销售能力资质等级要求也是呼应的，是一致的，只是我把财富管理改成了财富传承。我觉得财富传承才是保险的服务中心，财富管理这个概念太范了！
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通过两种财务规划的模式对比，突出寿险人员服务的优势！
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这其实为后面的促单做准备，买保险/投保什么时候最合适，马上！
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我们的服务主张！以客户为中心！以需求为导向！其实所有的销售方式都是这样的，产品导向、需求导向、场景营销、SPIN、FABE，统统都是！满足客户的需求！
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最后，引出我们的服务手册！这个手册，我也做了一些升级，比如加入了一些家庭财务指标的健康度。更傻瓜化。
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