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理财暴雷,款项是投资还是借款,福建高院维持判决:返还1000多万借款和利息
职场
2024-10-03 21:32
福建
前天写了一篇文章,提到了福建近期的黄金理财暴雷事件。
现在已经有将近1.5万人阅读。
文章链接:
福州“黄金理财”又暴雷了,涉嫌非法集资,有老人投资300多万,血本无归
有很多人加微信或者拉我进群咨询事件本身,也有人咨询暴雷的理财背后涉及的投资和借款的纠纷问题。
对于暴雷事件本身,只有一句话,
早点接受打折回款,降低损失,后续被立案后,钱基本回不来了
。
今天重点分享一个
集资诈骗中涉及的投资和借款的纠纷,该案件可以说是一波三折,经历了一审、二审、重审一审、重审二审、再审,最终胜诉
。
诉讼中也算了穷尽了诉讼程序,双方均
申请了证人出庭、还有笔迹鉴定、调查令调查、申请向第三方制作调查笔录
等等。
案情简介
2015年起,原任某边防大队副队长的雷某,在工作期间,以
支付高额利润、许诺高利息为诱饵,虚构了收购海鲜、宁德核电废旧电缆等项目和资料,向许多人集资
。
在利益诱惑下,许多人纷纷入局。但借东墙补西墙的戏码,终有暴雷的一天。
2018年雷某被检察院批捕,以诈骗罪涉案金额2亿余元提起公诉,经过审判,最终法院认定
雷某犯集资诈骗罪,数额特别巨大,判处无期徒刑。
在该事件过程中,陈某向雷某投资了4000余万元,而许某向陈某转账了1000万元。
对于该1000万元的款项的性质,到底是借款还是委托投资款,双方各执一词。
许某认为,自己压根和雷某不熟,钱是转给陈某的,一直以来双方说的就是借款。
而陈某则认为,该款项是许某委托陈某投资给雷某的,并不是自己的借款,自己无需返还。
许某遂委托我们提起诉讼。
办案思路
投资和借款的争议,在民间投资中非常常见。
而此类集资诈骗过程中,有些人是委托投资,有些人是借款投资,必然都是存在的。
由于没有规范的合同、借条,双方的合作往往都是口头沟通,导致此类案件发生纠纷时处理难度极大。
接受委托时,我们经过分析认为,
本案关键在于双方谁能够提供更多证据证明自身的主张,法院对于举证责任如何分配的认定至关重要。
许某作为民间借贷的原告,有转账流水、陈某支付利息的凭证、一张体现借款的条子(虽然争议很大),根据最高人民法院关于民间借贷的司法解释,应当认定已经完成初步举证责任。
而陈某认为该款项非借款而是委托投资,应提供证据予以证明。但
本案中陈某提供的各种证据、证人证言等,均只能证明其投钱给雷某,并无法证明陈某与许某之间存在委托关系。
但本案由于双方存在其他经济往来、在案证据、证人证言存在许多争议,出现了许多波折。
办案过程中,
如何应对原告笔记鉴定申请、如何对证人证言进行质证,如何通过各种手段组织证据、调取证据,还原事实真相,是十分重要的。
办案过程和结果
本案最初一审法院认为,原告的证据无法证明双方存在借贷合意,因此
判决驳回原告诉讼请求,一审败诉
。
我们认为该判决存在错误,提起上诉。
二审法院经审查,采纳我们的意见,认为
一审判决认定事实不清,可能影响案件公正裁判,因此裁定发回重审
。
重审一审后,
法院采纳我们的代理意见,全额支持了本金和利息合计将近2000万元。
陈某不服提起上诉,
中级人民法院维持本金判决
,对利息进行了平衡调整。
此后,陈某继续向福建省高院申请再审,但经我们应诉,
福建省高院最终驳回陈某的再审申请
。
张律师提醒
民间投资有一定的灵活性是很正常的,但如果在操作过程中,能够稍微有一点证据意识,哪怕是一点点,都可能影响最终诉讼的走向。
特别是我们开头提到的暴雷事件,肯定有亲戚或者朋友是帮别人投资的,也有人是借款来自己投的,一旦暴雷,在利益面前,再好的关系都有可能决裂。
上述案件是非常非常复杂的,限于篇幅有限,仅能简单进行分享,建议大家进行民间投资或者是借款,都从保护自身利益的角度,多留一点心眼。
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张伟强律师
西南政法大学法律硕士,医学法学双学位,海丝中央法务区“青年法务人才库”成员,擅长房产、建工、物业、公司合同法律事务
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