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理财暴雷，款项是投资还是借款，福建高院维持判决：返还1000多万借款和利息

职场 2024-10-03 21:32 福建

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前天写了一篇文章，提到了福建近期的黄金理财暴雷事件。现在已经有将近1.5万人阅读。

文章链接：福州“黄金理财”又暴雷了，涉嫌非法集资，有老人投资300多万，血本无归

有很多人加微信或者拉我进群咨询事件本身，也有人咨询暴雷的理财背后涉及的投资和借款的纠纷问题。

对于暴雷事件本身，只有一句话，早点接受打折回款，降低损失，后续被立案后，钱基本回不来了。

今天重点分享一个集资诈骗中涉及的投资和借款的纠纷，该案件可以说是一波三折，经历了一审、二审、重审一审、重审二审、再审，最终胜诉。

诉讼中也算了穷尽了诉讼程序，双方均申请了证人出庭、还有笔迹鉴定、调查令调查、申请向第三方制作调查笔录等等。

案情简介

2015年起，原任某边防大队副队长的雷某，在工作期间，以支付高额利润、许诺高利息为诱饵，虚构了收购海鲜、宁德核电废旧电缆等项目和资料，向许多人集资。

在利益诱惑下，许多人纷纷入局。但借东墙补西墙的戏码，终有暴雷的一天。

2018年雷某被检察院批捕，以诈骗罪涉案金额2亿余元提起公诉，经过审判，最终法院认定雷某犯集资诈骗罪，数额特别巨大，判处无期徒刑。

在该事件过程中，陈某向雷某投资了4000余万元，而许某向陈某转账了1000万元。

对于该1000万元的款项的性质，到底是借款还是委托投资款，双方各执一词。

许某认为，自己压根和雷某不熟，钱是转给陈某的，一直以来双方说的就是借款。

而陈某则认为，该款项是许某委托陈某投资给雷某的，并不是自己的借款，自己无需返还。

许某遂委托我们提起诉讼。

办案思路

投资和借款的争议，在民间投资中非常常见。

而此类集资诈骗过程中，有些人是委托投资，有些人是借款投资，必然都是存在的。

由于没有规范的合同、借条，双方的合作往往都是口头沟通，导致此类案件发生纠纷时处理难度极大。

接受委托时，我们经过分析认为，本案关键在于双方谁能够提供更多证据证明自身的主张，法院对于举证责任如何分配的认定至关重要。

许某作为民间借贷的原告，有转账流水、陈某支付利息的凭证、一张体现借款的条子（虽然争议很大），根据最高人民法院关于民间借贷的司法解释，应当认定已经完成初步举证责任。

而陈某认为该款项非借款而是委托投资，应提供证据予以证明。但本案中陈某提供的各种证据、证人证言等，均只能证明其投钱给雷某，并无法证明陈某与许某之间存在委托关系。

但本案由于双方存在其他经济往来、在案证据、证人证言存在许多争议，出现了许多波折。

办案过程中，如何应对原告笔记鉴定申请、如何对证人证言进行质证，如何通过各种手段组织证据、调取证据，还原事实真相，是十分重要的。

办案过程和结果

本案最初一审法院认为，原告的证据无法证明双方存在借贷合意，因此判决驳回原告诉讼请求，一审败诉。

我们认为该判决存在错误，提起上诉。

二审法院经审查，采纳我们的意见，认为一审判决认定事实不清，可能影响案件公正裁判，因此裁定发回重审。

重审一审后，法院采纳我们的代理意见，全额支持了本金和利息合计将近2000万元。

陈某不服提起上诉，中级人民法院维持本金判决，对利息进行了平衡调整。

此后，陈某继续向福建省高院申请再审，但经我们应诉，福建省高院最终驳回陈某的再审申请。

张律师提醒

民间投资有一定的灵活性是很正常的，但如果在操作过程中，能够稍微有一点证据意识，哪怕是一点点，都可能影响最终诉讼的走向。

特别是我们开头提到的暴雷事件，肯定有亲戚或者朋友是帮别人投资的，也有人是借款来自己投的，一旦暴雷，在利益面前，再好的关系都有可能决裂。

上述案件是非常非常复杂的，限于篇幅有限，仅能简单进行分享，建议大家进行民间投资或者是借款，都从保护自身利益的角度，多留一点心眼。

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张伟强律师

西南政法大学法律硕士，医学法学双学位，海丝中央法务区“青年法务人才库”成员,擅长房产、建工、物业、公司合同法律事务

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