买卖承兑汇票的法律风险与后果 | 海辉刑辩

学术 2024-08-31 10:30 江苏

在商业交易中，承兑汇票作为一种重要的支付工具，因其具有到期无条件支付的特性，被广泛用于企业间的资金结算。然而，近年来，一些个人或企业出于谋取不当利益的目的，非法买卖承兑汇票，这种行为不仅违反了国家法律法规，还带来了严重的法律后果。本文将结合具体案例，从法律角度探讨个人或公司非法交易承兑汇票的法律风险。

一、

买卖承兑汇票的法律性质

根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，承兑汇票作为一种特殊的金融工具，其买卖行为受到严格限制。未经国家有关主管部门批准，私自买卖承兑汇票，特别是虚构贸易背景进行倒卖的行为，构成非法经营罪。这是因为承兑汇票的买卖本质上涉及票据的贴现，而除商业银行外，任何个人或企业均不得从事此类业务。

具体来说，《刑法》第二百二十五条规定：“未经许可非法经营证券、期货、保险业务，或非法从事资金支付结算业务，情节严重的，可处五年以上有期徒刑，并处罚金或没收财产。” 买卖承兑汇票即属于此类非法经营行为，一旦查实，将面临严厉的刑事处罚。

二、

买卖承兑汇票的法律后果

非法经营风险：如前所述，未经许可非法买卖承兑汇票，构成非法经营罪，可能面临五年以上有期徒刑，并处罚金或没收财产。

票据诈骗风险：伪造或变造承兑汇票进行买卖，不仅构成伪造、变造金融票证罪，还可能涉及票据诈骗罪。依据《刑法》第一百九十四条，进行金融票据诈骗活动，数额巨大的，可处十年以上有期徒刑甚至无期徒刑，并处高额罚金。

破坏金融秩序：非法买卖承兑汇票严重扰乱了国家金融管理秩序，导致税收流失，为洗钱等犯罪活动提供了便利，进一步加剧了金融市场的风险。

声誉和信用受损：除了法律处罚外，非法买卖承兑汇票还会严重损害企业和个人的声誉和信用记录。一旦被发现，将难以在金融市场和商业领域立足。

民事赔偿责任：非法买卖承兑汇票的行为还可能引发民事纠纷，导致赔偿责任。例如，如果因非法买卖导致票据无法兑现，买卖双方可能面临票据持有人的索赔。

三、

具体判例分析

案例一：A 公司非法买卖承兑汇票案

A 公司在未经国家有关主管部门批准的情况下，成立专门公司，大量从其他企业和个人手中低价收购承兑汇票，再高价转手倒卖，或直接通过签订虚假合同到银行贴现，从中赚取巨额利润。侦查机关调查发现，A 公司共取得票据面值约 204 亿元，非法经营收入高达 4000 万元。最终，A 公司及其主要负责人因非法经营罪被追究刑事责任，判处有期徒刑并处罚金。

此案例警示我们，非法买卖承兑汇票不仅不能带来长久的经济利益，反而会招致法律的严惩。

案例二：张某非法经营再审案

张某案中，原审被告人张某以低于票面金额的价格购入银行承兑汇票，再以稍低的价格卖出，赚取利息差。一审、二审法院认定其行为构成非法经营罪。然而，在再审过程中，福建省高级人民法院认为，张某的买卖行为未改变票据的流通性，未取代银行提供支付结算服务，因此不属于非法从事资金支付结算业务，不构成非法经营罪，最终判决张文孝无罪。

这一判例虽然是个案，但它也反映出司法实践中对于买卖承兑汇票行为的复杂性和争议性。尽管如此，非法买卖承兑汇票的风险依然存在，任何试图通过此类行为获利者都应三思而后行。

四、

预防措施和建议

为避免陷入非法买卖承兑汇票的困境，企业和个人应采取以下预防措施：

1、严格遵守国家法律法规，不参与任何形式的非法承兑汇票买卖活动。

2、建立健全内部控制机制，确保承兑汇票的使用和交易合法合规。

3、提高员工法律意识，加强承兑汇票相关法律法规的培训和教育。

4、在进行承兑汇票交易时，务必核实交易对方的资质和信誉，确保交易安全。

承兑汇票作为合法的支付工具，在促进商业交易、保障资金安全方面发挥着重要作用。然而，非法买卖承兑汇票的行为却严重扰乱了金融秩序，给社会经济带来巨大危害。因此，无论是个人还是企业，在进行商业交易时都应严格遵守国家法律法规，拒绝参与任何形式的非法承兑汇票买卖活动。同时，社会各界也应加强对承兑汇票交易的法律监管和宣传教育，共同维护良好的金融环境和社会秩序。

END

海辉往期好文推荐

1、对不作为方式的侵害行为可以实施正当防卫吗？| 海辉刑辩

2、是诈骗罪还是合同诈骗罪？| 海辉刑辩

3、构成寻衅滋事罪的四种情形 | 海辉刑辩

编辑: 范梦萍

审核: 辉泽

http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzA4OTAyMjQ3Mg==&mid=2650536261&idx=1&sn=67bbc031b310d5de5afc06ebc4f2ebd9

海辉律师事务所

海纳百川，辉泽万方---海辉律师事务所的官方微号，发布事务所简介、服务信息、服务产品和法律资讯等。

最新文章

直播带货的法律风险有哪些？| 海辉普法

海辉法律周报——2024年第42期 | 海辉产品

“小阁面太湖，坐看雪浪起”——海辉徒步无锡雪浪山 | 海辉资讯

公司印章涉法问题知多少 | 海辉公司法

实习、授薪、提成、团队、兼职……海辉“职”等您来｜海辉招聘

老人去世，银行卡里的钱怎么取出？| 海辉普法

售房人员的口头约定能作为合同内容吗？| 海辉普法

海辉律师应邀参加长欣公寓社区重阳节主题活动 | 海辉资讯

海辉法律周报——2024年第41期 | 海辉产品

本期分享会聚焦“案源哪里来，案件怎么做？”| 海辉资讯

自己打印一份遗嘱拿给老人签字，为什么无效？| 海辉普法

如何写好劳动仲裁申请书 | 海辉普法

大学校园电信网络诈骗的特点、成因及防范对策 | 海辉研究

海辉五位律师获聘苏大法学院校外实务导师 | 海辉资讯

股东为维系公司经营的垫付款转抵出资是否有效？| 海辉公司法

如何确定涉外离婚诉讼的管辖法院？| 海辉普法

海辉法律周报——2024年第40期 | 海辉产品

信用卡被盗刷，损失应由谁承担？| 海辉普法

二手车交易买到重大事故车，能否要求“退一赔三”？| 海辉普法

租房合同到期，如何顺利退房不违约？| 海辉普法

恋爱期间的转账能否要求返还？| 海辉家事

我所王诏炜律师获评青年律师训练营优秀学员 | 海辉资讯

海辉法律周报——2024年第39期 | 海辉产品

秋天的第一次徒步，跟着海辉走进蠡湖 | 海辉资讯

承租人装饰装修房屋，租赁到期后可以要求补偿费用吗？| 海辉普法

执行异议案件衍生成因及治理对策 | 海辉执行

韩某某是否有权请求公司支付双倍工资及经济补偿金？| 海辉劳动法

意定监护：新型养老方式的一种新选择 | 海辉普法

被执行人子女名下财产可以排除执行吗？| 海辉执行

海辉法律周报——2024年第38期 | 海辉产品

新公司法下小微企业如何规划注册资本？| 海辉公司法

劳动合同主体变更将带来哪些影响？| 海辉劳动法

未经出租人同意，承租人擅自转租，转租合同有效吗？| 海辉普法

“河北骑行男孩被碾案”不宜定为刑事犯罪 | 海辉刑辩

国外自驾游散记3：一样的汽车，不一样的中美文化（下）| 海辉人文

海辉法律周报——2024年第37期 | 海辉产品

公司聚餐中员工发生意外，属于工伤吗？| 海辉劳动法

父母离婚时签订的赠与未成年子女房屋协议能否撤销？| 海辉家事

股东债权出资的注意要点 | 海辉公司法

“青岛路虎女司机逆行打人案”的处罚妥当吗？| 海辉普法

国外自驾游散记2：一样的汽车，不一样的中美文化（上）| 海辉人文

生成式人工智能创作中使用作品属于合理使用吗？| 海辉知识产权

新公司法对定向减资和定向分红作出严格限制 | 海辉公司法

民间借贷案件的主要证据有哪些？| 海辉普法

劳动者自愿放弃缴纳社保，辞职后能否要求用人单位支付经济补偿？| 海辉劳动法

正确理解新公司法对关联交易的规定 | 海辉公司法

如何防范“套路贷”？| 海辉普法

试用期用工管理法律风险知多少 | 海辉劳动法

海辉法律周报——2024年第35期 | 海辉产品

买卖承兑汇票的法律风险与后果 | 海辉刑辩

分类

时事

民生

政务

教育

文化

科技

财富

体娱

健康

情感

旅行

百科

职场

楼市

企业

乐活

学术

汽车

时尚

创业

美食

幽默

美体

文摘

原创标签

时事社会财经军事教育体育科技汽车科学房产搞笑综艺明星音乐动漫游戏时尚健康旅游美食生活摄影宠物职场育儿情感小说曲艺文化历史三农文学娱乐电影视频图片新闻宗教电视剧纪录片广告创意壁纸头像心灵鸡汤星座命理教育培训艺术文化金融财经健康医疗美妆时尚餐饮美食母婴育儿社会新闻工业农业时事政治星座占卜幽默笑话独立短篇连载作品文化历史科技互联网

发布位置

广东北京山东江苏河南浙江山西福建河北上海四川陕西湖南安徽湖北内蒙古江西云南广西甘肃辽宁黑龙江贵州新疆重庆吉林天津海南青海宁夏西藏香港澳门台湾美国加拿大澳大利亚日本新加坡英国西班牙新西兰韩国泰国法国德国意大利缅甸菲律宾马来西亚越南荷兰柬埔寨俄罗斯巴西智利卢森堡芬兰瑞典比利时瑞士土耳其斐济挪威朝鲜尼日利亚阿根廷匈牙利爱尔兰印度老挝葡萄牙乌克兰印度尼西亚哈萨克斯坦塔吉克斯坦希腊南非蒙古奥地利肯尼亚加纳丹麦津巴布韦埃及坦桑尼亚捷克阿联酋安哥拉