女仕界访谈 | 加中金融协会会长Emily Gu：中年移民也能再创辉煌

人到中年选择移民，不论对个人还是家庭，都是人生一个巨大的分水岭。加拿大华裔移民界藏龙卧虎，有的人来到新国度适应良好，在枫叶之国重新寻得人生的春天；有的人因种种原因未能领略他乡之美，失望者回流者亦不在少数。不过我们必须得承认，这段过渡之旅并不轻松。抛下过往积累的成就，选择以一个新人的身份躬身入局，这需要缜密的心理准备、谦卑又乐观的应对态度、肯吃苦打拼的精神，以及一丝丝上天眷顾的好运。

Emily Gu似乎是外人眼中的幸运儿，她与家人七年前从上海移民到多伦多，抛开中间疫情的几年，她算是刚刚度过了新移民的阶段。但她现在已经是道明银行（以下简称TD）财富管理部门的资深投资顾问，管理着2个亿的资产；同时，她还担任多伦多金融行业最大的华裔非营利组织-加中金融协会Canadian-Chinese Financial Administration（以下简称CCFA）的会长，该协会成立23年有超过5000名会员。这两项工作任取其一都不是简单的存在，而一个来到异国他乡短短几年的新移民，她是如何做到这样的成就的呢？让我们来聆听Emily的故事吧。

在移民加拿大之前，Emily有着超过20年的外企金融机构高管工作经验。原工作除了常驻上海之外，她曾在新加坡香港工作4年多，也时常代表亚太地区来到北美出差会晤，职场履历相当国际化。七年前选择移民时，她已经是世界最大的财富管理机构-瑞银集团UBS的上海分行行长，可谓是打工界的金领了。之所以选择移民，是为了给两个孩子一个更为宽松的成长环境。她非常清晰地认知自己过去经历的长处，但移民之路并不容易，抛下过往的光环去面对种种不确定因素，是起是伏仍未可知。

但Emily对自己有要求，她说，我必须很努力地做一个能成功融入的新移民。为什么呢，新移民想要安家落户需要很多条件，其中最重要的一项是语言，而Emily是大学英语及商务专业，一毕业就进入外企工作；她说，像我这样语言不成问题，又有比较国际化的职场经验，如果连我都不能很好地融入新环境，那么其他移民朋友可能会更困难了。这是为了给家庭和孩子一个表率，更多的是为了给同样选择中年移民的朋友一个鼓励，无需因为年龄的羁绊就畏惧开展一段新的生活。

这样的想法也许有一点小小的个人英雄主义，但也敦促着Emily更积极地去适应新生活。因为背景过硬，Emily7月登陆，10月就接到了TD银行的offer：私人投资顾问，服务高净值客户的全方位财富管理。这项工作Emily并不陌生，之前20年的工作经验积攒的养分完美匹配现在的岗位，Emily成功平移了她之前在国内热爱且擅长的领域；如果要说有什么缺失的话，现在的她是一名独立顾问，原先多年累积的管理经验无处施展。Emily笑谈，作为之前把打工当生命的女强人，刚开始心里肯定会有失落。但她很快找到了不同的方向，她称自己是一个“志愿者爱好者”，在亚太期间也热爱公益，专注公益项目十多载。现在移民到加拿大，她把自己额外的时间精力投入到了社区服务里。她在CCFA六年前担任秘书长，一直到去年担任了会长， Emily说，很喜欢现在TD+CCFA的工作，它们给到了自己在生活和精神上的双重支持，有互相成就之美。

与TD CEO合影

CCFA Annual Gala活动

TD工作伊始，Emily虽有国内积攒的专业经验，但是完全没有本地的客户资源，只能白手起家从零开始。本地按部就班成长起来的投资顾问，一般至少要有十年左右零售银行的经验，慢慢积攒了一些客户资源后，才敢去挑战高净值客户私人投顾这样一个角色。私人投顾的收入完全来自客户资产管理的费率的部分提成，客户的多寡直接决定了收入水平，Emily坦诚刚开始时还是有很大挑战和压力的，但她在思考如何破局。

Emily观察到，当我们来到异乡，职场也好生活也罢，最初的资源线索都是来自朋友和身边的人。Emily说，自己刚来时参与了很多社团群体，包括邻居群、校友群、商会群，专业协会群，包括公司内部的一些社团等。加拿大整体社会气氛友好，在移民初期Emily结识了很多帮助自己的人，这也成了酝酿后续职业发展的坚实土壤。

Emily微笑着阐释自己的理念：我是一个典型的e人（外向的人）吧，我会比较少被动地去等待命运的宣判。我不害怕变化，我认为这个世界不变的主题就是变化，所以还是要更主动地去拥抱这个变化的世界。我也会同时采取一些积极的动作，比如评估这个时候我该做出怎样的努力，怎样更好地调动现有的资源，去把被动变为主动扭转局面。

组织华盛顿大学圣路易斯的校友活动

说到扭转局面，Emily现在工作的根基就是靠自己的主动争取得来的。在从事高净值私人投资顾问刚两年时，疫情无情到来。口罩阻隔了人们交流的欲望，大家对未来也充满着不安全的感觉，客户经理因此很难接触到新客户。这对Emily也是异常关键的时刻，她如何才能化被动为主动？她选择首先主动去跟同行沟通，彼此互通有无，看看大家在这段时间在做了哪些积极的动作。在这个过程中Emily结识了很多同行资深人士，她也学习同行的经验，收到积极的建议和反馈，也释放了自己寻求机会的信号。山穷水复疑无路，柳暗花明又一村，果然一个机会出现了，她能否抓住呢？Emily娓娓讲述了事情的始末：

当时一个校友也是同事，他知道我有拓展业务的意愿，同时他也了解到我的声誉和专业背景，于是就主动告知，他身边有一位投资顾问即将离开多伦多到温哥华去，他想要转让自己的管理的资产和客户资源（book，俗称盘子，也是一位投资或理财顾问辖下管理资产的总和）。

这对于我一个新晋不久的顾问来说是一个绝佳的机会。我于是主动去接触那一位即将离职的顾问，和她谈也和她的直线老板谈，向他们展示我的诚意和态度，当然也包括我从业的专业度和过往的经验，我希望可以收购她的book。经过反复争取和我直线老板和那位校友全力推荐，我得到了这个机会，后来我成功收购了那位顾问的book，虽然不大规模，但也是实现了旗下资产的基础扩大，客户基数快速提高。，

当某投资顾问离开机构，她辖下的资产失去了它的直接管理者，客户要么会选择其他的机构，要么银行会把它拆分或随机分配，而Emily当时主动去争取的这个举动是非常大胆的。Emily说，要去做这个收购也是一种风险投资，我也要花真金白银去购入，并要尽全力留住所有盘子里的客户，让他们继续留在TD. 但是对于我来说，如果我不抓住这样的机会，我可能在新冠期间就很难存活下去。这对我是一个非常关键的契机，我必须要去争取。

组织财富管理家族办公室调研活动

这次事件展示了Emily果断的行事风格，这个收购也成就了Emily业务的基本盘，Emily在异国新行业里终于崭露头角，更多的人开始了解这个专业主动又积极的投资顾问，而她的表现也没有让信任她的客户失望。在这一行，举例每位理财顾问大概一年会新增八到十个客户，假设以每位平均一百万论，那么到今年Emily的第七年，管理资产七千万左右会是一个行业平均水平，而Emily现在管理的资产总额达到两个亿。除去当时收购回来的四千万， Emily的业绩增长还是远远超过了平均增速。在这个过程中，Emily的专业付出也有收获，当年接手的40多个客户，没有一个从她手上离开。

除了日常银行工作之外，Emily现在还担任加中金融协会CCFA的会长，CCFA现在的会员有五千人左右，他们遍及大多地区金融业的各个分支各工作部门。谈及Emily加入CCFA的初衷，除了个人角度想寻求社会认同，更重要的是，因为自己是金融行业的新移民，对于行业上的问题和职场困惑时常感到孤独无门，如果有一个圈子大家可以抱团取暖，那么不管对于新老金融人都会是莫大的福利。

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小溪：据我所知，您作为一位五大行资深私人投资理财顾问，每天服务客户就已经很忙了，怎么还能有时间去做非营利组织的工作呢？

Emily：不瞒你说，我本来就特别喜欢做志愿者。当年没来加拿大之前，曾做过很多志愿者的工作，也参与领导了很多非盈利组织项目的运营。比如我曾在贵州做过支教，虽然不是长期做老师，但是会到非常贫穷的地方去教小朋友唱英文歌、帮他们改造图书馆、助养山区高中生继续求学，募捐小朋友早餐的一个鸡蛋，或者去收购一些旧电脑，让那里的孩子有可以和世界产生链接的契机。我也曾经在公司的平台上做过living with HIV这样的项目。在我的人生信条里，做志愿者不仅仅像一个马拉松比赛递水那么简单，而是要真的去投入自己的脑力、精力，继而对社会产生一些正向影响。而我不仅仅只是想听到别人说一声谢谢，而是真切的帮助到需要帮助的人，改变一家人的命运。正能量在公益项目中自然接力传递，并激励更多的人加入。这也是让人生添彩更有意义吧。

CCFA Annual Gala活动

参与校友队后勤登CN塔为野生动物筹款活动

小溪：现在担任了CCFA的会长，在任期间最大的目标是什么？

Emily：真的希望通过我们的努力，可以给更多想进入金融行业的华裔朋友一些方向指引。在异国他乡，相信大家都能理解这种客场作战的感觉，我们的语言没有那么好，很多人走了弯路，甚至花了大价钱去参加这样那样的培训，就为了手上胜算的把握多一些。其实我们营造这样一个社区，就是希望大家在大多地区金融行业工作时，有一个更加主场的氛围，遇到问题可以有同行前辈和更有经验的专业人士来解答，遇到困难也有这样一个集体为你“撑腰”。

我也利用以前的经验帮助协会做了很多优化，包括举荐人才，市场营销，组织标准化等。我们每个月组织都会有各种各样的活动，在社交媒体上做分享。同时我们现在大概有十个左右的组委会成员，他们都大多是在本土机构做到了高级管理者的级别，和我一样充满热忱。我们还有30多位资深行业导师义工，大家可以把我们这些人当作金融行业内部的内线，我们也会凭借自己的能力给华裔争取更多公平的机会、展示职场的经验等，有点像正义者联盟一样（笑）。我知道这听起来有点理想主义，但值得我们为之努力。

协会人才招聘会志愿者，提供专业职场咨询

小溪：在加拿大一位亚裔女性做到高位，难免会被问到，在您这一路走来的过程中，有没有体会到作为少数族裔的优劣势？

Emily：首先我必须坦诚，我当时之所以有机会进到TD，就是因为他们对于女性倾斜的招聘政策，所以我是一个受益者。另外我想表达的是，我并不认为女性在职场上是天然的弱势。不论男性、女性，我们都要找到并抓住自己的优势，Play with your strength。女性的优势，可能不一定那么有爆发力，但是我们有持久的耐力。我觉得在某种程度上，女性会更成熟一点点，我们会经得起事情的波折反复。女性的柔韧度或者忍耐力、包容力更强，这是源于天性。对于男性、女性在职场上各有长处，我们要需要做的就是更好地去利用自己的优势。

作为高净值私人财富投资顾问代表TD接受女仕界访问

忙碌的工作之余，Emily很享受新国度不一样的生活方式。相比原先在国内的状态，她觉得现在的自己收获了更多。Emily笑着说自己是典型的处女座。这个星座的人在一定程度上比较保守，比如做事要非常严谨地遵循步骤，甚至走在路上都会刻意不踩地上的线，很多人也因此开玩笑说银行业非常喜欢处女座的人。Emily说她最喜欢加拿大的一个地方，就在于人们可以在守法的范围当中，依然有很多可选择的可能性。

同时处女座的人又时不时喜欢一些小冒险。Emily兴致勃勃地描述，我现在50岁，决定去学街舞。之前觉得自己运动太少，想选一个适合自己的运动方式。我喜欢音乐，也喜欢律动，那么就选择街舞喽，我也不在乎别人是否会笑我。我先生现在也在自学钢琴，他和我年纪差不多。50岁可以重新开始，很尽兴地去做一些自己喜欢的事情，也是因为在加拿大，才让这一切变得可能。

主持校友会音乐节

谈到现在手头的这两项工作，Emily甚至觉得现在自己的成就感比在国内时更高。她说，以我之前在国内的打工经历而言，人们所谓的社会地位是由收入决定的；以收入论，其实我现在的工作收入已经可以与之前的持平，甚至超越；但如果说社会地位的话，其实我并不是特别看重我顶着一个什么样的头衔，我更看重的是能给周围的环境带来多少正向的影响力，这也是目前我观察到华裔在加拿大社会比较稀缺的。不过现在我们也能看到越来越多的中国面孔在各个领域做到不错的位置，独乐乐不如众乐乐，如果能有更多的人投身到类似CCFA这样职能的领域，我们在未来一定会有更大的族裔影响力。

听着Emily娓娓道来她的故事，让我似乎产生一种恍惚感，是否像她这般优秀的人就会如此顺遂和幸运。Emily听到我的想法爽朗一笑，她说自己其实经历了非常多的起起伏伏，只是不足为外人道罢了。上学时代只是一个乖乖女好学生，到了工作后也遇到过苛责的老板，吃了很多的教训；人生中经历很多变故，比如说妈妈很早过世，子欲养而亲不待。但是Emily说，不要因为这个世界对你凉薄，你就失去温度，我们还是可以去期待这个世界的美好。信，是能力也是选择。我的网名叫爱美丽，不是说我多么爱漂亮，而是热爱生活中美好的事物，人生苦短，我是享受自己的人生怀揣热忱才不辜负来人间这一趟。这个月我就会经历我的50岁生日，回头看看还是感恩，有了这些波折变化，我的人生才变得精彩。

俗话说，自助者，天助之，Emily用自己缜密的准备、乐观的态度以及主动投入的精神换来了移民之路的顺利前行。作为一个成功融入的移民案例，她想为更多选择中年移民的朋友做一个示范，她做到了！她说想要我们的族裔有更多的影响力，她正在努力！她以宽容豁达的态度过着自己精彩的生活，也以“以我来时路，赠你沿途灯”的状态，孜孜不倦地服务着华裔社区。Emily在新国度的历程还在徐徐展开，期待未来Emily有更多彩的事业人生，她火热的能量能去感染激励更多的人。