关键的政策短板，需要尽快补齐

文化 2024-12-16 22:58 北京

昨天《光赚钱不干活，那就把钱吐出来》谈了芯片，认为美国科技巨头只顾在中国赚钱，不愿意投入资源阻止美国政府出台损害中国利益的政策，还举例了医疗领域的例子，在美国医药界的努力下，从2018年到2024年，美国政府始终没能实现对中国的切割。

这当然不是美国医药界心善，而是理性思考的结果。美国医药界需要中国生物医药行业的支持，而不同于芯片领域中美差距快速缩小，医药领域在未来很长一段时间，我们都无法对美国形成有力威胁，因此，自然不急于搞切割。

先说对我们有利的一面，也可以理解为我们卡住美国的地方。

主要是原料药供应。

得益于中国强大的产业基础，中国已成为全球最主要的原料药生产国和供应国。以仿制药闻名的印度，超过80%的原料药依赖中国，而美国本土药品生产需要的原料药大多数也来自于进口，中国占比很高，中国在抗生素、维生素原料方面更极具优势。

如果中国减少原料药出口，某些发达国家的医疗系统就会运转不灵，所以昨天分享谈到美国医药界说如果跟中国切割，会导致美国陷入药荒、医疗系统面临崩溃风险，这并不是危言耸听。

在全球贸易中，原材料等供应链上游抗压能力更强，对于药品，美国也得两害相权取其轻。虽然任由中国医药企业抢占市场，会导致经济损失，但是如果没有了中国的原料药供应，目前全世界找不到可以替代的，那么美国本土制药就会受到很大影响，生产的药物无法满足社会卫生需求，带来的负面影响远不是区区经济损失这么简单。

而且也确实有案例。比如2016年中国齐鲁制药一厂房爆炸，这家工厂主要负责生产出口的抗生素哌拉西林，而全球市场的哌拉西林主要由中国生产，于是爆炸导致停产后，引发全球供应短缺。

对美国的影响也不仅仅是民生和民众健康，还威胁到美国的国防安全，也就是军队用药。美国军队采购按要求只能在签署了《贸易协定法案》的国家生产，中国并不是这一法案的签署国，按理说不能为美军提供药品，严格的讲也包括原料药。

但美军在医药领域一直对中国制造睁一只眼闭一只眼，实在是避不开。比如有一些签署国的药企，实际早就被中国收购了，亦或者与美军签订采购合同的药企，总部在法案的签署国，但是生产工厂却在中国本土，更别说采购产自中国的原料药。

所以对美国来说，虽然从2018年以来，每年都折腾要制裁中国医药行业、要搞切割，但法案总是被狙击。关键在于相比经济利益，卫生健康和军事安全更加重要。

但另一个关键原因在于，在医药领域，我们短时间内无法追上，甚至还存在被拉开的风险，而且从进出口药品结构来看，我们对美西方的依赖也很高。

药品已经是中国工业制品中逆差最大的一项，除了2021年抗疫情类药品出口猛增，使得药品出口从2020年的913亿元猛增到2490亿元，当年贸易逆差缩小到200亿元，但也仅仅是2021年而已，之后很快恢复到巨额逆差状态，2023年逆差超过2000亿元。

关键是进出口结构，中国出口药品中一半左右是原料药，而进口的多为高技术、高价值的药品和原料药。美国担心失去中国的原料药供应导致威胁社会安全，而对我们来说如果失去进口的成品药，损失也很大，患者是等不起的。

可以说，美国在医药领域优势很明显，最大的优势来自于丰厚的利润。美国市场是全球医药领域最大的金矿，几乎所有创新药，在美国的售价都是最高的，美国在全球创新药销售额的占比超过一半，医疗支出占到GDP的20%左右。

所以医药领域一直有一个说法“美国人为全人类用药承担了巨额医疗成本”，马斯克也说“美国几乎独挑全球药物研发重担”。

利弊都很明显，弊端在于美国人的医疗负担极重，高昂的医疗费用正在拖垮美国财政，而据李玲教授分析“破产的美国人有三分之一是因为医疗”；而利主要是针对医药企业以及创新药研发，只有足够的利润才能支持全世界最庞大的医药研发，产生了源源不断的创新药。

也正是因为全球近一半的医药研发、医药营收来自于美国市场，利润占比更高，美国在全球医药领域具有近乎绝对的主导能力，根本不认为有哪个国家能在短期内对美国医药行业带来威胁。

创新药的技术、市场以及金融投资都在美国手里。

这跟芯片是不一样的，芯片领域中美差距没有想象的那么大，而且在当前最火热的AI领域，最近谷歌前CEO施密特认为，中美之间的差距不是之前认为的至少两三年，很可能只有一年之差。

但药品领域很难短期追上。因为药品的研发周期很长、不确定性更大，需要用海量的资金和时间堆起来，尤其涉及到人身健康，必须经过严格的临床试验和审批，不可能单纯靠集中资源短期内突破，谁也担不起急功近利的风险。

更何况，目前我们还没有形成有效支持创新药研发的政策环境。

当前的医药政策更强调国内药企服务民生，要让利于民，尤其体现在集采上，重点是压低成本，目的是先建立兜底的医疗保障，整体而言对民生利大于弊。但低价导致企业现金流受损，不利于行业龙头的出现，也打击了创新投资的积极性，显然不利于需要高投入、高风险的本土创新药研发。

国内这些年也有些药品、医疗器械实现了国产替代，典型的是心脏支架，在2020年被纳入集采之前，国产市场占比超过七成，平均售价1.3万元，确实不便宜，但相比进口支架的2万元，已经低不少了。而集采后，直接降到了700元左右，平均降幅94.6%，甚至有国内企业开出了469元的最低价。

集采后确实有利于民生，从2020年11月纳入集采，仅2021年到2023年这三年时间，中选心脏支架使用量年均增长17%，总计达561万条，中选心脏支架使用量占95%，超过370万患者获益。

但是代价呢？

集采前，国产心脏支架年市场规模在百亿级，集采后锐减到10亿级，这导致国内医药企业收入和利润极具萎缩，很难投入足够资金用于新产品研发。

对国际巨头而言，它们的产品线更丰富，中国市场占比并不高，个别产品在中国市场售价锐减，对这些巨头而言，顶多是皮外伤，但对中国仍然处于起步期的医药企业而言，算得上伤筋动骨了，不仅自有资金锐减，还会影响到医疗产业资本投资和市值。

除了资金和创投问题，目前的政策体系对于创新药也有颇多限制，主要体现在审批和准入上。比如中国目前每年大量进口药品，如果能够让更多药品从进口转为本土生产，对于缩小贸易逆差、确保药品供应安全都是有利的。但是目前政策，对于境外药品转本土生产，要求过高，比如要求原辅料企业备案并且提交完整技术资料，很多境外供应商有顾虑。

而国内创新药面临定价两难。

创新药定价低了，影响创新，企业不愿意研发，就会转而搞仿制药、中成药这种几乎没有风险的，然而中国每年超过2000亿药品逆差，如何解决？

但是定价高了，医保承受不起，毕竟中国有14亿人，就拿上面提到的心脏支架来说，如果还是每条上万元，医保根本就不可能承受，只有大幅降价，才能全额纳入医保支付范围，这当然是全民的福音。

上述两难问题，只靠国家基础医保，几乎是无解的。

更多细节不一一赘述，小镇认为关键症结是：中国的医药政策体系不完整，兜底已经比较扎实了，但是缺高需求的部分。

有很多人希望花更多钱获得更好的医疗保障，从医疗公平角度，这属于富人可以获得比穷人更好的医疗服务，当然不公平，但是创新必须由更有支付能力的人去买单，买单之后才能促进技术进步，最终才能惠及所有人。

如果老想着公平，最终就是低水平的大锅饭，想要吃饱都不容易，更别说吃好了。而有支付能力的人也会选择去海外购买医疗服务，导致大量资金外流，最终反而支持了其他国家的医药创新。

解决之道还是多元供给，要在国家基本医保之外，强化商业医疗保险。比如一个人去医院看病，基本的医疗服务由国家医保报销，但如果这个人对医疗有更高的要求，想要让专家看病，想要吃更好的药，想要享受更好的医疗环境和服务等等，这部分就可以由商业医保报销，要衔接好基础医保和商业医保。

但现在，就算想花钱，因为医保报销的限制，也不容易获得。

要想搞好商业保险，就需要做很多改革，尤其是管理体制改革，得有更专业的部门专门负责监管，还要把关键的数据提供给商业保险机构，包括疾病发生率、各类药品的审评数据等，只有拿到这些关键数据，商业保险机构才能合理确定保费和报销标准。

中国保险业发展远远不足，如果商业医疗保险能够发展起来，跟国家基础医保形成高低配，当前很多问题也就迎刃而解了。

国家基础医保以集采和仿制药为核心，在保证质量的情况下，尽可能压低成本，这才能普遍提高全民医疗保障水平，让穷人也能用得起心脏支架。

商业医疗保险，可以满足更高的医疗需求。让有钱人把钱花在国内，不仅缩小逆差，还能支持国内创新药研发，当创新药获得了足够利润，之后就可以转入基础医疗和集采体系，惠及更多人。

基础医保兜底，商业医疗创新，如此方能良性循环。

希望在十五五期间，商业医疗保险能够真正激活，两条腿走路才稳。

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