近日，客户赵先生来到我行四川新都石油大学支行办理柜台提升借记卡转账限额的业务，声称用途为向银联中心进行资金报备登记。工作人员听闻后顿生警觉，认为事有蹊跷，遂进一步向客户了解详细情况。原来客户赵先生购买门票时出现异常，联系客服“银联中心”称需进行资金报备登记，方可解除异常，之后又被诱导向抖音平台贷款10万，要求清空违规贷款额度，因操作失误，不小心将资金转到不经常使用的中行借记卡里，转出1万后却因限额无法再转出，故申请提升额度。
事件经过是，客户赵先生通过抖音搜索商家推荐在某麦平台上购买了演唱会门票，支付1300多元提交后却收到平台提示说“本次订单交易存在异常行为，资金被拦截”，经联系商家，指导客户联系了微信小程序在线客服“银联中心”。“银联中心”指导客户安装了“云服务”APP，并要求客户提交了“个人建设银行安全信息”，以便解除异常。银联中心告知客户提交系统验证信息保障个人账户资金解除异常，会收到3-5条解除业务短信业务编码（与业务无关），无需回复。
客户收完短信后，询问是否验证完成，“银联中心”告知客户：“抱歉！由于您的银联账户关联到第三方金融平台（洋钱罐）（好分期）（放心借）存在高息网贷额度未清除，无法解除风险异常，请工作人员协助您查看，录入信息查询是否超出国家安全利率标准3.25%,避免影响个人征信及账户异常，请及时清空回收关闭额度！”，同时向客户发送了“中国银行业监督管理委员会”有关客户本人额度异常的红头文件，以及“国家金融监督管理总局”官网的链接，客户赵先生在客服的诱导下，进一步去清空抖音平台“放心借”额度，提款10万先转到本人账户再根据“国家金融监督管理总局”官网“资金清算”模块提供信息进行汇款。客户误将款项转入本人中行不常用卡下，按客服要求进行清算时，转出1万后便提示限额无法转账，故客户着急前往我行进行提额。
征得客户同意后，我行内控副职查看了其与对方的平台聊天记录，当即判断客户是遭遇了电信网络诈骗，通过平安中行案例为其分析这笔交易中的诈骗手段。最终，在我行工作人员的耐心解释下，客户才意识到自己被骗，终止了再次进行资金清算的念头。内控副职提示客户及时报警，并关注了“平安中行”公众号，同时客户自行归还了抖音贷款平台的借款。
编者按：
目前诈骗手段不断翻新，让人猝不及防，部分年轻人面对“监管机构”的红头文件及虚假官网的迷惑，稍有不慎也会陷入财产损失的困境。在此提醒广大客户，在各类网络平台中要保持警惕，切勿盲目相信所谓假官方的文件及网址，要通过多途径核实，确实存在困难的，请前往银行或公安寻求帮助。
