如何在家庭资产配置模型中体现“守富与传富”的三条法则？
家庭资产中应该配置哪些类型的资产？规模分别为多少？占家庭总资产的比例应该是多少？
2024年9月21-22日，中领国际“市场洞察研究院”系列论坛之第三个专题论坛“合理配置资产，让家庭代代幸福” 在三亚亚龙湾星华华邑度假酒店隆重举办。
来自全国各地的众多寿险精英与高净值人士齐聚三亚，共赴这场关于财富管理与传承的思想盛宴。
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开篇报告
代代幸福的资产配置模型
“真正好的投资，可以不论天气、不唯阶段地与企业家同行，一起不断地创造价值”。
郑荣禄博士在阐释了资产配置的三个关键词：资产、负债、流动性的内涵后，给与会来宾剖析了一个亿家庭资产差别配置后所面临的风险、收益和流动性状况，并点明了资产配置应具备的六大正确认知。
随后，郑荣禄博士详细描述了不同财富等级家庭的资产配置与财富增速，并指出了高净值人群的资产配置优势来源：时间优势、空间优势、渠道特权与专业主义。
最后，郑博士对财富自由后代代幸福的家庭资产配置模型进行了详细分析，结合守富的三种心态与三条法则指出合理配置资产，让家庭代代幸福的核心理念是：
不要用已经拥有且确实需要的东西去博取未曾拥有且不需要的东西，而配置压舱石资产则是在家庭资产配置中贯彻守富的三条法则的最好体现。
专题一
《保险资产的功能分析——避开灾难、抓住机遇、穿越周期的优质资产》
承接开篇报告，郑荣禄博士通过保险的意义与功用详细解释了，为什么保险是家庭资产配置重要的一环。
最后，郑博士用深厚的理论功底深入浅出的为与会来宾介绍了欧美高净值家庭流行的两种大额保单：家庭所有成员生命价值定价和保护——定期寿险与终身寿险，能避开灾难、抓住机遇、穿越周期的优质资产——高现金价值的大额年金保险。
专题二
《大类资产配置成功的典范——耶鲁捐赠基金如何做到36年增长31倍》
大学捐赠基金王者，耶鲁捐赠基金是如何做到36年增长31倍的？对我们又有哪些启示？郑荣禄博士在这一专题通过对耶鲁基金的核心投资理念与耶鲁基金的投资运作模式的介绍，对这一秘密进行了揭示：
明确长期投资的目标，践行优化的资产配置理念，选择优秀的基金管理人，在投资组合中通过配置VC/PE等另类资产提升收益性。耶鲁基金的投资理念其实并不神秘，也是当前中国个人高净值家族财富管理过程中可以充分借鉴的模式。
专题三
《战略性资产配置与战术性资产配置》
复旦大学硕士研究生，曾任大型券商投资公司总经理、投资银行总部总经理、国家资本市场学院讲座老师詹桂峰先生带来了《战略性资产配置与战术性资产配置》的专题分享。
詹先生通过对战略性资产配置与战术性资产配置的深入剖析，指出把“战略性资产配置策略”与“战术性资产配置策略”相结合并灵活转化，才是更为理想和务实的做法。从战略高度把握全局，从战术角度把握今天。
高端对话
《漫谈财富管理与资产配置》
在高端对话环节，郑荣禄博士、詹桂峰先生与两位现场参会来宾就“财富管理与资产配置”的话题，进行了深入的探讨与交流。
精彩瞬间集锦
与会感言
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中领国际由郑荣禄博士发起创建，是国内领先的金融行业管理咨询培训公司、也是国内头部的金融行业专业智库。
2024年，中领国际全新推出市场洞察22个专题高端论坛，在持续深入地研究中国高净值人士的各类金融需求基础上，整合国内外相关领域顶级专家，为国内高净值人士及其私人财富管理顾问提供市场洞察与专业陪伴！
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