新书速递|李敏:《保险公司资金运用监管研究——金融与实业分离视角》

文化   2024-10-24 17:06   北京  

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保险公司资金运用监管研究

——金融与实业分离视角

(国际金融法论丛)

李敏 著

北京大学出版社2024年版

68.00

ISBN:978-7-301-35442-1


内容 简介


我国保险资金举牌上市公司以及被实际控制人利用作为融资平台而进行自利易,暴露了我国保险资金运用监管对保险公司金融力量的防范不到位。本书从历史演变的角暴露度研究美国在其保险业上百年监管历史中如何防范保险业金融力量的滥用,从而为完善我国保险资金运用监管提供建议,有效约束保险业金融力量借由权益投资而被滥用。


作者 简介


李敏,

中央财经大学法学院讲师,硕士研究生导师;《财经法学》责任编辑;北京大学法学博士,加州大学伯克利分校法学硕士。长期关注和研究金融法,在《法学评论》、《现代法学》、《华东政法大学学报》、《东方法学》、Emerging Markets Finance and Trade(SSCI)等核心期刊发表中英文论文多篇。


目录 



导论

一、 问题提出 

二、 研究对象的界定 

三、 研究意义 

四、 文献综述 

五、 主要研究思路和主要内容 

六、 主要研究方法 

七、 本书的创新之处 


第一章保险公司资金运用监管的理论基础 

一、 金融与实业分离原则及其争论 

二、 金融与实业分离原则在美国金融监管法中的演进 

三、 保险监管中的金融与实业分离政策 


第二章美国保险公司资金运用监管历史梳理 一、 美国保险监管格局—州和联邦政府争夺保险监管权的拉锯战 

二、 美国保险公司资金运用监管历史梳理 

三、 历史镜鉴:保险资金运用监管的重点 


第三章保险资金运用监管中的“金融与实业分离” 

一、 保险公司普通账户的投资监管 

二、 投资型保险独立账户的投资监管约束 

三、 巴菲特保险资金运用模式解析 


第四章美国保险监管中的“实业与金融分离” 

一、 保险控股公司的兴起——实业控制保险业的契机 

二、 保险控股公司体系的风险及监管回应 

三、 《保险控股公司示范法》的具体内容 

四、 《示范法》约束实业控制保险业以自利的机制 


第五章我国保险公司资金运用缺乏“金融与实业分离”

一、 我国市场上的险资运用乱象:宝万之争中的前海人寿 

二、 宝万之争中险资运用的合规性分析 

三、 宝万之争中前海人寿引发问题的复杂性及其风险 


第六章我国保险公司资金运用监管存在的问题及完善建议 

一、 宝万之争前我国保险公司权益投资和股权监管规则梳理 

二、 宝万之争后的监管反思与回归:从弱监管到强监管 

三、 我国保险资金运用监管疏漏的比较法视角分析 

四、 美国经验借鉴:完善我国保险资金运用监管制度 


结论 


参考文献 


后记


名家推荐


保险资金参与上市公司收购所引发的风险及如何对其监管,是我国金融业面临的重要问题。回答这一问题需要对保险监管和证券监管进行综合考虑。本书作者从金融与实业关系视角研究保险资金运用监管,既有理论深度和实践价值,又作了历史比较维度上的解读与引申。在金融法制定的背景下,此研究有助于推动我国构建完善的保险资金运用监管体系。

——北京大学法学院院长、教授  郭雳


保险是文明法治社会发明出来治愈不确定性的一剂良药,作为控制与经营巨额保险资金的保险公司的重要性不言而喻。同时,保险公司作为控制巨额保险资金与经营风控业务的金融力量,在为社会提供安全与确定性期权的同时,又往往具有脆弱性与高风险性。因此,对保险企业的外部及法律约束机制极其重要。本书的出版对读者认知保险资金如何可能被滥用,相关监管机构如何完善保险资金运用监管制度以保护保险活动参与者的合法权益,具有重要参考价值。

——中国政法大学教授  李曙光


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