华软新动力私募FOF爆雷九个月之后，中国私募基金行业再现底层资产不翼而飞的离奇事件。
私募机构浙江优策投资管理有限公司近日对投资者发布公告称，“部分基金在运作过程中出现银行未按约定提供《账户余额明细表》的情况，造成相应基金在约定估值日无法正常估值”。
优策投资目前在管基金24只，而涉事基金就几乎占50%，“优策长秀”“优策长实”等11只基金都已暂停申赎。多位投资者对财新称，这些基金合计规模约12.3亿元，涉及投资者约370名，基金的最终投向都是长安银行的协议存款。
据了解，长安银行此前每周提供余额明细表、每月提供对账单，但优策投资方面近期才发现，这些数据对不上，“与银行流水严重不符”。投资者最后得知，“银行流水显示的存款余额只有8万多元，12亿元不翼而飞”。优策投资给投资者的公告称，第一时间联系相关人员沟通，但未得到银行正面回复，已前往公安机关报案
近日，一则“阳光私募12.52亿元存款丢失”话题引发热议。
据媒体报道，优策投资旗下三只产品披露的2023年年报显示，存放在长安银行的存款12.52亿元，如今仅剩下8.6万元，导致优策基金的持有人无法赎回。
7月10日，优策投资发布部分基金运作重大事项公告，决定暂停旗下多只私募产品申赎业务的办理。
对于巨额资金的离奇消失，涉事双方优策投资、长安银行各执一词，银行的巨额存款流向了三家公司，但最终去向依然成谜。
据了解，网上最初流传的一份投资者爆料信息显示，浙江优策投资以优策月月盈私募投资基金、优策私募证券基金、优策长秀私募证券基金，通过秀实投资，面向全国300多位合格投资人累计募集了近百亿资金，投向长安银行的协议存款。
据每日经济新闻报道，2019年4月至2023年5月，优策投资与长安银行签订《协议存款合同》，将“优策长实”“优策长秀”“优策月月盈3号”三只产品的募资存入长安银行宝鸡金陵支行、长安银行宝鸡科技支行私募基金专户。
值得注意的是，上述三只产品披露的2023年年报显示，银行协议存款合计金额达12.52亿元。然而到了今年7月3日，投资者发现《账户余额明细表》并未如期公布，而长安银行打印的账户流水凭证显示，协议存款仅剩下8.6万元。
巨额的存款竟然离奇丢失，导致产品持有人无法赎回，这让投资者感到十分震惊。
7月10日，浙江优策投资官方发布了一则基金运作重大事项公告，称7月4日公司管理的部分基金在运作过程中出现银行未按约定提供《账户余额明细表》的情况，为保证投资人合法权益，决定暂停包括“优策长实”“优策长秀”“优策月月盈3号”等在内的共计11只产品申赎业务的办理。
同时，优策投资表示，公司已第一时间前往公安机关沟通，并与长安银行总行进行对接，积极寻求妥善的处理方法。
值得注意的是，优策投资委托律师向长安银行发去律师函，律师函统计的存款总额则为13.2亿元。优策投资在律师函中称，上述私募专户违反规定开立网银，导致基金专属协议存款账户资金被转出。
据每日经济新闻报道，有爆料人提供的一份有优策投资盖章的协议存款合同显示，“优策长实”基金不得划入其他账户，且不开通网银。
长安银行方面相关人士却表示，优策投资和银行签了一个补充协议申请开通网银，是优策投资主动申请开通了企业网银。开通了企业网银，就意味着可以直接在手机上操作转账。
究竟是优策投资主动申请，还是长安银行违规开通网银，成为最关键的争议点，不过目前双方各执一词，尚无定论。
长安银行客服在8月16日回应称，优策投资在长安银行开立账户后，依据相关补充协议约定进行申请，上述的账户已经全部开通了网银，可随时通过网银查询账户交易明细。
在账户存续期间，优策投资均按月完成了对账，所以优策投资未能及时知晓账户交易明细及账户余额，并不存在长安银行未按照约定提供《账户余额明细表》情况。
银行巨额存款的去向，备受市场关注。
据每日经济新闻报道，三个存款账户除了向基金投资账户转过款，还向三家外部公司转过款，分别是：宝鸡凤凰岭股权投资管理有限公司、西安畅融投资管理有限公司和宝鸡远大资产管理有限公司。
离奇的是，2019年3月以来的每个月，短则4天，长则一周，基金投资账户就会向存款账户转款。大部分情况下，在存款账户到账的同一天，资金就会被划给上述三家公司。
天眼查信息显示，宝鸡远大成立于2016年，实控人为赵莉，持股比例为99.9%；宝鸡凤凰岭股权投资成立于2018年，由宝鸡远大100%持股，是宝鸡远大的全资子公司；西安畅融投资成立于2020年8月，实控人为吴卫芳，持股比例为100%。
中国证券投资基金业协会信息显示，浙江优策投资成立于2016年12月7日，2017年11月21日登记为私募证券投资基金管理人，全职员工14人，管理规模在20亿—50亿元，法定代表人、总经理、执行董事为焦健，实控人为李晓晴，目前在管基金23只。
据财新报道，多位投资者都是通过财富管理机构秀实投资购买的优策基金，而秀实投资背后实控人是黄巍，可能黄巍才是优策投资的幕后老板。
巨额的银行资金最终流向了哪里，目前仍是个谜。
有消息称，6月26日，根据长安银行两家支行提供的《账户余额明细表》，优策投资(浙江优策投资管理有限公司)旗下三只私募产品的基金专户协议存款合计超12亿元。但到了7月3日，有投资者发现，长安银行打印的账户流水凭证显示，上述协议存款仅剩下8.6万元。
对十多亿资金“不翼而飞”，有媒体称，优策投资已向长安银行发去律师函，指出上述私募专户违反协议约定开立网银，导致资金被划出。
长安银行客服回应南都·湾财社记者称，开通网银是根据双方签署的补充协议开通，优策投资的说法属于误导，已报案处理；对优策投资的基金存款被划出，长安银行无资金托管人职责。
超12亿存款“不翼而飞”？
近日，有爆料人称，从2019年2月19日开始，有投资者购买了优策投资“优策月月盈”“优策长实”“优策长秀”三只阳光私募基金产品。2019年4月至2023年5月，优策投资与长安银行签订《协议存款合同》，将上述三只产品的募集资金，存入长安银行宝鸡金陵支行、长安银行宝鸡科技支行私募基金专户。
根据《协议存款合同》，长安银行于每月付息日向优策投资提供《账户余额明细表》。爆料人称，到了7月3日，投资者发现《账户余额明细表》并未如期公布，而长安银行打印的账户流水凭证显示，协议存款仅剩下8.6万元。
令人诧异的是，据爆料人提供的材料，6月26日，长安银行宝鸡科技支行、长安银行宝鸡金陵支行打印的《账户余额明细表》显示，上述三只产品的基金专户本金依旧超12亿元。
财报显示，上市三只私募产品的风险收益特征是R2(稳健型)。令投资者没想到的是，这本来属于稳健型的投资，最后却连本金也“不翼而飞”。
私募控诉银行违约开网银导致钱被划走
银行称依据双方补充协议合规开通网银
账户里的十多亿存款几乎清零，那存款究竟去了哪里？
据媒体获取的银行账户凭证显示，上述三只产品的基金专户除了向基金投资账户转过款外，还向三家外部公司转过款，分别是：宝鸡凤凰岭股权投资管理有限公司、西安畅融投资管理有限公司和宝鸡远大资产管理有限公司。
7月10日，优策投资发布部分基金运作重大事项公告，暂停了包括上述3只基金在内的多只基金的申赎业务办理，同时提到，将与公安机关、长安银行总行对接。
消息称，优策投资已委托律师向长安银行发去律师函，律师函统计的上述三只基金产品在长安银行的存款总额为13.2亿元。
十多亿资金究竟是如何被划走的？
优策投资在律师函中提到，上述私募专户违反规定开立网银，导致基金专属协议存款账户资金被转出。
据称，长安银行宝鸡金陵支行与优策投资签订的协议存款合同曾约定，长安银行向优策投资支付的本金和利息，必须划至优策投资指定账户内，不得划入其他账户；此外，根据资金监管要求，优策投资不开通网银，不用此笔存款做任何金融业务。
对于长安银行是否为上述基金专户开通了网银？是否违反了与优策投资的协议存款合同？
长安银行客服对南都·湾财社记者表示，优策投资在长安银行开立账户后，长安银行依据优策投资与长安银行的补充协议和申请，为优策投资上述基金专户全部开通了网银，优策投资可以随时通过网银查询银行账户的交易明细和账户余额，不存在对基金专户余额不知情。优策投资的声明属于误导投资人，长安银行已向优策投资送达律师函，并向公安机关报案维权。
对存款被划出，客服人员对南都·湾财社记者称，优策投资在长安银行开立的账户并非证券投资基金的托管账户，长安银行无资金托管人职责。据了解，《证券投资基金法》规定，基金托管人应履行安全保管基金财产等职责。
但对于存款被划至其他账户，长安银行是否违反了与初始与优策投资签订的“本金和利息不得划入其他账户”等合约条款？长安银行客服说，并不清楚以前双方的存款合约约定。
记者进一步追问，若账户开通了网银，对外划转资金是否就不需要银行审核？长安银行另一客服人员说，长安银行常规企业账户通过网银出账如果达到一定额度均需经过银行相关审核。
