剧烈波动下,到底买什么更稳妥?

财富   2024-10-14 20:34   陕西  

1、牛市到底来了吗?

国庆后的几天A股动不动就涨停或跌停,牵动了亿万投资者的心。

假期开户的新股民,9号刚可以交易就出现了大跌,新手保护期都没了。

想通过指数基金和ETF参与市场的人很多,导致热门ETF均有较高溢价,甚至开盘涨停都买不进去。

不过买不进去可能不一定是坏事,一方面溢价高,另一方面这几天跌的也很惨。

10月8号大盘最高都突破了3600点,到了10月11日收盘,大盘已经只有3200+点。(数据来自wind)

说好的牛市到底来了吗?

实际上,从节前的各项政策来看,稳住经济,做好股市是国家意志。

但不可能每天都是100-200点的疯涨,也不希望大家来贷款加杠杆梭哈。

之前2700到3300只用了不到一周的时间,现在回调个10几个点很正常,中长期来看,随着政策的不断加码,股市总体向上的趋势或许很难逆转。

但中途类似近期的波动、回撤都很难避免,因此大家需要多考虑自己的回撤承受能力,不要一股脑就梭哈一些弹性特别大的行业ETF。

所以,在近期波动较大的市场行情下,大家该如何参与呢?

2、一键“稳步进场”

对于不知道该买什么、不知道如何把握节奏的投资者来说,如果想参与这次股市的机会,定投买入优秀的投顾策略是性价比较高的选择。

经常会有朋友说,遇事不决,直接买沪深300ETF就好了,反正都是A股最好的300家公司。

但需要注意的是,当下沪深300指数虽然估值依然不算高,但今年的涨幅已经不小,可能选择进攻性更强的中证800性价比更高。

从今年的表现来看,中证800仅次于沪深300。

数据来源:Wind,截至2024年10月9日

之所以觉得中证800性价比更高,是因为它可以看作沪深300+中证500,不仅有大盘龙头股,还有部分绩优的中盘股,因此中证800可以更好的代表中国的核心资产。

当下,有一款“中欧指数先锋策略”的投顾策略,专门跟踪并力争超越中证800指数。

这一组合的核心底仓也就是沪深300指数基金和中证500指数基金。

在卫星仓部分,组合利用量化模型跟踪市场风格和行业轮动情况,提前预判大盘/小盘轮动、成长/价值轮动,以此来力争创造超额收益。

比如,组合还会考虑通过高弹性的港股成长股来尝试进一步增厚收益,在市场疲弱期,也会通过红利、可转债、港股高股息等板块来争取提升组合的防御性。

截至今年9月底,中欧指数先锋策略组合已经取得了4.16%的收益,接近同期业绩比较基准的2倍。(数据来源:中欧财富APP,截至2024/9/30)

数据来源:中欧财富APP,截至2024/9/30

从业绩曲线图可以看出,组合在市场下跌依然能够为大家做出超额,而且近一年、成立以来的收益都超过了业绩比较基准。

选择中欧指数先锋可以让大家更为省心,有专业的投顾投研团队帮助大家选出优质的指数基金进行配置。

除此以外,还会通过量化模型在行业轮动上力争获取一些超额收益。

另外,指数型基金在收费方面也普遍要比主动型基金更便宜,主投指数基金的中欧指数先锋策略的投顾服务费也仅为0.5%/年。

因此,如果想以一种相对稳妥的方式参与后市机会,那么中欧指数先锋策略是值得投资者考虑的投顾组合。

如果承受不了太大的波动,也建议大家选择通过定投来降低风险。

这边也给大家申请了一点小福利,点击小程序卡片即可领取48.8元福利金,一键打包优质宽基指数。

数据来源:中欧财富、wind,数据截至2024年9月30日。中欧指数先锋成立于2022/12/30,2023年及成立以来的涨跌幅及业绩比较基准分别为-9.51%/-9.76%,4.16%/2.28%,业绩比较基准为95%*中证800指数+5%*货币基金指数。中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务,但并不保证各投顾组合一定盈利,也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务,存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩,不完全等同于客户投资该组合策略的账户实际收益,不预示其未来的业绩表现,为其他投资者创造的收益也不构成业绩表现的保证。基金投资顾问业务尚处于试点阶段,存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。投资组合策略的过往业绩不完全等同于客户投资该组合策略的账户实际收益,不预示其未来表现,投顾机构的其他投资组合策略业绩或为其他投资者创造的收益并不构成业绩表现的保证。同一投顾组合策略可能因存在不同的替代成分基金而造成过往业绩的差异。基金有风险,投资需谨慎。

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