让财富生生不息|解读克莱德财富管理

百科   2024-10-04 08:34   北京  


9月26日中共中央政治局会议再次传递了经济政策的风向标。稳增长、扩大内需、改善民营企业融资环境、加速科技创新及产业升级等,这些政策方向不仅明确了未来中国经济的发展重心,还为金融行业尤其是财富管理领域提供了明确的机遇与挑战。


中国的金融大财富行业近年来发展迅猛,市场规模呈现快速扩张的态势。根据相关数据显示,截至2023年底,中国高净值人群已达约240万人,可投资资产规模高达约100万亿人民币,财富管理市场需求的爆发式增长为行业发展提供了良好的基础。然而,市场增长的背后也隐藏着诸多挑战,如:产品同质化,很多金融机构推出的财富管理产品缺乏差异化,客户难以通过金融机构的服务实现个性化的财富管理;市场波动风险,全球金融市场的波动性对客户的资产安全提出更高要求,特别是面对经济周期的变化,客户更加倾向于选择稳健型投资工具。


财富管理和资产管理行业作为连接国民财富和实体经济的重要桥梁,距离高质量发展仍有一定差距,特别是以个人财产为运作基础的财富管理短板突出,迫切需要我们加快改革发展。本期,我们为您带来智囊机构合伙人、克莱德 (Clade) 财富管理机构高级董事总经理徐斯霖撰写的文章《让财富生生不息|解读克莱德财富管理》,通过对美国一家专注于为家族办公室财富管理提供综合性服务的投资平台——克莱德集团业务的解读,希望能给中国财富管理行业的公司带来一点启发。

克莱德公司是一家专注于为家族办公室财富管理提供综合性服务的投资平台,总部在纽约并在欧洲和亚洲不同国家设有分支机构。公司的创始人对于财富管理有着精准的研究和符合当代社会与经济发展趋势的投资理念。
克莱德这一综合性的投资平台,吸引了不同家族办公室作为合作伙伴,为这些家族办公室的投资策略和财富管理提供了多维度全方位的投资产品与服务。
一方面,这一平台有着家族办公室的操作方式与业务结构,独家家族办公室的家族传承投资策略组合,提供定制化的个人服务。同时,这些产品又涉及到了很多不同的服务领域,使得家族办公室的财富投资回报率是有了可靠的保证。
克莱德公司将家族办公室和财富管理有效结合。实际上,由于服务的内容细分,使得财富管理与家族办公室一直有着一条细线的划分。在当今快速发展的经济生活中,家族办公室与财富管理实际上提供并不相同的服务,这两种之间的差异在许多细节上有体现,需要对这些细节有充分的理解。
首先需要理解什么是家族办公室。在过去的十几年间,家族办公室在全球有着飞速发展,数量每年都有新的增加,预计到2030年家族办公室所管理的财富将超过对冲基金。
家族办公室旨在帮助超高净值投资者能够有效的管理家庭财富、法律事务以及税务问题,包括其家庭内部行政问题,总之它是一个家庭或一群家庭设立或聘请的专业人员组成的实体,负责管理他们的财富。为这些家族当代和后代管理、建立和保存家庭的财富家族办公室,必须建立多元化的投资组合,并确保财富得到妥善的管理,从而在风险管理中发挥作用。必须注意的是,完善的家庭办公室提供了驾驭财富管理格局所需要的结构和准确性,最重要的是不会发生任何利益冲突。在设立家族办公室以满足高净值的客户以及富裕家庭的财富保值需求时,需要明确家族办公室的目和动机,主要是通过专业的管理机构保存家族的财富,并支持跨代的财富管理,提供财富成功转移的前景,确保财富,增值的效率,开拓新的家族业务。财富管理则是一种投资咨询的流程,它结合并利用金融投资会计及其他学科的专业来满足客户财务需求的策略。财富经理收集有关客户需求和财务状况的信息,制定针对财产和房地产管理,财务规划,税务等的定制策略。
克莱德集团既有效的为家族办公室提供个性化的服务,同时又凸显了其财富管理方面的专业优势比如,克莱德集团曾经与黑石共同发起金融产品为特定的家族办公室投资提供了多元化的金融产品选择。
同时,克莱德集团又显示了为多个家庭办公室综合服务的能力,这些家族办公室既是克莱德公司的客户,也是公司的家族办公室网络会员。他们分享管理经验和投资机会,使各项跨国投资组合更加高效和保持相对高的收益率。这些投资组合包括艺术品的投资和超高级住宅与商业楼宇的投资。
克莱德集团与家族办公室的很多业务是相近的,与财富经理的咨询功能范围有限相比,克莱德集团不仅为客户提供多样化的投资清单,还承担各种职责,如家族内部治理,家族金融教育等等。家族办公室是由超高净值家族建立并聘用的专业人员实体。因为他们的投资资产数量庞大且管理复杂,需要一个成熟的专业团队来提供,根据他们的偏好和目标管理财富。为这类家族建议和服务超出了传统的财富管理计划能力范围,他们需要由律师、保险投资专家、房地产商业、税务顾问等组成,这一团队有效协作,规划所需的各种资源,使得家族办公室的运作科学且可持续。
最好的例子是,克莱德北京办公室曾与国内的合作伙伴合作,协助国内的超高净值客户做有效投资,并使投资标的成为上市公司的优良资产。同时协助国内超高净值客户在符合国家产业政策以及对外开放投资的前提下,在海外进行投资与并购业务,协助国内客户在海外上市。这些业务既要了解中国国内的法律与财务、税收制度,又要熟悉海外的投资环境并有能力协调中外第三方服务机构参与海外投资与上市的全部过程。
之所以克莱德集团在国内有着很好的业务前景与发展,与国内投资者在海外投资并购中遇到的一系列问题分不开。许多超高净值客户,作为投资者在国内的业务可能相当成功,但在海外进行投资并购或上市就是一个新的挑战,尤其是不能完全套用国内的商业运作模式进行。由此为克莱德的业务发展提供了良好的机会与发展空间。
另一个有效的例证就是,中国的投资者虽然有相当雄厚的资金实力,但是这并不能让国外的项目方所接受。克莱德由于本身在欧美商界的广泛人脉及业务网络,可以有效的协助国内高净值投资客户与海外的合作方建立信任,最终完成投资与并购的工作。
大约20年前,曾有国内通用航空领域的投资者,在海外并购直升机生产线,而该投资者竟然没有聘用投资银行和财务顾问,而是以无知者无畏的精神杀入这片荆棘丛生的业务领域中,最终不仅投资并购业务失败,还赔偿了很多罚款。
在今天的逆全球化过程中,克莱德集团这样拥有丰富跨国投资与管理经验的企业平台,显出了其独特的优势,使中国高净值投资者的海外发展变得顺畅与可行。

克莱德 (Clade) 财富管理机构

克莱德(Clade)集团成立于 2018 年,是一家专注于为全球超高净值客户提供另类资产投资与配置的专业机构。克莱德公司通过专业分析筛选、吸收全球超高净值客户,为其提供特别定制服务,帮助客户发现有价值的投资机会,提供多方位的融资方案,通过敏锐的洞察和专业的团队,将潜在的商业机会与客户的实际需求有效地连接起来。克莱德公司目前在全球有数以千计的高净值客户,包括房地产巨擎、私募股权基金创始人、对冲基金高管、高科技企业精英和老牌工业家族等,其中相当一部分是“福布斯400”富豪榜中的佼佼者,所代表的资本总额超过一万亿美元。


克莱德(Clade)集团在中国参与了许多地标性建筑的建设与融资。关联公司近年在上海与国企合作开发的上海前滩高档写字楼及酒店20万平米,是上海浦东的新地标,同时还与首钢集团共同成立房地产私募股权基金,协助北京市政府改造首钢旧厂区,助力北京冬奥会。中国特光电作为国内领先的光伏建材技术和产品开发商已开始在美国投资建厂。克莱德(Clade)集团参与了多项中国企业投融资业务及协助国内客户在海外的并购业务,为国内客户在海外市场上市等提供咨询服务。


徐斯霖

现任克莱德 (Clade) 财富管理机构高级董事总经理,负责跨国另类投资、企业投融资、财务顾问和投行业务。


曾任国经(CCIEE)基金执行合伙人,负责战略及新兴产业领域的业务拓展,包括无人机产业、航空产业、健康产业、金融产业、文化产业、绿色能源、高端制造、生物科技、技术、媒体及通信等;主管投融资业务,政府及公共事务。罗斯洛克集团共同创始人及执行合伙人,主导成立了洛克菲勒家族在华唯一商业平台――罗斯洛克基金管理公司,主要负责私募股权基金投融资及投资银行业务。柯达(中国)公司大中华区首席代表、IBM大中华区企业高管,主要负责制定外资企业在中国发展战略、公共事务、品牌策略和政府关系等。


还曾担任美国加利福尼亚州州政府商贸厅驻香港投资贸易代表处副主任、美国纽约奥默尔兄弟投资银行分析师等,主要负责协调加州与中国及东南亚的政府关系和投资贸易项目以及亚洲区收购与兼并项目的分析、研究、项目融资等。


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