聚焦个人可持续投资，渣打财富管理携手景顺基金进博会上共话ESG

2024年11月7日，渣打银行在第七届中国国际进口博览会的展台上，连续第三年成功举办“渣打财富管理ESG可持续发展投资论坛”。此次渣打银行邀请去年新加入“ESG投资倡议”的机构——景顺基金，来到进博会现场，通过深入对话，一同分享在可持续投资方面的最新实践与理解。本次活动由渣打中国副行长兼财富管理及零售银行业务总经理，全球华人业务集团主管李峰领衔，渣打中国财富方案部总经理梁大伟和景顺基金可持续发展及影响力投资团队主管林純暉通过圆桌谈论深入热门ESG话题，畅聊近两年全球及中国个人ESG投资的新趋势，并为投资者在当前全球及中国市场环境下的ESG投资指引布局。

渣打中国副行长兼财富管理及零售银行业务总经理，全球华人业务集团主管，李峰在开场致辞中提到：

ESG投资在全球范围内正经历着快速发展和深刻变化。聚焦中国财富管理领域，我们将代表ESG投资的“乘势有道”定位为渣打财富管理的四大优势之一。我们基于渣打集团在可持续投资领域的基因和雄心，使用专门的评估框架，通过丰富的ESG主题产品组合，与市场上优秀的资管机构、合作伙伴一道，帮助客户实现可持续的投资目标。

更重要的是，身为管理财富的机构，我们不仅为可持续投资的价值观振臂高呼，更要为落进投资者钱袋子的价值运筹帷幄。在此过程中，我们更加细致地针对不同客群对于ESG投资的需求与目标，推出相应的产品，帮助投资者将可持续投资产品的风险与机遇纳入投资策略考量中。通过打造Mutual Funds、ETFs、可持续发展结构性存款产品、及可持续发展大额存单等产品，以满足不同客群的多样化需求。

在渣打财富管理“睿见有道 财富无界”价值观的指引下，我们将四大优势融会贯通，从深耕对市场和客户深入洞察的“洞见有道”、到以“金融营养师”角色帮助客户的“赋能无界”、到打造“开放式平台”货架的“臻萃无界”、再到连通可持续发展机遇代表ESG的“乘势有道”，以这样立体的方式帮助我们的客户，同广大投资者一道攀登财富的高山。

在圆桌讨论环节，面对两年国内外ESG的发展，作为全球专业的财富管理机构及资产管理机构渣打银行和景顺基金的嘉宾分别给出自己的见解，并分享了近两年在ESG投资实践方面，各自机构在用实际行动贯彻可持续投资理念，充分体现资管机构应有的社会责任与担当的案例。

渣打中国财富方案部总经理梁大伟：

成熟市场上，ESG投资已经形成了多元的评价体系。国内市场上的ESG评价机制也在不断完善中。ESG理念与资本市场的融合越来越深入。国内头部券商参考成熟市场ESG投资发展路径后，预测称中国ESG投资规模将于2025年达到20万亿-30万亿元人民币，占国内资产管理行业总规模的20%-30%。

ESG可持续投资一直是渣打财富管理的一条主线。在2021年，渣打携手8家境内外知名资管机构——博时基金，法国巴黎资产管理，广发基金，宏利投资管理，施罗德投资，嘉实基金，联博香港，南方基金，一同发布“ESG投资倡议”，支持促进ESG投资的健康发展。去年还有景顺、平安理财、富兰克林邓普顿、罗素4位资管行业的新伙伴加入，使“倡议”伙伴增加到13家。同时，继2022年11月我们在百度希壤元宇宙中通过一场“渣打银行元宇宙ESG论坛”发布当年的《可持续投资及个人金融调研》中文版报告，去年年底我们再次发布渣打集团《2023年个人可持续投资调研报告》，深入洞察包括中国内地在内的全球10个重要市场个人投资者。

在ESG产品方面，今年我们和3家境外资管机构合作推出了3款被晨星评为可持续投资基金的代客境外理财产品，范围除了涵盖全球多元收益、环球股票外，还首次扩展到境外绿色债券，获得客户良好的反馈。于此同时，我们还在和国内理财子公司密切合作，旨在为我行客户推出具有可持续投资特征的代销理财子产品。

景顺基金可持续发展及影响力投资团队主管林純暉：

“双碳”目标在中国的持续推进伴随巨大的投资机会。中国资本市场对于ESG投资的关注度已经突破了简单的信息披露，进而深化到上市公司治理和资产管理机构的投资选择上。我们相信，在国家资本对ESG理念的接纳和实践将发挥“杠杆效应”，在机构基本的带动下，ESG投资也将成为个人投资的重大发展趋势。2020年8月，管理数万亿元规模资产的全国社保基金开始试点海外ESG投资；2021年11月，中国投资有限责任公司发布《可持续投资政策》，声明将在投资全流程中系统性纳入ESG考量，高质量开展可持续投资；2022年9月，社保基金会发布《全国社会保障基金理事会实业投资指引》，提出将践行可持续投资理念，加大对ESG主题基金和项目投资，深化积极股东主义实践。2021年10月和12月，中国保险资产管理协会、中国证券投资基金业协会分别成立推动行业主体开展ESG投资的专业委员会。截至目前，中国大陆地区已有数十家大型保险和基金公司签署联合国负责任投资原则。这些机构投资者的入局，势必对中国ESG投资形成广泛的连锁影响和示范效应。

景顺集团在ESG与净零排放投资领域砥砺探索30余年，在ESG投资管理上有着长足实践。积极参与中国ESG投资生态的建设，致力于将国际优秀实践经验推广至中国资本市场。同时，与国内顶尖高校深度合作，既是景顺联结多元相关方共建ESG投资生态的创新探索，也是强化中国市场ESG投资能力的关键一步。

基于当前全球市场异常复杂的语境下，下半年的美联储降息带来的全球性变化，刚刚发生的美国大选对于市场的影响，作为个人投资者来说，如何运用ESG帮助自己进行财富增值？

渣打中国财富方案部总经理梁大伟给到了答案：

随着美联储加入其他主要央行的降息行列，我们认为美国经济仍有可能像1990年代中实现软着陆，但是这仍需要一定时间的观察。同时我们也看到我们的政府近期陆续推出了密集的经济刺激政策，体现对于振兴经济坚定的决心。在这些经济刺激政策中，我们也可以看到无处不在的ESG身影，例如在我国在“十四五”规划纲要里，在“发展壮大战略性新兴产业”一章中就包含了涉及ESG的信息技术、生物技术、新能源、新材料、绿色环保等新兴行业。

具体到每个投资者，我们首先需要了解的是，ESG对不同的人意味着不同的事情，我们必须从了解自身的需求开始。一些投资者着眼于ESG来减轻其投资组合中的非财务风险，而另一些投资者则在寻找更多机会主义的主题，这些主题可以对气候变化等中长期结构性趋势产生影响。

我们在可持续投资领域为客户提供了广泛的解决方案，从可持续存款到共同基金、ETF和结构性产品。对于投资组合构建，在投资组合中查看ESG风险的客户也可以了解他们可以考虑的较低ESG风险的证券。对于基金和ETF，我们既有一系列ESG综合战略，也有专题战略，如气候、能源转型、水和可持续发展目标。

针对这两个月风云变幻的中国市场，对于中国投资来说，在风口浪尖如何用好ESG投资这个工具，通过怎样的策略布局，来攫取更优质的收益回报？

在中国资产、固定收益投资领域中，做了很多次运用ESG策略的尝试的景顺基金也给出了自己的答案。

景顺基金可持续投资总监，兼亚太固定收益投资总监林純暉分享到：

中国具有独特的经济、政治和社会环境，ESG投资也应被赋予新的内涵和开发符合本土特色的策略。景顺将国际先进的ESG投资实施方案和分析框架与国内市场所需进行深度结合，为客户提供杰出的投资解决方案。以可持续债券投资为例，景顺重点关注中国市场在七个方面的投资主题和领域：清洁水源和生物多样性、社会价值导向、清洁能源、自上而下的净零转型、可持续城市和基础设施、可持续金融、气候适应等。

除了围绕ESG建立固定收益评价体系，在信用研究方面，ESG因素全面渗透于我们的信用研究过程。我们对每个信用主体的研究都纳入了ESG因素的考察，每个信用主题都拥有独立的ESG评级。信用研究方面，我们对每个信用主体的研究都纳入了ESG因素的考察，每个信用主题都拥有独立的ESG评级。在信用筛选和投资组合构建方面。我们的理念基于我们对ESG在人类福祉、长期可持续增长以及可持续价值创造和风险管理等方面的积极影响的信念和经验，我们的方法让ESG风险和机遇充分融入我们的投资流程中。

最后，渣打中国财富方案部总经理梁大伟分享了双方在ESG主题产品端的最新合作：

今天我们邀请到的合作伙伴景顺基金，现在在业内以ESG固定收益投资闻名，他们建立了自有的全球统一的债券发行人ESG评级体系、可持续债券评价框架、净零排放投资框架。渣打银行通过我们的ESG策略对其基金和ESG团队进行考察，认为双方在ESG战略、融合度、专业度和举措上，都和渣打可投资框架及立场一致。因此今年渣打和景顺加强在ESG方面的合作，并发行了首支以绿色债券为主题的代客境外理财计划全球基金系列产品。