渣打「优先私人理财」家族信托转介及综合顾问服务周年庆典圆满落幕

财富   2024-11-11 14:59   上海  


「传承」是源远流长的财富,更是累世守护的风骨。高净值人士对传承有着更高需求,他们希望将这个时代赋予的能量传递到下一个时代。



在去年进博会上,渣打中国联合福布斯中国举行了《俯仰星河间 – 中国高净值人士家族传承启示录》发布会暨专题讨论,回应高净值人群财富管理和传承的重点关切,并带来对渣打客户价值主张的精彩解读。紧随其后,渣打中国正式推出了家族信托转介及综合顾问服务,以“传承致真”为使命,为高净值人士构建了一条“传承新路径”。


在今年上海进博会现场,渣打中国成功举办了「优先私人理财」家族信托转介及综合顾问服务周年庆典活动,该活动通过与行业专家的合作,旨在为高净值客户提供更全面的家族传承服务,实现物质和精神财富的双重传承。









本次活动中,渣打银行(中国)有限公司副行长、财富管理及零售银行业务总经理、全球华人业务集团主管李峰先生,中信信托有限责任公司副总经理,高级总监王道远先生(远程连线),中国外贸信托党委委员、副总经理王大为先生,中信信托有限责任公司、渠道财富部总经理王楠女士,中国外贸信托家族财富事业部总经理李珊女士,渣打中国财富管理及零售银行业务高净值客群部总经理王刃先生,渣打中国财富管理及零售银行业务高净值客群管理及国际银行业务总监康俪婷女士,渣打中国财富管理及零售银行业务高净值客群管理优先私人理财客群管理部总监成俪娟女士,渣打中国资深家族财富规划师徐瑞洋先生,作为嘉宾出席了活动,在会上与我们分享了他们对高净值人群家族信托服务的洞察和建议,以及渣打银行为高净值客户提供的全方位传承解决方案。





炉边会话 论道传承










在炉边会话环节,参会嘉宾们就围绕高净值人士的家族传承需求,以及家族信托服务的实际应用与未来发展等展开了深入的探讨和交流。



渣打银行(中国)有限公司副行长、财富管理及零售银行业务总经理、全球华人业务集团主管李峰先生,向我们分享了渣打「优先私人理财」家族信托转介及综合顾问服务上线一年以来的发展与成就:


一直以来,渣打都致力于为客户提供高附加值的金融服务,而「优先私人理财」作为我们的重要战略性业务,更是为高净值人士提供超越金融价值的关键平台。我们推出的全新服务范式——“无界有为、纵横自在、尚善弘毅、传承致真”,旨在为高净值人士达成“致真自在 弘毅有为”的人生新境。

在财富传承方面,我们深知高净值人士的需求复杂且多样,因此,我们推出了“传承致真”服务模式,并项打造了“传家洞察”、“承业护航”、“致识荟萃”、“真传方略”四大服务优势,家族信托是它的一个高级形态,用以满足客户的物质与精神的财富传承需求。

过去一年,我们为众多客户提供全面方案,不仅聚焦了物质财富的传承,更融入了家风传递的精髓,为高净值客户提供了坚实的财富保护。



中信信托有限责任公司副总经理,高级总监王道远先生也通过远程连线方式,和现场观众分享了有关家族信托业务的相关问题:


高净值客户对家族财富管理、传承的需求,近年来愈发强烈,中信信托内部设有多个团队,与诸多金融同业,包括像渣打银行这样的商业银行、保险公司、证券公司,以及市场上的专业服务机构,共同服务广大中国客户,并在不断拓宽服务边界。有关财富管理服务信托未来监管方向,主要有三点,一是完善信托法配套法律制度,二是完善信托登记制度,三是完善信托相关的税收制度



中国外贸信托家族财富事业部总经理李珊女士,也发表了自己的看法:“外贸信托在家族信托领域深耕十年,帮助企业家及高净值客户实现财富传承,合规经营,赋能发展,回馈社会,累计服务规模近千亿。同时持续拓展家庭服务信托、养老信托、特殊需要信托、慈善信托等财富管理信托产品。通过专业综合的服务,安全稳健的系统,高效精准的运营,践行受托责任,助力人民美好生活。”



渣打中国资深家族财富规划师徐瑞洋先生,向我们讲述了在与不同高净值客户交流中,客户容易面临的问题以及如何发掘客户的需求:“需求来源于未解决的问题和痛点,正因为有很多在财富保障和传承方面尚待解决的现实问题,我们看到客户对于以家族信托为代表的保障和传承工具需求尤为迫切。第一层需求就是追求对资产的安全和保障。第二层需求是建立一个有效的治理机制。第三层需求是提供个性化的定制方案。基于这些需求,渣打银行「优先私人理财」家族信托转介及综合顾问服务正在与合作伙伴共同探索,不断创新完善,以提供更专业、更个性化的服务。”



服务以始为终,圆桌也以始为终,在炉边会话的最后环节,李峰先生也和大家分享了渣打「优先私人理财」家族信托转介及综合顾问服务的未来规划:


今年不管是从对我们法律法规的研判、未来监管环境的走势,还是服务的不断提升,都有了非常长足的进步。

未来,渣打银行希望有更多的专业人士,能够在我们的团队里生根发芽;随着法律法规的演进,我们希望能够纳入信托的资产类别也可以不断地提升和丰富,比如:艺术品等;同时,未来我们需要探索如何在家族信托方面,更多的实现有针对性的定制化服务。这三点都将是未来我们需要去探索的重点。





信托周年 庆典盛启










炉边会话环节后,渣打银行(中国)有限公司副行长、财富管理及零售银行业务总经理、全球华人业务集团主管李峰先生,中国外贸信托党委委员、副总经理王大为先生,中信信托有限责任公司、渠道财富部总经理王楠女士,渣打中国财富管理及零售银行业务高净值客群部总经理王刃先生,渣打中国财富管理及零售银行业务高净值客群管理及国际银行业务总监康俪婷女士共同上台,启动了渣打「优先私人理财」家族信托转介及综合顾问服务周年庆典——电子沙画仪式,共同见证这一重要时刻。



风骨传承,教诲致真,将超越财富的财富延续,才能真正的见未来。渣打「优先私人理财」深刻理解高净值人士的需求不仅仅局限于财富管理或是传承,他们心怀星辰大海,渣打也有能力助力他们扬帆远航,达成“致真自在 弘毅有为”的圆满人生!


声明

(一)渣打银行仅为客户提供信托公司的转介绍服务,并不提供家族信托服务,不是家族信托的受托人,亦不提供信托方案,也无法对家族信托的具体方案和运营管理负责。家族信托的受托人是由客户自主选定的信托公司,信托法律关系发生在客户与选定的信托公司之间。

(二)渣打银行不向客户提供在家族信托设立前的法律、税务等有特定资质要求的专业咨询服务。

(三)在家族信托的法律关系中,客户以家族信托作为投资载体所进行的投资依然可能面临相关投资风险。


渣打银行财富管理
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