如何拉平信息差,与私行平等竞争

财富   2024-12-12 08:59   四川  

在竞争激烈的保险金信托市场,个险营销员面临的最大挑战之一是信息差。私行通常会同时签约十家以上信托公司和保险公司,为客户提供多样化的选择。然而,不同信托公司在保险金信托业务上的态度、战略定位以及资源投入各不相同,这使得个险营销员难以匹敌私行的信息优势。

市场现状:信托公司的多样化策略

某些信托公司将保险金信托视为战略性业务,不仅提供全方位支持,甚至愿意贴钱开展这项业务,以抢占市场份额。另一些信托公司则持保守态度,认为当前保险金信托业务尚未产生显著营收,未来还可能面临失效或受益人申诉的风险,因此正在逐步减少投入。部分信托公司坚持收费原则,确保业务的可持续性;而有些则提供了设立费用优惠,吸引更多的客户参与。有些信托公司与保险公司同属一个集团,重点推荐自家的保险产品,形成内部协同效应。不同信托公司在特定领域各有专长,例如有的擅长股权信托、家族信托或银行通道业务,而有的则专注于对个险的支持。

如果个险营销员对于市场上诸多信托公司的业务风格不了解,就很难与私行在保险金业务上抗衡。12月12日下午2点游园直播间,详细解析如何在保险金信托业务中弥补信息差距,发挥个险营销员的独特优势。

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财迷游言
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