在保险金信托业务领域，个险营销员相对于私行展现出独特且显著的优势。个险营销员与客户建立的是一种长期而深入的关系，这种关系伴随客户的成长与发展，从青年时期至老年阶段，覆盖了整个生命周期及家庭周期。这一过程为营销员提供了服务客户一生的宝贵机会，使得他们能够深入了解并满足客户的个性化需求，这是私行难以企及的地方。
此外，个险营销员对于保险产品的理解极为深刻，无论是重大疾病险、人寿险还是养老保险等各类险种的功能、方案设计以及面谈技巧，都有着独到的见解和成熟的表达方式。这不仅源于他们的专业培训，更得益于实际工作中的不断积累与实践。
相比之下，虽然私行可以提供包括保险在内的多种金融服务，但其业务范围广泛，无法像个险那样专注于保险产品和服务。更重要的是，私行业务往往以完成KPI（关键绩效指标）为目标，可能无法始终将客户需求置于首位。因此，在保险专业知识及客户服务深度方面，个险从业者显然拥有更大的优势。
个险营销员凭借与客户的深厚联系以及对保险领域的深刻理解，具备成为家庭财富管家的天然基因，能够在客户财富管理的过程中发挥不可替代的作用。
游园老师将在直播中，详细为您分享，请点击下方预约——
