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保险金信托推荐的面谈逻辑

财富 2024-11-29 09:12 四川

在个人和家庭发展的不同阶段，如子女成年、结婚或是个人步入中老年，财富管理和传承的需求呈现出明显的共性。为了更好地服务这些客户，构建一套可复制的面谈逻辑显得尤为重要。

三段式面谈逻辑

第一段：探讨财富需求及其影响

与客户深入讨论其当前及未来的财富需求，包括这些需求对个人生活和家庭的影响。不仅要强调正面的影响，比如财富的增长和生活质量的提升，还要预见到潜在的负面影响，例如财富分散的风险、继承纠纷等问题。通过全面的分析，让客户意识到合理规划财富的重要性。

第二段：评估现有财富管理工具

评估市面上的财富管理工具和方法，包括但不限于传统的储蓄账户、股票投资、房产投资等。逐一分析这些工具的优点和不足，特别是它们在应对未来不确定性和风险时的局限性。例如，某些投资工具可能缺乏足够的流动性，而另一些则可能面临较高的市场波动风险。

第三段：推荐更优解决方案

介绍保险金信托作为一种更为先进的财富管理工具，如何能够弥补现有工具的不足，有效规避潜在风险。从法律角度出发，解释保险金信托的独特优势，比如资产保护、税务筹划、灵活的受益分配等。通过具体的案例分析，展示保险金信托如何帮助客户实现财富的保值增值和安全传承。

12月5日下午2点在游园直播间详细解读婚姻财产规划、财富传承、家企隔离、养老、税务规划五大场景下，面谈保险金信托的方法和策略。

请点击下方预约——

保险金信托个险发展路径探讨系列

第二场直播：快速批量落地保险金信托

12月5日14:00

第三场直播：掌握保险金信托业务的主动权

12月12日14:00

分享为高净值人士提供财富管理方案（含：家族信托、保险金信托、股权信托、慈善信托；家族文化与治理；全球保险配置；财税及法律咨询等）的业务经验、行业咨询与知识，并提供专业培训及落地辅导

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