保险金信托的最佳客户就是老客户

财富 2024-12-03 08:59 四川

在中国保险行业步入存量市场的背景下，传统意义上的“拉新”策略逐渐失去效力，越来越多的消费者已经拥有了一定数量的保险产品。面对这样的市场环境，销售人员面临的首要挑战不再是“有没有”的问题，而是“好不好”的问题。这意味着我们需要更加专注于如何优化现有的保险产品组合，以更好地满足客户的财富管理和传承需求。在此背景下，保险金信托作为一种创新的服务模式，展现出了巨大的潜力和价值。

为什么存量客户是保险金信托的最佳目标群体？

1.存量客户已具备一定的保险意识：他们已经购买了多份保单，表明对保险有一定的认识和接受度。这使得他们在了解保险金信托的概念时，更容易产生共鸣和兴趣。

2.保险金信托能有效提升保单价值：通过将现有的保险产品与信托机制相结合，不仅可以优化资产配置，还可以实现更加灵活和个性化的财富传承计划。这对于希望对遗产进行精细化管理的客户来说，具有极大的吸引力。

3.存量客户的二次开发机会：在帮助客户将其原有的保单整合进信托结构的过程中，销售人员有机会深入了解客户的实际需求，从而发现新的投保机会，促进产品的追加购买。

实践出真知：从理论到实践的重要性

快速掌握业务流程：相比于传统的学习方式，直接参与到保险金信托项目的落地过程中，能够让销售人员更快地理解和掌握业务操作的具体细节。这种实战经验的积累，远胜于任何课堂上的教学。

深化客户关系，挖掘潜在需求：在协助客户完成信托设立的过程中，销售人员可以与客户进行深入的沟通，这不仅有助于加深彼此之间的信任，还能及时发现客户的其他潜在需求，为后续的服务提供方向。

12月5日下午2点游园直播间深入探讨如何通过存量保单的有效管理和开发，挖掘新的业务增长点，一起学习如何利用保险金信托这一工具，为客户创造更多价值的同时，也为自己开辟更广阔的职业发展空间。

请点击下方预约——

保险金信托个险发展路径探讨系列

第二场直播：快速批量落地保险金信托

12月5日14:00

第三场直播：掌握保险金信托业务的主动权

12月12日14:00

财迷游言

分享为高净值人士提供财富管理方案（含：家族信托、保险金信托、股权信托、慈善信托；家族文化与治理；全球保险配置；财税及法律咨询等）的业务经验、行业咨询与知识，并提供专业培训及落地辅导

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