在当今金融领域，保险金信托已经成为各家保险公司处理大额保单的标配工具。尤其对于银行而言，它被视为推动大额保单销售的关键手段。然而，面对私行在这一领域的强势地位，个险代理人面临着两个重大挑战。
一、抹平信息差
私行通常会同时与数十家保险公司和信托公司签订合作协议，这些机构的政策和优势各异。更重要的是，信托公司的专业支持往往倾向于银行，而个险能获取的资源相对较少。
二、获得信托主动权
在信托结构设计中，特别是受益人分配这个核心环节，存在两大问题：信托公司人员配置不足，以及代理人比信托公司更加了解客户需求。因此，个险可以发挥其贴近客户的独特优势，在协助客户思考和完成信托设计的过程中，不仅能够提供有价值的专业意见，还能借此加深与客户的信任关系，从而赢得长期的服务机会。
1.参与信托设计：积极介入信托的设计过程，结合客户的具体情况提出建设性意见，帮助客户做出最有利的选择。
2.持续跟踪调整：随着客户家庭状况或财务目标的变化，代理人为客户提供的后续服务和支持至关重要，包括信托收益的动态调整等。
3.建立长期信任：通过上述深度参与，代理人不仅能更好地理解客户需求，还能够在服务过程中积累宝贵的经验，最终成为客户信赖的终身顾问。
为了迎接即将到来的挑战并抓住机遇，12月12日游园直播间与大家深入探讨如何在保险金信托业务中掌握主动权。
请点击下方预约——
