随着房地产市场步入春季，购房者似乎依然处于有利地位，待售房产的数量达到了十年来的最高水平。根据房产网站Realestate.co.nz的最新数据，截至8月底，该网站上可供出售的住宅房产总数为29579套。这一数字是过去十年中8月份的最高记录，与去年同期相比增长了30%。
不过，新挂牌房源的数量与7月份持平，8月份网站共接收了8048套新挂牌房源，几乎与7月份的8080套相当，但与去年8月份相比则增长了8.1%。
价格方面也呈现出一定的波动，经季节性调整后的平均要价从7月份的848,854纽币降至8月份的844,595纽币。
目前，经季节性调整后的平均要价较2月份的夏季高峰期895,883纽币下降了超过51,000纽币。然而，非季节性调整的平均要价在8月份略有回升，从7月份的816,797纽币上升至826,195纽币。尽管如此，与2月份的夏季峰值927,312纽币相比，仍然下降了101,117纽币。
在interest.co.nz监测的最新拍卖活动中，尽管拍卖数量仍然处于冬季的低迷状态，但成交的房产数量却显著上升。根据interest.co.nz的数据显示，在8月24日至30日的一周内，共监测到255处住宅房产的拍卖情况，与前五周每周220至267处房产的拍卖数量相比，变化不大。
然而，成交的房产数量却大幅提升，共有104处房产成功拍卖。这是自5月底以来，interest.co.nz监测的拍卖中成交房产数量的最高记录。本周的整体拍卖成交率达到了41%，为自二月初以来的最高水平。
尽管如此，成交价格依然显得疲软，35%的物业成交价格等于或高于其政府评估价值，比例也是自五月底以来的最低水平。不过，考虑到上周是冬季的最后一周，预计在接下来的几周内，总成交量将会有所回升。
首次购房者在房价下滑和利率降低的双重影响下，购房能力显著提升。
根据新西兰房地产协会的数据，全国下四分位（最低25%）的房价在过去四个月中持续缓慢下降，从3月份的60万纽币降至7月份的57万纽币，较2021年11月的高峰期下降了10万纽币。
在奥克兰，这一全国房价最高且首次购房者最难以承受的地区，下四分位价格在过去四个月中减少了5.5万纽币，从3月份的81.5万纽币降至7月份的76万纽币。
下四分位价格是指25%的销售价格低于此水平，75%的销售价格高于此水平，通常反映市场的低端价格，首次购房者对此价格段尤为关注。
此外，随着抵押贷款利率的下降，首次购房者正享受着双重利好。去年11月，主要银行的两年期固定利率平均值达到了7.04%的高点，此后逐步回落，到7月份已降至6.50%。
较低的房价与抵押贷款利率的结合，为首次购房者提供了诸多优势：所需的存款金额显著减少，借款金额也随之降低，按揭还款负担减轻。这一切都使得他们更有可能实现购置自住房的目标。
对于计划在7月份以全国下四分位数房价57万纽币购房的买家而言，所需的10%首付将从3月份的6万纽币降至7月份的5.7万纽币，节省了3000纽币。
与2021年11月的价格高峰相比，10%首付所需的金额减少了1万纽币。若存款比例为20%，这些数字将进一步翻倍，首次购房者的借贷需求也相应降低。
以7月份的全国下四分位数价格购房，若首付为10%，则需贷款51.3万纽币，低于3月份的54万纽币和2021年11月的60.3万纽币的价格高峰。
然而，这一切对按揭付款的影响可能是最为显著的。如果在七月份以下四分位数的价格购房，首付为10%，根据平均两年固定利率6.5%和30年期贷款计算，每周的还款额大约为844纽币，而在三月份则为911纽币，这样每周可以节省67纽币。
如果以20%的首付购买同样的房产，每周的按揭付款则可节省54纽币。因此，当前市场正朝着有利于首次购房者的方向发展。下表展示了全国主要城市地区的主要可负担性指标，适用于拥有10%或20%存款的典型首次购房者。
