今日复盘
昨天在火车上，没能及时更新，今天补上周五的更新。
周五各大指数均大涨，上证指数早盘冲高连续突破10日线和20日线，但尾盘回落，又收在了10日线和20日线以下。这种走势说明卖方力量依然较强，资金还处于将信将疑的阶段。
但是可转债指数已经连续强势突破20、30日均线并站稳，有望走出一波反弹行情。接下来短期内没有转债会有违约风险，低价债情绪也许会有一波修复。
7月份以来，我的轮动策略仓位减到了7成，这次又加到了满仓。之前买入的瀛通转债，本周吃肉2次，周五继续减仓并在尾盘接回。同时买入了精装转债、中辰转债、豪美转债。
若接下来如果走势不及预期怎么办？那就重新调整计划，散户的优势就是仓位可以随时调整。
蒙娜转债，前番因为博弈回售套利机会，买入了它：蒙娜转债的套利机会及思考。
现在价格已经接近回售前的最高价99.5-100元，再向上空间不大，预估9月10日回售大会前，价格会在97.5-99.5元之间小幅波动，没有重仓的必要。
且回售会议存在不通过的风险，若不通过的话，蒙娜转债可能跌回90-95元附近，这个价位性价比不高了，因此予以清仓。
后续若回售会议通过，且价格在100元以下，可以重新买入进行回售套利。
新一期直播课
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利好消息
周五，各平台疯传一则重磅消息，即决策层正在考虑进一步下调存量房贷利率，允许规模高达38万亿元人民币的存量房贷寻求转按揭，以降低居民债务负担、提振消费。
简单来讲，这就是让你可以把原先的贷款从一个银行转移到另一个银行。对于原来的银行（我们叫它A银行）来说，你原来的贷款利率如果跟着LPR（就是贷款市场报价利率）变，通常得等到第二年的1月1号才能用新的利率。但如果你转到新银行（比如B银行），那就算是新贷款了，可以直接按照最新的利率来算。
这个消息大概率是真的，毕竟在国外，转按揭是一直存在的；在国内，转按揭的操作很多年前是存在的，但后来因为楼市调控和避免银行间的价格战，逐渐被叫停了。
现在经济太低迷，这个政策重新恢复，可以刺激房地产市场，促进居民消费意愿，对股市来说是大利好。
有研究者大概估算了一下如果真的开始实施转按揭政策后的影响：
现在整个行业的房贷总额大概是38万亿，假如一下子把利率降低了100个基点（也就是1%），那么银行一年少收的利息就有大约3800亿。这3800亿差不多占了2023年银行净利润（总共是2.38万亿）的16%左右。要是考虑到交税，按20%的税率算，那这个数字就占到了银行税前利润的大约12.8%，影响还是挺大的。 再考虑到这种降息对银行的收入和利润影响不小，银行自己也扛不住这么大的损失，所以估计到时候存款的利率也会跟着一起降，差不多能抵消一部分因为房贷利率下降带来的影响。
所以如果政策真的落地，短期内对银行是利空。
周五操作
1、蒙娜转债，98.84清仓。
2、轮动策略，今日减仓瀛通转债并接回，买入精装转债、中辰转债、豪美转债。今日收益率+1.80%，今年累计收益率-1.58%。2023年累计收益率+29.98%。
3、高股息周轮动，本周卖出中联重科，买入厦门象屿。
4、继续申购美元债LOF（501300），每天能赚一顿饭钱的套利机会：[美元债套利教程](https://mp.weixin.qq.com/s/bm1rRsStfSqE8GGCz3BIew
行情日榜
A股三大指数冲高回落，截至收盘，沪指涨0.68%，深成指涨2.38%，创业板指涨2.53%，北证50指数涨1.69%，沪深京三市成交额8804亿元，其中沪深两市8766亿元，较上日放量2693亿元。两市近4700只个股上涨。
可转债等权指数，今天涨幅1.19%，中位数107.442元，位于四星级估值区，成交额492.26亿。
1、涨幅榜前十
2、跌幅榜前十
3、成交额榜前十
每日交易信息提示
“✦今日涨停转债/正股：
瀛通通讯、ST中装、科华数据、新乳业
✦今日跌停转债/正股：
无
✦今日龙虎榜转债/正股：
瀛通通讯(10.00%)
✦转债申购/上市/强赎/到期信息：
远信转债：2024-09-03上市
豫光转债：2024-09-03上市
汇成转债：2024-09-02上市
✦强赎倒计时：
卡倍转02：⾄少还需1天，溢价率8.57%
天路转债：⾄少还需2天，溢价率2.73%
苏租转债：⾄少还需5天，溢价率-0.31%
✦重点关注配债股池：
股票名称：发行规模，流通规模，百元含权，所需股数
洛凯股份：4.03亿，1.02亿，20.54，398股
嘉益股份：3.979亿，1.11亿，4.39，262股
华康医疗：7.5亿，3.71亿，41.73，141股
天润乳业：9.9亿，6.25亿，41.50，324股
英搏尔：8.172亿，5.14亿，23.81，309股
保隆科技：13.9亿，10.28亿，22.00，153股
和邦生物：46.0亿，33.04亿，31.00，1921股
✧重点关注: 流通规模小于2亿/百元含权大于20/安全垫大于5%，已同意注册/上市委通过阶段的配债股
✧百元含权=发行规模*100/A股总市值，代表每百元股票含的可转债权利，越大越好
✧流通规模小于2亿，容易炒妖
✧转债发行流程：董事会预案→股东大会通过→交易所受理→上市委通过→同意注册→发行公告
✦待下修转债：
转债名称：下修大会日期，预估到底转股价值
利元转债：2024-09-02，100.16
金埔转债：2024-09-05，99.46
塞力转债：2024-09-05，88.76
盛航转债：2024-09-09，97.49
弘亚转债：2024-09-11，96.77
永02转债：2024-09-11，98.88
隆华转债：2024-09-12，99.64
科顺转债：2024-09-12，99.08
长集转债：2024-09-13，95.74
维尔转债：2024-09-19，63.68
白电转债：2024-09-20，99.35
欧晶转债：2024-10-11，88.39
易瑞转债：待定，95.80
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