利用托收实现资金双向出入境的一般过程和法律风险【资金出入境系列】
文摘
社会
2024-05-29 19:47
山东
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为了大家更好的理解资金出入境的法律风险。郭律师团队整理了覆盖虚拟货币交易、跨境贸易、内保外贷、境外投资等26种资金出入境方式的法律风险研究。接下来我们将从：一般过程及成本、优缺点、常规法律风险、刑事法律风险四个部分为大家详细的分析各类资金出入境方式的法律风险：
托收是一种由出口方的银行代表出口方向进口方收取货款的结算方式。托收的过程包 括：出口方将货物及相关单据交给其银行，银行将单据送交进口方的银行，进口方的银行再通知进口方。进口方接受单据并支付货款，银行再将货款转交给出口方。成本主包括银行的手续费和可能的交易风险。![]()
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缺点：风险相对较高，因为进口方有可能在收到单据后拒绝支付款项。
（1）进口方拒付或不承兑：根据您提供的内容，进口方可能因各种原因拒绝支付货款或不承兑即期汇票。这可能导致出口方无法收到款项，进而给出口方造成经济损失。（2）商业信用的风险：托收方式依赖于进口方的商业信用，出口方的收款取决于进口方的支付意愿和能力。如果进口方因各种原因无法履行支付义务，出口方可能无法收到货款。（3）法律纠纷和追偿难度：如果出现支付纠纷，出口方可能需要采取法律措施来追讨款项。然而，追偿可能面临诸多困难，例如进口方所在国家的法律体系、执行难度、追偿成本等因素都可能影响最终的追偿结果。（4）不符合信用证条款的单据：托收方式要求出口方准备和提交符合信用证条款的单据。如果出口方提交的单据不符合要求，银行可能无法支付货款，进而导致出口方无法收到款项。![]()
1.《托收统一规则(URC522)的掌握原则》第一条：我行作为寄单行(托收行)时：1.必须依《托收统一规则522》行事。2.所有托收单据必须附有委托人的“托收委托书”。3.应核对委托人所交单据与“托收委托书”中列明的单据表面是否相符。4.委托人对“托收委托书”的任何修改，必须以书面形式通知我行。5.我行无义务审核托收单据，仅凭载有“依据《托收统一规则522》”行事的“托收委托书”发出托收指示。6.须在托收指示中明确注明“遵循《托收统一规则522》”及规则所要求的相关内容，且明确和完整。7.原则上应委托我海外联行或代理行办理托收业务。委托人提供的代收行为非代理行时，我行视其为提示行，并要在托收指示中列明。8.应在托收指示中明确列明交单、付款方式及路径。9.应在托收指示中详细准确地列明所寄单据的种类及份数。10.应在托收指示中明确付款人采取任何行动的确切期限。11.应劝阻委托人对凭付款交单的托收指示包含远期付款的汇票。12.应建议委托人在未经代收行事先同意情况下不要将货物直接运交该银行，也不应以银行或银行的指定人为收货人。13.原则上不要求代收行对货物采取任何行动，包括对货物的仓储和保险。14.在我行的托收指示中原则上不要求代收行在发生不付款或不承兑时作出拒绝证书。2.《托收统一规则(URC522)的掌握原则》第二条：我行作为代收行时：1.必须依《托收统一规则522》行事。2.对寄单行注明“遵循《托收统一规则522》”的托收业务，如选择不办理，须在3个工作日内以电传或SWIFT形式通知寄单行，并向其收取由此而引起的我行费用开支。3.对寄单行未注明“遵循《托收统一规则522》”的托收业务有选择办理或不办理的自由。如选择不办理，须在3个工作日内以电传或SWIFT形式通知寄单行，并向其收取由此而引起的我行费用开支。4.原则上不接受出票人直接寄来的单据。5.除非托收指示中有政治上我国不接受的条款，我行一般不拒绝办理托收业务。6.只按托收指示中的条款和统一规则行事，不得自行更改；对于不明确的托收指示，应联系寄单行予以澄清。7.对于付款人地址不全或有误的托收指示，应立即联系寄单行，请其提供详细正确的地址，同时也应尽力查找。8.对寄单行指定提示行的或付款人要求将单据转给某提示行的，我行应予照办；同时我行亦可自行选择提示行。以上情况，我行在向提示行寄单时，应在托收指示中说明只有收妥我行费用后方可放单及／或缮制收费通知。9.收到寄单行的托收单据后，应缮制进口代收通知书，联同副本单据(如有可能)在3个工作日内提示给付款人，请其在寄单行注明的确切期限内付款或承兑。如在此期限内未付款或承兑，我行应电告寄单行，并等候进一步指示。10.对未列明是凭付款或承兑交单的单据，只凭付款交单。11.原则上不对货物采取任何行动，包括对货物的仓储和保险。12.收到寄单行的托收单据后，应仔细审查单据的种类及份数是否与托收指示中所列表面相符，如发现不符，应即电告寄单行，同时提醒付款人注意。13.除非另有约定，不得将款项付给第三方，而只能付给发出托收指示的一方。14.原则上不接收办理拒绝证书。15.在付款人不付款或不承兑时，应立即电告指示方，并持单听候其进一步指示，若60天内未收到新指示，如可能应告知付款人，而后将单据退回指示方。*本文为郭律师团队原创文章，禁止转载
郭志浩律师，北京市盈科（深圳）律师事务所高级合伙人律师、西北政法大学兼职教授、中南大学法学院兼职教授，现任盈科深圳第六届领导班子管委会委员、数字经济法律事务部主任、实务研究工作委员会主任，同时兼任西北政法大学数字经济与国家安全研究院院长、山西农业大学客座教授、深圳链协法律专委会主任等。多次被评为盈科全国优秀律师、领军人才、十佳律师、2022年度《对话律师》封面人物等。曾办理国内众多重大敏感类案件，并成功进行过数十起刑事案件的无罪辩护，发表了数篇专业学术论文（部分为核心期刊），出版了国内首本区块链行业的法律实务类专著《区块链法律实务》（中国法律出版社），其经典案例也被编入《辩策》《盈论》《案说合规》等著作。多次受邀《新华社》《民主与法制》等国家级期刊的采访，中国经营报、中国产经新闻、CCTV华夏之声、新京报、法治日报、深圳特区报、广州日报、浙江日报、南方都市报、南方周末报、财经杂志、时代财经、界面新闻、第一财经、天目新闻、金色财经、财经链新、凤凰新闻、华尔街见闻、中华网、金融界等多家官方媒体均有相关报道。![]()
